Миссия завершена
В первой части книги мы с вами рассмотрели большой список тем. Как вы помните, она представляет собой свод правил для достижения финансового успеха. Вспомните наиболее важные из них:
• Ваша задача состоит в том, чтобы стать долгосрочным инвестором, не занимающимся непрерывной покупкой и продажей активов и остающимся на избранном курсе, с которого его не могут сбить ни коррекции, ни падения рынка.
• Подавляющее большинство взаимных инвестиционных фондов с активным менеджментом берут с клиентов большие деньги за некачественные услуги. Намного лучше приобрести пай недорогого индексного фонда, который можно держать долгие годы.
• Высокие комиссионные сборы разрушают ваше финансовое будущее, подобно термитам, превращающим фундамент дома в труху.
• Вам надо найти независимого консультанта, заслуживающего вашего доверия, которое окупится сторицей.
Завершив изучение правил игры, вы стали одним из немногих, кто понимает, как работает наша финансовая система. Теперь вы готовы приступить к игре!
Вторая часть книги познакомит вас с финансовым сценарием, на основании которого можно составить личный план действий. В главе 6 я поделюсь с вами четырьмя основными принципами, которых придерживаются лучшие инвесторы мира при принятии решений. Из главы 7 вы узнаете, как «убить медведя», сформировав диверсифицированный портфель, который защитит вас от падений рынка. В главе 8 я покажу, как укротить своего внутреннего врага, и поделюсь самыми главными секретами, которые узнал за сорок лет изучения психологии богатства.
Этот сценарий снабдит вас знаниями и практическими инструментами, необходимыми для достижения полной финансовой свободы. Вы уже чувствуете, как внутренняя мощь начинает курсировать по вашим кровеносным сосудам? Значит, пора перевернуть страницу и вступить в игру…
Часть II
Неуязвимый сценарий
Глава 6
Основная четверка. Четыре принципа, которые помогут в принятии любого инвестиционного решения
Давайте найдем простое решение. Действительно простое.
Стив Джобс, соучредитель Apple
В лотерее может повезти каждому. Точно так же каждый может время от времени удачно покупать акции. Но если вы хотите добиться долгосрочного финансового успеха, то вам понадобится нечто большее, чем случайное везение. Изучая на протяжении четырех десятилетий феномен успеха, я обнаружил, что самые успешные люди не просто самые везучие. Им свойственны уникальные убеждения и стратегии. Они поступают не так, как все.
Это можно наблюдать в любой сфере жизни – от удачного брака, длящегося более полувека, до избавления от лишнего веса и построения бизнеса, оцениваемого в миллиарды долларов.
Главное – распознать постоянно повторяющиеся закономерности успеха и взять их на вооружение, чтобы они помогали принимать жизненно важные решения. Из этих закономерностей складывается сценарий вашего успеха.
Отправляясь в путешествие в поисках решений, которые могли бы оказать людям помощь в финансовом плане, я решил изучать лучших из лучших и со временем взял интервью более чем у пятидесяти титанов в области инвестирования. Передо мной стояла задача раскрыть их секреты и понять, чем объясняются столь поразительные результаты. Кроме того, я все время задавал себе вопрос: что их объединяет?
Вскоре мне стало понятно, что ответить на него чрезвычайно трудно. Дело в том, что эти блестящие инвесторы придерживаются в своем деле самых различных стилей и подходов. Например, Пол Тюдор Джонс – это трейдер, который делает ставки в своей игре, основываясь на понимании макроэкономических законов. Уоррен Баффет делает долгосрочные инвестиции в публичные и частные компании, обладающие стойким конкурентным преимуществом. Карл Айкан скупает фирмы, демонстрирующие низкие результаты, а затем, используя в менеджменте методы кнута и пряника, меняет стратегию, чтобы повысить их ценность в глазах акционеров. Поистине, к победе можно прийти разными путями. Поиски общего знаменателя оказались очень сложной задачей!
В течение последних семи лет я занимался своим любимым делом, то есть пытался разложить чрезвычайно сложные и, казалось бы, недоступные пониманию вещи на простые составляющие. И что же я обнаружил? Передо мной открылись четыре главных принципа, которыми руководствуются в принятии решений практически все великие инвесторы. Я назвал их Основной Четверкой. Эти четыре закономерности, которые я подробно разъясню в данной главе, могут оказать решающее влияние на возможность достижения финансовой свободы.
Помните, я уже говорил, что сложность является врагом всех решений? Так вот, когда я расскажу вам об этих четырех принципах, вы, видимо, подумаете: «Так просто?» И будете совершенно правы!
Но недостаточно просто знать принцип. Его надо использовать на практике. Главное – это действие. Я не хочу излишне усложнять вещи, чтобы не получилось так, что вы сидите на горе обильной информации, но не знаете, что с ней делать. Моя цель не в том, чтобы поразить вас изощренной аргументацией, а в том, чтобы синтезировать, упростить и прояснить информацию, которая может побудить вас к немедленному действию!
В совокупности данные принципы представляют собой бесценную памятку. Каждый раз, обсуждая со своими финансовыми консультантами ту или иную потенциальную инвестицию, я стараюсь понять, отвечает ли она этим четырем критериям. Если нет, то она мне попросту неинтересна.
Почему я так настаиваю на соблюдении данных критериев? Потому, что недостаточно просто сказать: «Это очень полезная информация. Ее надо запомнить». Лучшие инвесторы понимают, что соблюдение этих принципов должно стать навязчивой идеей. Они настолько важны, что их необходимо сделать частью своей натуры, жить в соответствии с ними, основывать на них все инвестиционные решения. Короче говоря, Основная Четверка должна составлять сердцевину вашего инвестиционного сценария.
