Два полюса валютной политики: полная долларизация и полная эмансипация от доллара США

Во второй половине XX века, особенно после того, как в 1976 году Ямайская международная конференция отвязала доллар США от золотого обеспечения, в мире начался активный процесс долларизации валютных отношений между государствами и денежных систем отдельных стран. Процесс долларизации происходил стихийно, продукция Федеральной резервной системы США замещала другие валюты в международных резервах, международных платежах и расчетах, во внутреннем денежном обращении, во внутренних расчетах, в активах и обязательствах компаний и банков и даже в кошельках граждан. Конечно, процесс продвижения доллара США в мире не был полностью стихийным. Вашингтон использовал все возможности (экономические, дипломатические, информационно-психологические и даже военносиловые) для стимулирования процесса долларизации в планетарных масштабах. Такую долларизацию принято называть неофициальной.

Но также имела место официальная долларизация, когда власти отдельных стран открыто поощряли процесс замещения долларом США национальных валют вплоть до полного вытеснения последних путем принятия соответствующих законов. Безусловно, такой процесс официальной долларизации незримо подталкивался Вашингтоном по каналам Госдепа, спецслужб США, Международного валютного фонда и других подконтрольных Вашингтону международных организаций.

Впрочем, первый опыт официальной долларизации относится еще к началу прошлого века. Успешный эксперимент полной долларизации был проведен в Панаме, которая, как известно, в те далекие времена находилась под полным контролем своего северного соседа (особый интерес США к этой территории вполне объясним: там американцы начали строительство панамского канала, который был запущен в эксплуатацию в 1920 году). Начиная с 1904 года в Панаме во внутреннем обращении используется доллар США. Формально там сохраняется национальная денежная единица – бальбоа (равна одному доллару США). Имеются мелкие монеты в национальной единице, но они играют вспомогательную роль, являются своеобразным культурно-историческим артефактом.

Кроме Панамы на сегодняшний день на американский доллар перешли такие достаточно крупные государства, как Эквадор (население около 16 млн. человек) и Сальвадор (примерно 6,5 млн. человек). В указанных двух государствах формально также чеканятся монеты, имеющие национальные названия, но это такая же местная экзотика, как панамская бальбоа. Уже не приходится говорить о полной долларизации тех территорий и юрисдикций, которые находятся под опекой США (Гуам, Северные Марианские Острова, Пуэрто-Рико, Американские Виргинские Острова, Американское Самоа). На долларовом обслуживании также находятся мелкие островные государства, имеющие формально независимый от США политический статус: Британские Виргинские и Маршалловы острова, а также острова Микронезия (Федеративные Штаты Микронезии), Восточный Тимор, Палау, Питкэрн, Тёркс и Кайкос.

Кстати, в настоящее время под официальной долларизацией уже понимают любой случай вытеснения национальной денежной единицы иностранной валютой (не обязательно долларом США). На сегодняшний день около двадцати небольших юрисдикций используют отличные от доллара США иностранные валюты. Почти во всех случаях – австралийский доллар или французский франк.

Из недавних крупных событий, относящихся к официальной долларизации, следует отнести переход на доллар США Эквадора в 2000 году. Примечательно, что примерно в то же время планировался полный официальный переход на доллар США одной из крупнейших латиноамериканских стран – Аргентины. В январе 1999 года президент Аргентины Карлос Менем дал команду государственным ведомствам подготовить предложения по проекту официальной долларизации страны. Была начата активная подготовка проекта, причем в тесном тандеме с Конгрессом США – Комитетом по банковским вопросам и Объединенным экономическим комитетом. В июле 1999 года было даже сделано официальное заявление председателем Центробанка Аргентины Педро Поу о том, что Центробанк совместно с правительством страны приняли совместное решение об отказе от песо (национальной валюты) в пользу доллара США. Тогда власти Аргентины не называли окончательным сроков перехода на доллар, но говорилось, что на подготовку и реализацию проекта потребуется несколько лет. К счастью для Аргентины проект так и не был реализован. Примечательно, что в самом конце прошлого века Конгресс США внимательно изучал возможности полной официальной долларизации в таких странах, как Бразилия, Индонезия, Мексика, Сальвадор, Эквадор и Венесуэла. «Осчастливить» долларом США удалось лишь две страны из этого списка – Эквадор (в 2000 г.) и Сальвадор (в 2001 г.).

Утрата страной своей национальной денежной единицы – серьезный удар по морально-психологическому состоянию населения. Ибо своя валюта – символ национального суверенитета, как минимум столь же важный, как гимн, герб и флаг государства. Утрата собственной денежной единицы лишает государство эмиссионного дохода, который достается владельцам «печатного станка» ФРС США. Наконец, местная власть теряет возможность управлять экономикой страны, так как лишается рычагов денежно-кредитного регулирования, она переходит под внешнее управление.

В нынешнем столетии в мире усилились настроения против доллара США, поэтому крупных случаев официальной долларизации зафиксировано не было. Нарастает процесс дедолларизации, однако он проходит достаточно стихийно, радикального ослабления позиций доллара США в мире пока не происходит. Так, в конце 2014 года, по данным МВФ, доля доллара в мировых валютных резервах была равна 63,1 %. А на 1 октября 2017 года, согласно данным МВФ, этот показатель составил 63,5 % (примерно соответствует среднему показателю последнего десятилетия прошлого века). А вот еще некоторые штрихи, дополняющие картину сегодняшнего дня. Согласно данным СВИФТ, в декабре 2017 года доля доллара США в трансграничных операциях, проходящих через эту систему (а это мировой монополист по трансграничным платежам), составила 41,27 %. Между прочим, в 2014 году, этот показатель был равен 33,5 %. А вот данные Банка международных расчетов (BMP) о доле доллара США в операциях на мировом рынке обмена валют: если оборот всех операций по купле-продаже валют принять за 100 %, то в 2001 году доля доллара была равна 44,45 %; в 2016 году этот показатель составил 43,80 %. Как видим, никакого заметного ослабления доллара США пока не замечено. Может быть, какие-то процессы ослабления происходят, но на поверхности они не видны. Как говорится, количество еще не перешло в качество. Многие эксперты говорят, что развал долларовой системы произойдет почти мгновенно, сейчас трудно сказать, в каком именно месте она «треснет».

С учетом этого наиболее дальновидные страны стремятся минимизировать возможные последствия внезапного краха долларовой системы, прибегая к разным средствам по сокращению объемов продукции печатного станка ФРС США как во внутренней экономике, так и во внешнеэкономических связях. Но до мысли о том, что подобно официальной долларизации может быть зеркальная официальная дедолларизация, пока в мире еще почти никто не дозрел. Я говорю «почти», потому что до сих прецедентов мало. Прецеденты попыток официальной дедолларизации были, но попыток неудачных. Наиболее известная попытка была сделана лидером Ливии М. Каддафи. В начале текущего десятилетия он начал активно замещать в международных расчетах доллар США на евро. А следующим шагом в его планах дедолларизации было введение золотого динара. 20 октября 2011 г., как мы знаем, ливийский лидер был зверски убит, страна стала сначала объектом внешней агрессии, а затем погрузилась в гражданскую войну. Некоторые эксперты в качестве примера экономики без доллара США называют Северную Корею. Да, там действительно внутри страны американским долларом и не пахнет. Там абсолютная монополия национальной денежной единицы – воны. Но Северную Корею нельзя называть примером успешной дедолларизации по той причине, что там никогда не было долларизации.

Используется ли доллар США во внешних расчетах КНДР, нам не известно. Ибо вся подобная информация закрыта. Думаю, что на сегодняшний день доля доллара США там стремится к нулю, поскольку Вашингтон добился международных санкций против этой страны.

И, тем не менее, на сегодняшний день мне все-таки известно два прецедента такой официальной эмансипации от доллара США.

Один случай произошел в Суринаме, небольшом южноамериканском государстве (население около 600 тысяч человек). Достаточно богатом полезными ископаемыми (бокситы, золото, нефть), но с очень невысоким уровнем жизни населения. Некогда это была голландская колония, там обращались гульдены и центы (одна сотая гульдена). В 2004 году на смену им пришел суринамский доллар. В конце 2016 года Центробанк и Минфин Суринама заявили о запрете использования американского доллара в расчетах между национальными компаниями. И раньше были призывы к замене американского доллара на суринамский, но теперь запрет был оформлен в виде закона. Деталей о прецеденте в Суринаме, к сожалению, у меня нет.

А второй случай гораздо более серьезный и заслуживающий внимания. Речь идет об Иране. В 2012 году Вашингтон резко ужесточил экономические санкции против этой страны. Я их описывать не буду, о них сказано очень много. Тегеран стал быстро отказываться от доллара США или, по крайней мере, прибегать к очень сложным схемам расчетов с долларом, чтобы уйти от блокировок операций и прочих неприятных последствий. В ход пошли иранская национальная единица иранский риал, национальные валюты стран-партнеров, золото, бартерные схемы. Частичное снятие санкций Вашингтоном в 2015–2016 гг. не привело к сколь-нибудь значительному восстановлению позиций доллара США в международных расчетах Ирана. Наконец, в конце февраля нынешнего года власти Ирана официально объявили о запрете на проведение импортных сделок в долларах США. Таможенные органы страны не будут обрабатывать декларации или заказы на ввоз товаров в случае, если в транзакциях используется американский доллар. В ЦБ страны заявили, что сбоев в международных сделках не будет, поскольку к настоящему времени доля доллара во внешнеторговых операциях и так была очень незначительной. В качестве альтернативы предложено использовать евро, иранский риал, другие национальные валюты. Впрочем, Иран настроен освободить страну не только от доллара США. Власти в долгосрочной перспективе добиваются того, чтобы внутри страны обращалась и использовалась только национальная денежная единица – риал. Сосуществование риала с иностранными валютами на внутреннем рынке неизбежно порождает спекулятивные колебания курса национальной валюты. Центробанк Ирана уже ввел ограничения на владение наличной иностранной валютой. Лимит на одного человека – сумма, эквивалентная 10 тыс. евро. Граждане должны в течение месяца либо продать, либо положить на счет в банке все наличные валютные сбережения сверх этого лимита.

В прошлом году (в августе) Вашингтон принял закон об экономических санкциях против России, Ирана и КНДР. В законе нас определили как «противника» Америки. Согласно закону идет разворачивание экономической войны против России. Итак, доллар США с прошлого года – не только международная или резервная валюта, она еще стала валютой нашего «противника». Проще говоря, это валюта врага.

В связи с новой серией американских санкций в Госдуме РФ в текущем месяце начались слушания по законопроекту «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия США и (или) иных иностранных государств». Россия по целому ряду причин к полной официальной дедолларизации пока не готова. Но можно было бы в указанный законопроект внести меры хотя бы по частичной официальной дедолларизации. Например, по ограничению (или полному запрету) на использование доллара США при формировании международных резервов Российской Федерации. Также можно и нужно запретить использование и хранение российскими гражданами валюты врага – долларов США. «Зеленая» валюта могла бы быть обменена на российский рубль или валюты иных государств.