Глава 16

Успехи и неудачи в трейдинге

Трейдеры на рынке разделены на две группы. К первой относят дискреционных трейдеров – это люди, считающие свое занятие искусством. Вторая группа – системные трейдеры, работающие по особым правилам, которые можно закодировать с помощью компьютеров и которые позволяют автоматизировать весь процесс торговли. Есть еще прослойка смешанных трейдеров, которые проводят огромную аналитическую работу, учитывают множество факторов, видят собственными глазами возникающие нюансы и идентифицируют их, а также находят те повторяющиеся элементы, которые можно перевести в компьютерные коды.

На просторах интернета можно найти такую фразу (автор неизвестен, но во многом я с ним согласен): «Каждый профессиональный трейдер условно проходит пять стадий развития».

• Первая стадия – подсознательная некомпетентность, когда вы только начинаете присматриваться к трейдингу. Вы знаете, что это хороший способ заработать, потому что слышали об этом и читали о многих миллионерах. Однако все не так просто, как кажется. Вы быстро поймете, что не имеете ни малейшего понятия, что нужно делать. Вы набираете много лотов и сильно рискуете. Как только вы открываете позицию, цена тут же идет против вас, вы разворачиваетесь, а она опять идет против вас, и так происходит снова и снова. Вы пытаетесь возместить потери, каждый раз удваивая свои сделки, – иногда это срабатывает, но чаще всего нет, и вы выходите с большими потерями. Однако таким и должен быть первый шаг, который длится неделю или две. После этого вы переходите на вторую стадию.

• Вторая стадия – осознанная некомпетентность, где вы осознаете, что нужно выполнять огромный объем работы. Вы поняли, что некомпетентны, у вас нет навыков или проницательности, чтобы получать регулярный доход. На этой стадии вы скупаете книги по трейдингу, читаете различные сайты, посвященные финансам, и начинаете искать свой Грааль. Вы будете каждый день менять методы, никогда не задерживаясь настолько, чтобы заметить, действительно ли система работает. Каждый раз при виде нового индикатора вы будете переходить на него с мыслью, что «вот именно этот изменит все», будете ловить взлеты и падения цены со своими индикаторами, пытаясь найти точную точку переворота. Вы будете держаться за проигрывающие открытые позиции и даже вкладываться в них, потому что уверены в своей правоте.

Общаясь на форуме, вы зададите миллион вопросов, некоторые даже будут очень глупыми. Вы будете обвинять успешных людей во лжи, потому что они не могут так много зарабатывать. Вы ведь делаете то же самое, но ваш счет постоянно убыточен.

Вы будете упрямым подростком, который думает, что знает лучше. Вы не послушаетесь советов и возьмете огромное плечо для своего счета. Все будут считать вас сумасшедшим, но вы ведь лучше знаете. Вы попытаетесь использовать признаки, к которым обращаются другие люди, но это не сработает.

Эта стадия может длиться очень долго, точно больше года. Постепенно вы начнете выходить из этой стадии и будете вкладывать больше времени и денег. После этого наступит третья стадия.

• Третья стадия – «Эврика!». По приближении к концу второй стадии вы начинаете понимать, что система – это не главное. Вы осознаете, что можно делать деньги и с помощью простых инструментов, но только если вы держите себя в руках и правильно управляете капиталом. Вы начинаете читать книги о психологии торговли и узнавать себя в описанных персонажах. И вот тогда наступает просветление.

Вы неожиданно осознаете: никто не может предсказать, что рынок будет делать в следующие десять секунд, не говоря уже о ближайшем часе. Вы начинаете работать по одной системе, которую приспособили под себя, и теперь знаете свой порог риска.

Вы торгуете, только если у вашей системы может быть шанс на выигрыш. Если ваша позиция окажется убыточной, то вы не злитесь, потому что знаете: вы не можете предсказать, было это вашей ошибкой или нет. Как только вы в этом разберетесь, сразу закроете позицию.

Вы поняли, что в торговой игре самое главное – следовать системе и дисциплинированно совершать сделки. Все стало очень просто.

• Четвертая стадия – осознанная компетентность. До этого вы совершали сделки только тогда, когда ваша система говорила вам это делать. Теперь вы легко воспринимаете потери и выигрыши, балансируя между ними и не теряя денег. На этой стадии вы осознаете, что уже сами даете хорошие советы, и вас уважают другие трейдеры, с которыми вы общаетесь на форуме.

Со временем вы начинаете зарабатывать больше, чем терять, то есть баланс смещается в сторону прибыли. Через шесть месяцев вы уже обеспечиваете себя стабильным заработком. После этого наступает следующая стадия.

• Пятая стадия – подсознательная компетентность. Сейчас вы работаете на автопилоте, торгуя каждый день и работая над большими сделками. Вы отлично владеете своими эмоциями, а ваш счет стремительно растет. Люди обращаются за советом именно к вам.

Однако теперь торговля больше не возбуждает. Она стала скучной, как и все остальное, что вы уже хорошо освоили. Это просто работа. Теперь вы с гордостью можете назвать себя профессиональным трейдером.

Успешный трейдинг

Нужно понимать, что сделка осуществляется для того, чтобы была возможность получить доход в виде денег. Если бы обычная реакция способствовала получению прибыли, то даже обычный трейдер мог бы баснословно обогатиться, поэтому психология трейдинга вызывает неподдельный интерес. Большинство торговцев понимают, что в их работе присутствует большой риск, но внутренне они не готовы к таким ситуациям и поэтому тяжело переживают убытки, если они случаются.

Отличие удрученного своими делами трейдера от успешного состоит в том, что первый лишается не только финансов, но и надежды на успех, а второй совершает удачные сделки, торгует, так как его убытки учтены в системе. Успешные трейдеры действуют уверенно, их не одолевают сомнения при входе в рынок, они спокойно воспринимают неудачные сделки, и, таким образом, понесенный ими убыток не выбивает их из рабочего ритма и не нарушает дисциплину.

Хорошее образование, развитые интеллектуальные способности, аналитический ум – важные составляющие для успешных сделок, но они не являются теми факторами, которые отделяют успешных на протяжении длительного времени трейдеров от остальных. Главное отличие первых состоит в том, что те, кому сопутствует удача, думают по-другому.

Какие мысли о трейдинге должны крутиться в голове, чтобы можно было принимать его без страха? Трейдеры обязаны научиться признавать риски и соблюдать риск-менеджмент.

Новички поступают неправильно и несерьезно, игнорируя этот вопрос.

В жизни нельзя бояться, иначе страх начнет действовать против вас. Так и в трейдинге – если вы боитесь допустить ошибку, то в конце концов все равно ее сделаете. Потеря денег всегда воспринимается болезненно и отражается на самочувствии, поэтому все стараются не допускать этого.

Эффект бабочки – система взглядов на теорию хаоса, которая утверждает, что даже малейшее изменение состояния в начале приводит к существенным переменам в будущем. Рассматривая трейдинг, для роста результата необходимо изменить алгоритм действий, поменять риск-менеджмент и идеи.

Трейдеры, работающие с убытком, мечтают освоить анализ рынка настолько, чтобы полностью избежать убыточных сделок. Результат, который мы имеем, отражает наше развитие в настоящее время и показывает, чего следует достичь и что надо развивать дальше. Нам не нужно бороться с рынком, он не платит и не забирает деньги. Все это мы делаем сами, в соответствии с уровнем развития каждого и способностью приспосабливаться к тем жизненным условиям, в которых мы находимся.

Нас можно охарактеризовать нашей работой на рынке и имеющимися знаниями в данный момент, поэтому более значимых результатов можно добиться, если увидеть на рынке новые возможности. Кроме того, при совершении каждой новой сделки нужно учиться новому и сосредоточиваться даже на сиюминутных случаях.

Если трейдер хочет иметь стабильный заработок, то он должен положить все свои силы на один очень хороший трейд – это должна быть сделка с весомыми основаниями для открытия. Нельзя думать только о доходе, пусть будет всего один трейд, но хороший, и вы должны стремиться его делать. Результат может быть положительным или отрицательным, главное – сделка должна иметь обоснованную идею.

Успешный трейдинг – это 20 % таланта трейдера и 80 % его неутомимого труда и мастерства. Даже для совершения одного хорошего трейда нужны многочисленные тренировки – сделки. Успешная работа трейдера зависит от организации его подготовки, ведь многократное повторение одного и того же должно войти у него в привычку.

Трейдер не должен работать по одному шаблону. Каждый день он должен вносить изменения, пусть и небольшие. Читая, просматривая видеоролики, знакомясь с новыми тактиками и подходами, он лучше познает рынок, и результаты будут его радовать.

Обращайте внимание на простые модели торговли, то есть торгуйте по тренду, находите на откатах точки входа, открывайте позиции по графикам, где вы видите уровни поддержки или сопротивления. И не берите для торговли большой объем инструментов, иначе будет трудно выработать идею, да и вам будет психологически тяжело работать с множеством позиций. Открывать их следует в то время, когда может быть получен максимальный доход. Заранее соберите базу паттернов с учетом различных движений на рынке. Когда вы увидите похожую модель на рынке, обратитесь к уже готовой базе – вы поймете, как действовать дальше. Ведите дневник сделок трейдера и дневник ошибок трейдера.

Торговля требует управления позициями, управления портфелем, поэтому вы должны придерживаться главного принципа – не принимать участия во всех сделках каждый день. Нужно проявить терпение и дождаться, пока рынок не построится так, как хотите вы. Уберите все интуитивные сделки, и тогда у вас появится возможность для развития, вы сможете заниматься анализом возникающих причин и вытекающих из них последствий. Если будете торговать, используя один инструмент, то это позволит совершить наибольшее количество правильных ходов.

Обязательно заполняйте журнал сделок – отражайте открытие и закрытие позиций, причины этих действий, выполняйте разбор сделок и заносите их результаты. Это поможет вам понять, какие действия результативны, а какие лучше не совершать. Не ленитесь и снимайте сделки на видео, чтобы потом внимательно их отсмотреть. У вас может возникнуть множество вопросов, ответы на которые вы найдете в дневнике, потому что не заметили их сразу. Общайтесь с коллегами и друзьями, которые тоже интересуются инвестициями, биржевой торговлей. Вы будете получать информацию от них, а они – от вас. Если есть с кем, обсудите прошедший рыночный день, какие были сделки, расскажите о новых удачах и идеях. Это очень важно, так как, рассказывая, вы закрепляете свои знания. Займитесь также поиском наставника, он поможет вам быстрее преодолеть период развития.

Не откладывайте разбор сделки после ее завершения, немедленно просмотрите ее еще раз и проанализируйте. Сделайте подробные записи в журнале сделок, можете разобрать ее с другими трейдерами и, если есть возможность, повторите ее на тренажере. Вы должны извлекать опыт из каждой проведенной сделки.

У каждого трейдера должен быть свой стиль торговли, который подходит его характеру. Выбранная вами методика и ваш характер должны соответствовать друг другу. В противном случае вы столкнетесь с трудностями при выполнении своих же правил. Изучите себя: нужно знать свои слабые и сильные стороны, так как это знание является первым правилом успешного трейдера. Тому, кто нашел свое место, не требуется строгая дисциплина, чтобы избежать ошибок, потому что совершать необдуманные поступки в таких случаях просто не захочется.

Надо признать, что люди, которым по характеру подходит один конкретный стиль, почему-то используют совершенно другой. Чаще всего это происходит, когда человек идет на поводу эмоций. Будьте терпеливыми. Успешные трейдеры говорят, что они просто сидят и ждут, пока не увидят на дороге деньги. Потом им остается только подойти и поднять их.

Профессиональная торговля на рынке заключается в том, чтобы поймать сделку в тот момент, когда нет ни одного шанса для поражения. В природе можно провести сравнение с гепардом. Он выжидает до тех пор, пока не увидит жертву, которую точно сможет одолеть, например хромую антилопу.

Лучше вообще не иметь возможностей, чем быть на неправильной стороне сделки. Наш мозг предпочитает найти то, что мы ищем, поэтому если вы занялись проработкой паттерна, то обязательно обращайте внимание на графики, анализируйте их подробно и последовательно и не заостряйте внимание на том, что вам нравится больше всего.

Вы должны ежедневно выделять время для самоанализа. Разумеется, хотелось бы иметь поддержку от других трейдеров, но не стоит искать ее. Нужно не бояться брать ответственность на себя за все действия. Это научит вас чувствовать рынок. Любой человек может допустить ошибку, однако вы будете понимать ее причину: что нужно учесть, чтобы ваша торговая система работала успешнее.

Начиная торговый день, восстановите в уме все, что знаете о возможных сложностях и кризисных моментах, которые могут наступить, и продумайте свои действия в этих случаях. Если вы сумеете подготовиться, то для вас это не будет шоком. Страхи не будут вас одолевать, наоборот, вы их переведете на позитивную волну. Вы должны осознать, что даже в полосе неудач можно найти зачаток успеха.

Трудности бывают у всех трейдеров, но каждый зацикливается на своих трудностях и не замечает окружающих его возможностей. Из-за этого люди пропускают вполне доступные решения. Если вы способны действовать по плану, то ваша торговля будет идти успешно.

Практически все трейдеры подвержены страху, причем почти в равной степени это касается неудачников и тех, кому сопутствует успех. Но успешные боятся не столько потерять деньги, сколько отклониться от своих построенных планов, – для них важна цель, и они идут к ней. К проигрышам нужно привыкнуть. Если только половина сделок у вас будет закрыта с прибылью и вы сможете перекрыть средний убыток половиной от выигранной суммы, то у вас останется хороший доход. Многие успешные трейдеры относят проигрышные варианты к издержкам бизнеса. Минимизируйте убытки, максимизируйте прибыль, давайте прибыли расти.

Если трейдер не ставит перед собой цель, то заработать ему будет трудно, в отличие от тех, кто ставит перед собой конкретные задачи. Есть цель – есть результат. Вы не станете знающим специалистом, если хотите получать только деньги. Вы станете грамотным и знающим, если это будет вашей целью, а деньги просто будут бонусом и выступят инструментом для измерения успеха. Нельзя быть одержимым только идеей получения прибыли. Трейдинг также должен приносить удовольствие.

Трейдеры с техническим образованием несерьезно относятся к психологии и не ценят ее важность. Им кажется странным, что способы, проверенные на этапе тестирования, в условиях реального рынка срабатывают совсем не так. Постепенно перед ними открывается настоящая картина событий, происходит накал страстей, а спокойствие и сдержанность их покидают, так как на экране они видят, как быстро цена скачет то вверх, то вниз. Чтобы оставаться спокойным и не нарушать дисциплинарный порядок, всегда составляйте план ведения торгов на предстоящий день и работайте только по нему, не меняя на протяжении торгов.

Применяйте стоп-ордер, иначе вы не сможете контролировать свои сделки. Первейшее правило бокса – самозащита, что можно отнести и к торговле на бирже. Если у вас есть определенная сумма и вы решили участвовать в торгах, то должны защитить свой капитал. Поговорка «Стопы для трусов» не более чем черный юмор. Трусов на бирже нет: если вы пришли на биржу и принесли свои деньги, вы уже не трус.

Если вы решили работать на бирже профессионально, то нужно внушить себе, что управлять рисками придется самостоятельно, без помощи третьих лиц. Выучите то, с чем придется работать. Раз вы решили стать профессионалом, то нужно разработать свою методику контроля и понижения рисков, не оставаясь в рядах обычных трейдеров.

Начиная торговать, вы должны поставить перед собой цель – увидеть рынок своими глазами, принять его таким и на основе увиденного выбрать способ, который можно использовать для торговли. Сначала нужно досконально освоить один вид сделок, чтобы быстрее развиваться дальше.

Решение сложных вопросов рождает уверенность в своих силах. Каким бы блестящим ни был вход, обязательно нужен решительный шаг для открытия позиции.

Значительные изменения происходят, когда мы заняты настолько, что должны каким-то образом адаптироваться к новым условиям. Трейдером-мастером считается человек, умеющий приспосабливаться к постоянно меняющимся условиям рынка. Начинающие трейдеры мыслят в обратном направлении: им важно найти информацию для подтверждения своих мыслей, а не строить различные варианты торговли, анализируя рынок. Чем больше таких вариантов, тем лучше развивается мышление.

Трейдеры без опыта начинают интересоваться в первую очередь тем, что нужно делать на рынке, а не почему так нужно делать и какую методику следует применять. Такой подход будет актуальным еще очень долго, в то время как рынок изменчив и требует интуиции и умения «подстраиваться».

Хорошего трейдера не интересуют все сделки подряд, так как шанс для победы дают только некоторые из них и входить надо тогда, когда они появятся. Он сам выбирает себе модели для торговли, сам решает, совершать ли сделки, покупать или продавать на основе своего метода, а к различным новостям и показателям только прислушивается, но при необходимости сможет воспользоваться этой информацией.

Победитель – это человек, который выбирает свою дорогу и без тени сожаления отказывается от других. На финансовом рынке есть много возможностей добиться успеха, но нужно суметь из этого многообразия выбрать то, что подойдет вам, и что вы сможете осуществить. Конечно, нужно еще уметь ловить тренды. В этом случае вероятность заключить перспективную сделку будет высокой. По аналогии с физикой цена движется до того момента, пока ей не начнут противодействовать другие. Поэтому торговать по направлению тренда всегда выгодно.

Не сравнивайте свой результат с результатами других в процентах, пунктах или денежных единицах. Не нужно устраивать соревнования с неким N-трейдером и пытаться получить доход больше, чем у него. Для вас важно выполнить свою задачу – обеспечить деньгами семью или зарабатывать так долго, насколько хватит сил. Возможно, вы сейчас не сможете вернуть убыточные средства или доказать, какой вы хороший, просто будьте внимательнее и не упускайте возможностей, которые могут вам подвернуться. Внимание – важный помощник при заключении сделки, поэтому трейдер должен быть очень наблюдательным.

Начинать работать нужно только с настроем на успех, и относиться к делу серьезно. Казалось бы, это простые истины, о которых все знают, но дело в том, что многие трейдеры начинают торговлю на деньги, которые они как бы считают лишними, и успокаивают себя тем, что в случае проигрыша не много потеряют. Это неправильный настрой, потому что к деньгам нужно относиться с уважением. Это не просто определенная сумма, которая пущена на торговлю, – это ваше будущее, то есть деньги должны помочь вам улучшить качество жизни в дальнейшем.

Отбросьте мысль о том, что вы станете богатым за одну ночь, тем более если вы располагаете небольшой суммой. Вы должны быть убеждены в том, что ваша стратегия поможет вам постоянно добиваться успеха. Не влезайте в авантюры, частый риск может принести вред, а торговля не должна этого допускать. Она должна сделать вашу жизнь богаче.

О неудачах в трейдинге

Все неудачные сделки нужно хорошенько переосмыслить, чтобы понять их причину. Поэтому делайте скриншоты каждой сделки с вашим участием и записывайте допустимые возможности. Нужно выяснить, из-за чего произошел выигрыш или проигрыш. Если вы это поймете, то сможете правильно выбирать сделки, и шансы на проигрыш в торгах у вас точно уменьшатся. Ведите дневник трейдера и дневник ошибок трейдера.

Если вы проигрываете сделку за сделкой, то все свои усилия нужно направить не на восполнение расходов, а на настройку мозга на успех. Ваша энергия должна быть направлена туда, где вы сможете снова поверить в свои силы. Для этого можно заняться чтением специальной литературы, анализом рынка, торговлей маленьким количеством ценных бумаг и поиском сделок с высокой вероятностью выигрыша. Если вы все время проигрываете, посмотрите: что изменилось бы, если бы вы открывали противоположные сделки?

«Что ни делается, всё к лучшему» – эта поговорка должна вернуть вам веру в успех. Нужно не менять свою торговую философию, а научиться применять только ее, иначе вам будет трудно удерживать позиции или работать по своему торговому плану в плохие времена, а для этого следует заниматься самоанализом и наращивать опыт. Успешный трейдинг требует хороших знаний и богатого опыта, а резкое опустошение кошелька – отличный повод для самопознания.

Вы не можете заранее понять, чем закончится следующая сделка – прибылью или проигрышем. Вы можете лишь увеличить шансы на успех, если займетесь новыми крупными исследованиями, составлением планов или откроете большее количество сделок, используя свой опыт.

Обычно торговля заканчивается неудачно, если трейдер применяет плохо проверенные методы, не имеющие существенных преимуществ, или ему просто не удается ими воспользоваться. Хочу отметить, что сделка, закончившаяся стопом (высадкой по стоп-приказу), не считается неудачной – она способствует усилению чувства контроля и мастерства трейдера.

Успешных трейдеров неудачи учат. Они анализируют свои слабости, чтобы избежать ошибок в дальнейшем. Если же человек, от которого удача отвернулась, не хочет видеть своих недостатков, он не может научиться правильной торговле на бирже. Неуспешные трейдеры очень не любят проигрывать, и неудачный финал раздражает их еще больше, чем люди, которые победили на торгах. Многим также не нравится рискованная торговля, да еще тогда, когда вложены деньги. Если вы не готовы принять риск, то у вас не получится стать богатым. Научитесь быть дисциплинированным.

Не все гладко у трейдеров, которые путают мнения и факты, особенно если свои мнения они принимают за факты. Например, многие считают фактом свои представления о торговле на рынке как о борьбе, где успех зависит только от удачи, постоянно выигрывать и получать доход не может никто, и рынок всегда выступает против. Однако это не так, главные факты – это сами рынки, торговля на них и выигрыши. Одни из самых распространенных ошибок в биржевой торговле – «я думал» (что именно эти акции будут падать/расти), «я надеялся» (что именно эти акции будут падать/расти), «я верил» (что именно эти акции будут падать/расти).

Имеющееся у вас мнение мешает правильно воспринимать входящую информацию. Оно влияет на вашу ответную реакцию и тормозит ее, поэтому, если вы недовольны результатами торговли, нужно смотреть на реальные факты, а не на свои домыслы. Если один и тот же опыт работы пропустить через два разных фильтра, то мы получим два разных результата: кто-то обретет ценные навыки, а кто-то останется при своем мнении, что рынок очень жесток.

Человеческое познание – бесконечный процесс. Как появляются новые листья на дереве, так и у человека каждый год прибавляется знаний. Самое главное, что ни старая, ни новая информация не помогает, пока основная проблема кроется в вашем мышлении.

Сейчас я представлю вам результаты анализа торговли по более чем 500 американским брокерам, который выявил наиболее распространенные ошибки, приводящие трейдеров к потере денег. Данный опыт охватил более десяти тысяч трейдеров.

1. Отсутствие плана. Даже если трейдеры и составляют торговый план, то зачастую не придерживаются его, особенно когда сделка находится в минусовой зоне. Следовательно, они превышают режим торговли и используют свои активы до предела, что вынуждает их ликвидировать позиции. Обычно они быстро закрывают прибыльные сделки и долго держат убыточные.

2. После нескольких выгодных сделок многие спекулянты становятся агрессивными. Они основывают свои сделки на догадках вместо разумных фундаментальных и технических рассуждений или вкладывают все деньги в одну сделку, которая «не может потерпеть неудачу».

3. Трейдеры часто держат слишком большую позицию, имея небольшой капитал, или торгуют слишком часто, не соблюдают риск-менеджмент.

4. Некоторые трейдеры пытаются «бить рынок» во время внутридневной торговли, нервно вскакивая на него и сильно жадничая. Именно жадность позволяет прибыли некоторых трейдеров превратиться в потерю при надежде на большой доход. В действительности это является показателем недисциплинированности.

5. Большинство трейдеров нарушают свой план торговли без убедительных доводов. Они открывают слишком много позиций, имея слишком мало информации.

6. Трейдеры часто не определяют риск и цель по прибыли перед заключением сделки, усредняя проигрышную позицию и не используя стоп-ордера. Взятие слишком большого риска при небольшом потенциале прибыли – прямая дорога к потере денег. Многие трейдеры теряют свой капитал, не принимая потери пропорционально размеру своего счета.

7. Трейдеры часто имеют предубеждения относительно направления рынка. Например, всегда торгуют только в Long.

8. Недостаток опыта вынуждает многих трейдеров становиться эмоционально и (или) финансово привязанными к одной сделке или инструменту и неспособными принять потерю (вовремя закрыть убыточную сделку).

9. Многие трейдеры нарушают ключевое правило «минимизируйте потери, а прибыли давайте расти». Эмоции заставляют их слишком долго держать проигрышную позицию. Некоторые трейдеры не умеют резать маленькие потери, пока те действительно не станут опасными, и только после этого фиксируют большую потерю.

10. Многие трейдеры не работают над самодисциплиной, чтобы минимизировать потери и забирать большую прибыль – давать прибыли расти. Трейдер должен разработать свою торговую систему и придерживаться ее.

11. У некоторых трейдеров также есть поразительная неспособность удерживать выигрышные позиции. Они стремятся взять маленькую прибыль и, соответственно, упускают большую.

12. Другая проблема связана с недостаточной капитализацией – маленькие счета не могут быть должным образом диверсифицированы, и их владельцы не могут использовать надежные стоп-ордера.

13. Многие люди торгуют, руководствуясь чувствами, а не головой. Для некоторых трейдеров неудача (или успех) искажает логику рассуждения. Именно поэтому необходимо иметь план и придерживаться его.

14. Трейдеры недисциплинированны, нарушают план торговли, нетерпеливы и не могут заставить себя дождаться удачной возможности. Учимся «сидеть в засаде».

15. Слишком многие трейдеры воспринимают финансовые рынки как поле для проявления интуиции. Неспособность отличать ценовые колебания рынка, которые отражают изменение фундаментальных факторов, часто ведет к потерям.

16. Многие спекулянты используют «информацию», которая является либо некорректной, либо устаревшей. Большинство трейдеров не считают нужным тратить время и усилия на изучение рынка либо анализируют свои эмоциональные выдумки.

17. Немало трейдеров заключают сделку на основе фундаментальной новости и продолжают цепляться за нее даже после того, как рынок технически развернулся. Они следуют только фундаментальным или только техническим сигналам, в то время как нужно учитывать и то и другое.

18. Часто трейдеры оценивают рынки исходя из текущей ситуации, не принимая в расчет более широкую картину. Не стоит принимать решения, рассчитывая на инсайдерскую информацию. Это незаконно, и обычно это оказывается дезинформацией.

19. Очень опасной может быть попытка торговли на неактивных или низколиквидных рынках. Торговля на высоко-спекулятивных рынках с большим плечом – «Форекс» – также является ошибкой.

20. Часто трейдеры не понимают разницы между боковиком и трендовым рынком.

21. Торговля против тренда, особенно без разумных остановок, или при недостаточном количестве капитала, или с несоответствующим управлением деньгами, является основной причиной больших потерь. Даже наличие большого капитала не гарантирует успех. Падающие ножи не ловим, «не плюем» против ветра!

22. Нарушать план торговли и риск-менеджмент опасно. Это в основном происходит от недостатков в планировании своей торговли.

23. Некоторые трейдеры становятся заложниками своего эго и не прислушиваются к советам других людей – любая сделка должна быть обязательно их идеей.

24. Есть трейдеры, которым не хватает дисциплинированности, чтобы принять маленькие потери, или терпения, чтобы дать прибыли расти.

25. Есть трейдеры, не желающие верить реальному движению цены и пытающиеся торговать против тренда.

26. Многие спекулянты торгуют только одним рыночным инструментом.

27. Слишком быстрый выход из рынка, развивающего тренд, или слишком долгое удержание проигрышной позиции заканчивается потерей торгового капитала.

28. Многие трейдеры недофинансированы. Они торгуют позициями, слишком большими относительно их ликвидного капитала. Они недостаточно гибки, чтобы изменить свое мнение, когда рынок явно идет против них. Такие трейдеры не имеют хорошего плана «сражения», и им не хватает храбрости, чтобы его придерживаться. Как результат – слив депозита.

Поведение трейдера

Трейдеры становятся другими, когда ориентация на успешную работу помогает им в устранении проблем. Кроме того, они прекращают выискивать в своей работе недостатки и становятся более жизнерадостными. Всегда мыслите позитивно: «Сейчас у меня торговля идет лучше, чем в прошлом или позапрошлом году, а в следующем году я буду торговать еще лучше!»

Настроение – это одна из важных трейдерских проблем. Часто при подготовке к торговле люди анализируют рынки с одним настроением, а принимают решения уже с совсем другим. Многие представляют себе позитив в виде благоприятных событий. Бо́льшая часть трейдеров пытаются настроить себя на это, однако дискомфорт все равно может остаться. Есть возможность его убрать. Для этого нужно полностью изменить подход: вместо успешных исходов представьте грубые модели, приводящие к разрушительным событиям. Так трейдер получит своеобразную прививку от стресса, и, когда у него появятся реальные трудности и требующие решения проблемы, он сможет мобилизоваться и проявить свои лучшие качества.

Сейчас нас окружают многочисленные новости о победителях в разных сферах жизни: в спорте, шоу-бизнесе, политике, различных конкурсах и олимпиадах. Однако если вы хотите стать лучшим и руководствуетесь этим в принятии решений, то у вас мало шансов на успех. Вы будете тратить время и деньги, а перспектива – уплывать все дальше и дальше. Этого не произойдет, если вы трезво посмотрите на события и вещи. Поэтому важно уделять внимание оценке вероятности, не надо пытаться выиграть у чемпиона мира – выиграйте сначала у себя.

Не стоит подражать какому-то великому рыночному учителю, это не поможет вам усовершенствовать торговлю. Вы сможете изменить ее в лучшую сторону, если выделите ситуации, в которых торговля движется с прибылью, и, ориентируясь на них, будете строить свою дальнейшую работу.

Вы сделаете прививку от стрессовых ситуаций, поставив себе цель перед началом торгов и научившись мысленно воспроизводить эту ситуацию в голове. Такая подготовка придаст вам уверенности во время настоящих торгов и избавит от дискомфорта.

Можно также использовать такую технику, как смех над самим собой. При этом удается хорошо посмотреть на себя со стороны, что нечасто случается в жизни. Попытайтесь представить самые ужасные моменты, которые могут возникнуть на рынке, и подумайте о том, что вы могли такого сделать, чтобы действительно все испортить. После этого начните смеяться над ними, пока их никто не реализовал. Чтобы запомнить новую модель поведения, ее нужно повторить не один десяток раз, но в итоге вы добьетесь того, что новое поведение станет вашей привычкой.

Трейдеру также необходимо быть последовательным в своих действиях и не усложнять и без того непростой трейдинг. Не полагайтесь на удачу, она не всегда приносит нужный результат, поэтому лучше правильно просчитать риски. Если позиция убыточная, то никогда не надо за нее держаться и не стоит питать надежды на то, что последняя карта в колоде будет для вас счастливой.

У трейдера должна быть очень хорошая реакция, особенно на неожиданные события и инвестиционные возможности: если судьба преподносит вам подарок – инвестиционную возможность, быстрее хватайте его, если дурные вести – быстрее бегите от них и закрывайте позицию.

От трейдеров можно услышать жалобы на проблемы эмоционального характера при работе на рынке. Это приводит к трудностям, так как торговля таких специалистов не имеет структуры: у них отсутствуют модели входа на рынок и выхода из него, а также порой нет механизмов управления личными финансами. Трейдеры с эмоциональными проблемами испытывают трудности на рынке еще и по причине отсутствия стиля торговли – они просто не смогли его подобрать под свои индивидуальные запросы.

Многое зависит от настроения, а оно определяется восприятием действительности, особенно восприятием личной значимости. Мешающие торговле эмоции считаются признаком неадекватного обучения и также указывают на то, что в сделках сейчас лучше не участвовать. Например, из-за неправильной оценки рисков может возникнуть множество проблем эмоционального характера. Вы должны решить, какой уровень убытков будет вызывать у вас наибольший дискомфорт, и регулировать риск так, чтобы не достичь этого уровня. Не ведите торговлю таким инструментом, с которым есть риск все потерять.

Оставайтесь эмоционально стабильным человеком, иначе у вас никогда не будет стабильной торговли. Гордость и самомнение отодвиньте подальше, не спорьте и не боритесь с рынком, старайтесь отстранить свои эмоции от инвестиций, не обращайте внимания на каждую акцию, которая может принести вам убыток. Запомните: все акции считаются плохими, если их цена не растет, а хороших акций нет в принципе.

Трейдеры всегда испытывают на рынке очень большую эмоциональную нагрузку. Сам процесс вызывает переживания и страхи, а у человека к тому же проявляется жадность – все это способствует принятию спорных или неправильных решений. Легче работать человеку с устроенной личной жизнью, чем тем, у кого она не сложилась. Сидеть перед экраном монитора, анализировать графики и принимать решения легче тому, у кого меньше проблем и кто не тратит свою душевную энергию вне работы. Если у вас есть проблемы со здоровьем, на работе или в семье, лучше на какое-то время воздержаться от торговли.

Психология человека такова, что ему трудно признаться в собственной глупости или назвать себя дураком. Из-за этого происходят поражения при торговле на бирже. Мы высоко ценим собственное эго и не можем признать себя неправыми, особенно если уже чего-то сумели достичь. Успех на работе или в личной жизни НЕ транслируется автоматически в сферу инвестиций и биржевую торговлю.

Если бы люди руководствовались только личной выгодой, то возник бы восходящий долгосрочный тренд, но они не могут предвидеть будущее, поэтому им приходится идти на риск. Результатами принятия риска становятся случайные отклонения от вышеназванного тренда, которые называются нормальным распределением – это кривая в форме колокола с сужающимися хвостами. Люди подвержены страху и эйфории, и если эти эмоции добавить к поведенческой экономике, то получается экономический цикл, в котором исходы принятия риска смещены от средней части колокола к хвостам. Страх сильнее эйфории, поэтому хвост положительных исходов почти не виден.

Если раньше я хотел работать на рынке, искать сделки, принимать решения и действовать, то теперь мне хочется, чтобы сделка сама находила меня. При этом требуется терпение, которого мне очень не хватает. Следить за этим нужно постоянно, а торговать – нет, хоть и результат получился бы хорошим. Лучше не суетиться, иначе можно совершить много ошибок.

Жизнь человека многогранна, и в различных ситуациях приходится вести себя по-разному. Например, не всегда чувство гордости играет положительную роль. Случаются моменты, когда гордость нужно убрать и смириться со сложившейся ситуацией. Для игроков на бирже это вполне актуально. Порой потери нужно принять и продолжать двигаться дальше, а метание в разные стороны тоже не приведет к успеху.

Тем не менее показать свою гордость считают правильным люди разных национальностей и на всех континентах. Гордый человек готов поступиться своим достатком, но сохранить достоинство и честь. В решении финансовых проблем возникают ситуации, когда приходится делать выбор – или допустить небольшие убытки, или ни в коем случае не соглашаться на сделку. Работающим на рынке нужно выбирать оптимальный вариант. Если хотите заработать денег, то неудачную сделку надо принять, но не останавливаться, а двигаться дальше, не нарушая свою стратегию.

Наблюдения за поведением и поступками людей дают следующую картину: большинство из нас не хочет рисковать сотней рублей, чтобы заработать эти же сто рублей. На риск стоит идти, если это будет выгодно. Неприятие убытков считается неплохим в характере человека, но психология такова, что оно же к ним и приводит. Чтобы не считать себя неудачником даже при небольшой потере, люди идут на неоправданные риски.

Тот, кто хочет стать успешным на рынке, должен одобрять идею рыночной иррациональности. Это будет первый правильный шаг на пути к достижению своей цели. Я хотел бы уточнить: это не значит, что люди от природы предназначены для совершения безумных действий – просто обстоятельства заставляют их так поступать.

Характер человека с годами почти не меняется, а если это и происходит, то очень медленно и незаметно для окружающих, поэтому из года в год мы видим одни и те же поведенческие модели. Толпа выглядит грубее, чем каждый отдельный в ней человек, поэтому модели поведения масс определять намного легче. Толпа идет за трендом, ее «бычий» настрой тем сильнее, чем выше растут цены. Новички на рынке делают покупки на прорыве вверх, так как ждут высокого роста. Иногда их ожидания оправдываются, но если рассматривать долгосрочную перспективу, то такие прорывы почти всегда оказываются ошибочными, поэтому профессиональные игроки ведут свои действия против них.

Советы для начинающих трейдеров

Итак, подытожим все вышесказанное.

• Первая задача – сохранить деньги, сохранить капитал. Как говорят американцы, чтобы играть, нужны деньги, нет денег – нет игры. Вторая задача – постепенно увеличить прибыль. Третья задача – получать стабильную прибыль. Четвертая задача – реинвестировать полученную прибыль и за счет этого получать высокую прибыль.

• Ваше мнение должно быть независимым. Научитесь принимать самостоятельные решения с учетом своих прогнозов. Учитесь, читайте, прислушивайтесь к мнению знатоков на бирже, но оставайтесь скептиком и не принимайте все их разговоры на веру. Будьте осторожны, слушая брокеров, не верьте слухам, даже если их очень убедительно преподносят. Лучший способ слить депозит – слушать аналитиков (шутка).

• Самостоятельно занимайтесь расследованием событий, находите закономерности, анализируйте их как можно глубже, а свои ошибки воспринимайте как полезные уроки.

• Необязательно каждый раз быть правым, главное – иметь минимальные потери, когда вы не правы. Быстро просчитывайте и запоминайте убытки, в то время как прибыльную позицию нужно держать как можно дольше.

• Хорошенько подумайте, прежде чем рисковать. Тестируйте выбранную стратегию на имеющихся данных, чтобы не рисковать своим капиталом. Не кидайтесь на сделку, повинуясь порыву души. Без неудач не обойтись, поэтому берите и используйте стоп-ордера, чтобы снизить риск. Если цена изменится против позиции, то вы будете защищены, сохраните капитал и, возможно, не будете потом несколько лет сидеть в убыточной позиции. Стоп-приказы экономят ваше время!

• Если можете оценить степень риска, то торгуйте. Вы совершите ошибку, если проведете анализ, сделаете верные выводы, найдете активы в нужном направлении и остановитесь. Если же нет уверенности в том, что делаете, то не продавайте на позиции Short. Пользуйтесь графиками с большими тайм-фреймами для правильного выбора направления движения по инструменту и графиками с небольшими тайм-фреймами для правильного времени входа в позицию.

• Отдавайтесь своей торговле не за деньги, а ради удовольствия и самореализации. Деньги – это тоже единица измерения, только вашего любимого дела. Это показатель того, насколько хорошо вы его выполняете. Успешные трейдеры доводят свое мастерство до совершенства, потому что это для них важнее всего.

• Приготовьтесь к длинной биржевой дороге – вам придется выделить для трейдинга бо́льшую часть своей жизни. Входите в рынок постепенно. Отведите время на учебу, рынок никуда не убежит. Благодаря этому через несколько месяцев или год ваши перспективы и торговля будут улучшаться.

• Вы должны постоянно быть в курсе событий, недавно произошедших на рынке и происходящих сейчас. Следите за новостями.

• Обязательно разработайте собственную методику – план ведения торговли на бирже и придерживайтесь его.

• Чтобы быть успешным трейдером, всегда трезво оценивайте ситуацию на рынке. Готовьтесь к потерям и проигрышам. Не занимайтесь самоуспокоением, за ним скрывается лишь потеря самоконтроля и отсутствие реалистичного плана контроля денег. Никогда не теряйте контроль над эмоциями – это позволит вам принимать разумные решения.

• Никогда не забывайте, что трейдер – наиболее уязвимое звено во всей биржевой системе, старайтесь нести как можно меньше потерь или придумайте, как не попасться на шальные сделки.

• Умный трейдер должен понимать, что никто не сделает его богатым, кроме него самого.

• Азартного трейдера можно определить по одному признаку – безумному желанию совершать сделки. Если ваша активность на рынке не дает нужных результатов, прибыль маленькая или вы терпите убытки, то лучше остановиться и сделать перерыв на месяц или больше. Это время даст вам возможность обдумать свои действия и сделать какие-то выводы. Если не можете удержаться и снова захотите торговать, то вам пора обратиться в общество «анонимных азартных игроков».

• Иногда успешному ходу событий на рынке мешают психологические установки, приобретенные еще в детстве. Нужно понять, в чем тут дело, и избавиться от этой уязвимости. В этом поможет ведение дневника. Записи должны быть подробные, чтобы их потом можно было проанализировать, найти повторяющиеся ситуации – это могут быть успешные сделки или неудачные ходы. Если не заниматься их разбором, то можно снова совершать те же ошибки, и тогда уже никакой речи об успехе не будет. На время обучения ошибки лучше делать на маленьком депозите.

• Контролируйте свое поведение, думайте, что вы делаете, потому что только вам отвечать за последствия, а они не всегда радуют. Могут быть неудачи, которые не стоит считать невезением и в которых нельзя обвинять другого человека. Виноватым будете только вы. Совсем немногие игроки осознают, что проигрыш произошел потому, что они неправильно думали и действовали. Такие люди меняются и со временем могут стать хорошими трейдерами.

• Начать торговать снова можно только тогда, когда к вам пришло осознание того, что все проигрыши произошли по вашей вине, то есть дело только в вас. В таком случае вы можете научиться контролировать себя, а это черта успешного трейдера.

• На «медвежьем» рынке нельзя делать спонтанные покупки.

Лучше подождите, займитесь самообучением и подготовьтесь к приходу «бычьего» рынка, если боитесь или не умеете торговать в Short.

• Играть на понижение может быть выгодно, если это «медвежий» рынок, но помните, что методика такой игры очень сложная и надо иметь высокую квалификацию. Из Short надо уметь очень быстро выходить или переставлять стоп-приказы.

• Если совершать покупки при снижении цены, то вы рискуете получить маленькую прибыль, но большой убыток.

• Не приобретайте акцию, если она упала в цене со времени ее начальной покупки. Усреднение на падении – очень опасный инструмент трейдера, особенно если не уметь им пользоваться. Докупать – усредняться более эффективно на развороте вверх.

• На «бычьем» рынке у трейдеров появляются преимущества, которые они не должны путать со своими умственными способностями в сфере инвестиций.

• От времени закрытия позиции зависит результат сделки.

Поэтому продумывайте это заранее. Не расстраивайтесь, что упустили часть прибыли, если после закрытия цена будет продолжать повышаться. Однако не спешите ликвидировать позицию, держите ее подольше, торгуйте меньше и все делайте осознанно.

• Терпение – обязательная черта успешного игрока. Не спешите, обдумывайте свои поступки. Подождите подходящих условий и затем действуйте быстро. Если же подходящих условий нет, то выжидайте и ничего не предпринимайте. Не стоит принимать большое количество решений за один торговый день.

• Обязательно ведите биржевой дневник. Он помогает многое понять и разобраться в своих взглядах на торговый процесс, а вы получаете опыт для последующих торгов. Ценные уроки можно извлечь и при проигрыше, и при удачной сделке. Дневник ошибок трейдера иногда даже более полезен, чем дневник трейдера.

• Не нужно одновременно заключать много сделок, так как торговать становится трудно. Не берите большие объемы и не пользуйтесь одновременно разными торговыми системами. Во всем знайте меру – открывать позиции нужно согласно размеру капитала, выделенного на этот инструмент, иначе могут быть неприятности.

• На пробный вход берите маленький объем. Этого достаточно, чтобы утвердить свои мысли и найти ходы с минимальным сопротивлением.

• Для достижения целей вам также потребуется самокритика, чтобы довести инвестиционные навыки до совершенства. Помните о своих слабых местах, не вмешивайтесь, если знаете, что не получится.

• Ни в коем случае не увеличивайте размер позиции по инструменту в два раза. Опасно полностью переворачивать позицию. Если нет уверенности, то лучше сократите позицию и продавайте до безопасного уровня, чтобы спать спокойно.

• Нельзя быстро компенсировать проигранные суммы – это лишь быстрее приведет к краху, потому что такое желание означает принятие поспешных решений, которые все разрушат. Большие плечи для быстрой компенсации убытков могут привести к противоположному результату.

• Если нарастает напряжение, сдают нервы, сердце бьется часто и кажется, что что-то происходит не так, – отойдите от торговли, отдохните и успокойтесь. Биржа никуда не убежит.

• Ни в коем случае нельзя уходить со своей основной работы, если у вас нет других источников дохода. Сколько бы месяцев вы ни установили до получения прибыли, увеличьте это число в три раза. Если вся прибыль уходит на оплату счетов, то с торговым счетом лучше попрощаться.

По статистике, начинающие трейдеры держатся на рынке чуть больше шести месяцев, 90 % начинающих трейдеров сливают свои депозиты в течение года на бирже и 99,9 % – на «Форексе». Те, кто пережил все неприятности и продолжил изучать рынок и развиваться, смогут стать успешными трейдерами. Торговля на «Форексе» (да и на бирже с плечом более трех) с течением времени гарантированно приведет к сливу депозита!!!