Итоги главы

Мы вспомнили пройденные торговые стратегии и систематизировали принципы работы с ними. Поняли последовательность обучения и внедрения данных стратегий.

Мы разобрали отдельно базовые понятия риск-менеджмента в этих стратегиях, поняли важность установки стоп-приказов и работы с капиталом.

Еще раз напоминаю, что трейдингу не обучаются по книгам, вам необходимо нарабатывать свой собственный опыт в торговле. Не начинайте с больших капиталов: вы все равно будете делать ошибки, так пусть эти ошибки обходятся вам дешевле.

Глава 11. Психология торговли

Я не открою вам Америку, если скажу, что психология на рынке значит гораздо больше, чем ваши знания о рынке. Ваш успех в значительной степени зависит от вашей психологии. Есть ключевые факторы, которые мешают вам зарабатывать на рынке: «страх», «надежда», «жалость» и «воля» (а если точнее – ее отсутствие).

Страх – это в первую очередь отсутствие знаний, непонимание рынка и причин манипуляций, незнание того, что, для чего и как именно делает крупный игрок. Я постарался уменьшить ваш страх, показав правильное понимание рынка. Если бы мы торговали, опираясь на технический анализ, ваш страх был бы намного сильнее. Люди, торгующие по теханализу или, еще хуже, по индикаторам, просто не понимают сути рынка. Эти люди легко манипулируемы, они поддаются панике и часто теряют деньги именно из-за нее. А паника рождается просто из-за неведения, отсутствия опыта.

Вспомните вещи, которых вы боитесь. Чаще всего это то, чего вы не знаете и не понимаете – вы боитесь неизвестности. Либо это остаточные страхи, которые возникли у вас в минуту сильного эмоционального переживания, в момент неопределенности. Рынок – это огромное скопление неопределенностей. Поэтому крайне важно понимать, как устроен рынок и как он работает, это сокращает жизнь вашим страхам.

Намного проще смотреть, как падает рынок, когда вы изначально предполагали, что такой сценарий возможен, и понимали почему. Когда вы понимаете рынок, вы заранее строите предположения о его движении и планируете, что будете делать в каждом случае. Если вы знаете заранее, то вы к этому готовы, а когда человек впадает в панику, он теряет возможность принимать взвешенные решения. Когда вы начинаете разбираться в механизмах работы системы, скрытых причинах поведения крупных игроков, истоках тех или иных моделей манипуляций, когда вы начинаете понимать ленту и разбираться в заявках в биржевом стакане – вот тогда вам становится понятна механика и внутренняя кухня рынка.

Приведу пример. Допустим, вы боитесь чего-то сверхъестественного. Люди часто боятся многих вещей только оттого, что их не знают и не понимают, у них нет опыта взаимодействия. Предположим, вы встретили привидение и вам очень страшно. Но тут выясняется, что у него проблемы и в действительности оно не имеет влияния на реальный мир, хотя может общаться с вами. Вы очень скоро перестанете бояться. Вам станет ясно, что с ним можно вести диалог, наладить обратную связь, и вовсе не такое уж оно и страшное.

Более приземленный пример. Допустим, вы учитесь кататься на велосипеде, роликах, коньках или мотоцикле – ясно, что эти вещи представляют для вас угрозу, и поначалу вам страшно. Однако, по мере того как вы нарабатываете опыт и навыки, страх уходит, приходят понимание и опыт.

С рынком то же самое. Сейчас у вас есть некая информация о рынке и торговых стратегиях, но нет практики. Это значит, что вы должны начать практиковаться. Делайте это на малом капитале с минимальными суммами. Так вы получите опыт, сходный с тем, что приобретается в работе с большим капиталом, чувства и переживания будут те же.

Есть четыре ступени приобретения любого навыка:

• неосознанное незнание,

• осознанное незнание,

• осознанное знание,

• неосознанное знание.

На первой фазе вы не знакомы с этим навыком и находитесь в балансе, так как этого навыка просто нет в вашей жизни. Например, до прочтения этой книги вы никак не взаимодействовали с рынками. Вы знали, что они существуют, но никогда не примеряли их на себя. На второй фазе вы начали читать книги и получать информацию, возможно, даже открыли счет и уже начали получать первый опыт. Это, как правило, потери – все нормально, ни у кого не получается с места в карьер прибыльно торговать сразу. В этот момент вы понимаете, что не знаете, как торговать, и вам нужен опыт. Отсюда есть два выхода. Первый: вы решаете, что рынок это не ваше, и возвращаетесь в первую фазу, в состояние баланса. Второй: вы решаете приложить усилия и научиться.

Если вы выбрали первый выход, то, скорее всего, у вас мало силы воли, и вряд ли вы вообще чего-то добьетесь в этой жизни. Мне очень нравится один интересный психологический эксперимент, придуманный специалистом по социальной психологии Уолтером Мишелем еще в 1960-е годы. Называется он «marshmallow test», или «тест на отложенное удовольствие». Суть его в том, что ребенка 4–6 лет оставляют один на один в комнате с вкусной конфетой, лежащей на столе. Но перед этим ему говорят, что если он ее не съест, то через двадцать минут ему дадут еще одну конфету. То есть предоставляется выбор: либо съесть сейчас, но одну конфету, либо потерпеть, но получить в итоге две.

Некоторые проглатывают лакомство почти сразу же, а большинство детей держится в среднем около трех минут. Но примерно 30 % участников терпеливо ждут свои 200 % угощения. Именно они, как выяснилось впоследствии, лучше ориентировались во взрослой жизни и демонстрировали больше положительных качеств, чем те, кто «сдался». Ведь эти дети рано усвоили, что «нельзя размениваться по мелочам» и «человек, как правило, получает в жизни ровно то, – не больше и не меньше, – на что соглашается». Остальные просто предпочитают «синицу в руке». Маленькая зарплата, но работа стабильная и близко к дому, – либо большая зарплата, но непостоянная, и есть риск, что уволят. Девушка мечты, или просто «чтобы было, у всех же есть». Ну и так далее. Подобный выбор мы делаем каждый день.

Тест был массовым и охватил разные расы и социальные классы, а позже провели исследование, выяснявшее, чего добились дети с положительным результатом теста и дети, взявшие конфеты сразу. Выяснилось, что тут прямая и очень сильная зависимость. Первые были значительно более успешны, чем их собратья с аналогичными первоначальными данными расы, пола и социального класса. Более того, дети из более низких социальных слоев чаще превосходили своих ровесников из более высоких социальных классов.

Так что если вы очень быстро решаете, что это не ваше и что вам стоит вернуться к обычной жизни, то ваш успех в этой жизни вообще под большим вопросом. Успешные люди успешны во всем. В этой книге я привожу самую простую и быструю стратегию достижения финансовой свободы. Если вы считаете, что не способны с этим справиться, или думаете, что чудо должно с вами случиться за один месяц и обязательно с первого раза, то вы сильно ошибаетесь.

Рынок – это место, где вы очень быстро получаете обратную связь. Рынок не прощает заблуждений и эмоциональных терзаний, это наилучший психотерапевт, который поможет вам привести свою личность в порядок. Например, когда вы делаете бизнес, можете получить обратную связь и убедиться, что вы не правы, только через полгода или даже год, и все это время вы будете терять деньги. Рынок дает вам почувствовать свою неправоту сразу. И тут главное, что вы будете с этим делать. Сильные люди анализируют свои ошибки и оттачивают стратегию, слабые же сдаются и возвращаются в состояние баланса, стабильности и гарантированной бедной старости.

Если вы смогли справиться с самим собой и решили перейти к третьей фазе, то вам потребуется самое важное – терпение и сила воли. Будет нелегко, но ваши усилия окупятся. Ваша первая задача – научиться выживать на рынке и не терять деньги. На первом этапе активной жизни на рынке вообще стоит забыть о прибыли. Если вы не потеряли, это уже шикарно.

Вы должны выбрать удобную для себя систему и работать по ней. Самое главное – придерживаться вашей системы. Вы должны сформировать у себя в сознании устойчивое восприятие понятий «хорошо» и «плохо» применительно к торговле. Для этого начинаете вести журнал сделок, где записываете все сделки, которые совершили, и оцениваете их в баллах от –10 до +10. И если вы закрыли сделку, в которой нарушили систему (например, сняли стоп-ордер и пересидели убыточную позицию), то такая сделка должна оцениваться в –10 баллов, особенно если вы после этого получили прибыль. Вы должны выработать устойчивое негативное восприятие сделок, которые проходят не по системе. При этом особенно нехороши те сделки, при которых вы получаете прибыль, нарушая свою систему.

Дело в том, что наше сознание нарабатывает опыт по системе «+» и «—». Мы должны сразу приучить себя к тому, что работа по системе – это хорошо, а не по системе – плохо. Поэтому на первом этапе баллы в журнале должны быть важнее прибыли: система дает прибыль математически на длинном интервале, а эксцессы случайного везения потом могут загубить всю вашу прибыль за месяц, год или даже весь депозит.

Поэтому тренируем свою психику. Со временем система выстроится и будет работать автоматически. Вы попадете в фазу неосознанного знания, когда уже ваше подсознание быстро принимает решение на основе опыта. Запомните: любой навык можно натренировать. Воля – более значимая сила, чем талант. Если вам везло с самого начала и вы ничего не потеряли в трейдинге, это намного хуже, чем если бы вы «набили шишки», понесли потери, но нарабатывали опыт. В моменты неудач вы проверяете себя и свою психологическую устойчивость. А вот талантливые или везучие могут в один прекрасный момент возгордиться и потерять все.

Итак, с первой эмоцией мы разобрались. Страх – это наше незнание чего-либо и отсутствие опыта. Как только вы нарабатываете опыт и начинаете понимать, как действует крупный игрок, торговать становится эмоционально намного проще. Основной плюс торговли с использованием объемного и кластерного анализа даже не в том, что она помогает избегать манипуляций, а в том, что вы знаете, что это манипуляция, и понимаете, что происходит на рынке. Это дает возможность гораздо хладнокровнее смотреть на рынок.

Когда специалисты технического анализа перечерчивают свои каналы и линии тренда, вы знаете, что рынок в боковом канале уже направился в определенную сторону и что он не может просто так взять и свернуть, сначала крупные игроки должны будут сбросить свои позиции. А если рынок двинулся вниз, когда по всем признакам объем у крупных игроков на покупку, то вы на 90 % можете быть уверены, что это манипуляция. Единственная причина, по которой такое может произойти, – это страшная глобальная новость, которую не ждали крупные игроки: крупное землетрясение, авария на атомной станции, то есть форс-мажорные обстоятельства. Имейте в виду, что мировые кризисы, террористические акты, военные конфликты – все это не относится к форс-мажору. Потому что на рынке еще задолго до этого они видны, и крупные игроки рынка к ним готовы. Или же рынок рухнет на один день, а на следующий уже отыграет падение. Все, кто не верит, – открываете StockCharts.com и анализируете конец 2007 года. Там уже ясно, что начнется нисходящий тренд, на максимумах идет ликвидация позиций крупным игроком. Вы научитесь определять кризисы еще до их официального объявления, на восходящем тренде, и всегда будете формировать ожидания минимум на пару недель вперед.

Следующее чувство – это надежда. Она, как правило, умирает последней и часто вместе с вашими деньгами. Если вы торгуете внутри дня и с плечом, то про надежду вообще стоит забыть. Ваше основное преимущество – это короткий стоп, именно для этого мы и изучали базы. Надежда – вообще не спутник трейдера, это его похоронка.

Надеяться можно еще в долгосрочных сделках и без плеча. В этом случае вы можете держать акцию сколько угодно. Хотя это неэффективно экономически, потому что ограничивает оборот ваших средств и они у вас просто подвисают. Но на длинной дистанции это не так опасно, если только акция не в нисходящем тренде, который может длиться годами. Надеюсь, что, прочитав эту книгу, вы никогда не будете открывать сделки против тренда.

Ваша основная цель – продержаться на рынке первые 3 месяца и не потерять свои деньги. Чем дольше вы держитесь, тем больше зарабатываете опыта, потом дело пойдет в гору. А вот надежда может вывести вас из игры всего за неделю, особенно если вы еще решите усредняться и докупать акции на просадках, когда акция продолжает падение. Надо учиться резать убытки. Как гласит мудрость американского индейца, «лошадь сдохла – слезь», и далее еще список того, что обычно пытаются делать с мертвыми лошадьми. Например, микроинвестирование – мертвая лошадь, так как промышленность в серьезном кризисе и перспективы ее восстановления весьма туманны. Но люди до сих пор пытаются там зарабатывать.

Еще более глубинная разновидность той самой надежды – это жалость (по отношению к своему «кровному» – жаль терять, а на самом деле это – жадность). Нам просто жалко своих денег, жалко признавать, что мы потеряли, ошиблись, ведь пока позиция открыта – это не убыток, а всего лишь просадка. А самое страшное, что вы будете жалеть, когда она развернется и пойдет в вашу сторону как раз в тот момент, когда вы закроете позицию.

Вот это жалость, это огромная обида – знать, что вы были правы, но не заработали и даже потеряли. Вам нужно с этим бороться, подавлять жадность – и не бояться и закрывать убыточные позиции без сожаления, причем резать убытки по минимуму, для этого и нужны короткие стопы. Кроме того, никто не мешает вам зайти в сделку снова. Если вы правы, то свое заработаете, просто купите чуть позже, но еще дешевле. Возможно, даже немного большим лотом, только не превращайте свою торговлю в мартингейл и рулетку.

Есть интересная стратегия борьбы с жалостью-жадностью. Основная причина в том, что вы ведете свою торговлю, ориентируясь на размер вашего депозита в начале дня, начале торговли и еще какой-то точки отсчета. Вам мысленно жаль этих денег, потому что они занесены у вас в план, тяжело с ними расставаться. Поэтому многие трейдеры внутри дня делают сначала так называемую подушку – это прибыль внутри дня на самых точных сделках, тех, которые скорее всего «выстрелят». Далее эти деньги уже не считаются вашими, и вы спокойно работаете в течение дня, уже имея возможность терять отчужденные деньги, потому что вы их еще не посчитали своими. И закрывать позиции правильно. Также не бойтесь закрывать сделки, которые не пошли или остаются в состоянии около нуля, но не закрылись по стопу, и вам жалко комиссии на эти сделки. Просто закрывайте и не переносите их через ночь – поверьте, это в итоге выйдет вам дороже. Не жалейте эти деньги, жалость приведет к проблемам.

Основной принцип торговли – это торговля от убытков. Вы сразу считаете минимальные убытки на день, на сделку и должны их придерживаться. И это психологически самое тяжелое для новичка. Потому что мы в обычной жизни привыкли не терять свои деньги. Очень хорошо это чувствуют бизнесмены. Они всегда продают дороже, чем купили, и ждут, когда уйдет вся партия товара, либо порча части товара заранее заложена в цену – например, в цветочном бизнесе.

Вопрос о продаже товара ниже его себестоимости очень сложен, и именно этот психологический момент вы должны перебороть. Вас расстраивает сам факт неудачной сделки. Когда такое происходит, вы чувствуете себя неудачником, даже если заработали на других сделках. Вы просто должны это принять. Например, перед началом дня стоит сразу вычесть сумму на размер подушки – возможного сегодняшнего убытка. Как только эти деньги потеряны – вы сегодня больше не торгуете. Самое главное – внушить себе, что эти деньги уже не ваши, они оборотный капитал на сегодня. Вы должны перестать жалеть эти деньги, заранее откажитесь от них, они не должны давить на вас эмоционально.

Напротив, не стоит гордиться и чувствовать себя богом рынка в удачные дни, скорее всего, в этот день рос весь рынок, и вы зарабатывали деньги с легкостью. Так что не надо путать бычий тренд со своей гениальностью. Важно ваше эмоционально состояние, вы всегда должны его контролировать. Представьте себе кастрюлю с водой, которая стоит на конфорке, и вы то включаете огонь, то гасите его. Вода в кастрюле должна быть примерно 60 градусов по Цельсию, и ваша цель – поддерживать эту температуру. Это самое оптимальное эмоциональное состояние – чуть выше среднего. Что будет, если вода в кастрюле закипит? Она станет выплескиваться через край, то есть вас принудительно охладят законы Вселенной. Иначе говоря, если вы впадете в эйфорию, вас быстро охладят убытками. Состояние эйфории – опасное и деструктивное, поэтому Вселенная и спасает вас от перегорания. То же относится к отчаянию и унынию. Ваши эмоции должны быть всегда чуть выше среднего, тогда энергия денег будет легко проходить через вас.

Я вполне адекватный человек, но должен донести до вас эти вещи, потому что они работают. Некоторые эзотерические штуки действительно очень неплохо работают, во всем важна мера. Вам нужно брать из всех сфер все самое лучшее и применять это в жизни. Если вы заметно отклонитесь от баланса в каком-то одном направлении, рано или поздно ваша жизнь пойдет под откос. Или как минимум окружающие будут считать вас весьма странным.

В сферах, где вы отклоняетесь от состояния стабильности, вы получаете дополнительный риск, а вместе с ним и дополнительную ответственность. Это в первую очередь заставляет вас расти духовно и искать свой внутренний баланс. Трейдинг – наиболее тяжелый труд с точки зрения психологии, он очень быстро вскрывает ваши психологические проблемы, и вам придется их решать. Это работает лучше любого психотерапевта, лучше и надежнее, чем любой коучинг личностного роста. Тут вы проработаете жалость, страх, надежду и особенно силу воли. Вспомните ту историю про детей и конфеты. Подавляющее большинство людей не желают воспитывать в себе силу воли. А вы, начав заниматься торговлей внутри дня, укрепите в себе это редкое качество, трейдингом стоит заняться хотя бы ради этого.

Если последуете моему совету, вы сможете победить себя и это станет для вас лучшим коучингом личностного роста. Многие аспекты жизни станут для вас понятнее, вы сможете решать проблемы в бизнесе и личных отношениях значительно проще. В вашей жизни станет больше логики и реалистичности, всех неадекватных рынок очень быстро ставит на место. Постоянная быстрая обратная связь – это лучший тренинг, вам нужно переносить эти принципы в свою повседневную жизнь. Вы станете трезво оценивать события, наладите обратную связь с миром, вы запросто встроите в себя этот навык.

А теперь еще бонус для вас: совет, как бороться с психологическими проблемами. Вы наверняка оказывались в ситуациях, когда вас просто трясет, вы теряете контроль, эмоции берут над вами верх. Когда ваши психологические проблемы, фобии и страхи выходят на поверхность. В самом начале торговли у вас обязательно будут случаться приступы паники, неуважения к себе и даже отчаяния. В таком случае нужно вообще выключить компьютер и не подходить к нему.

Хочу научить вас, как быстро вернуть себя в состояние баланса. Прошу отнестись к этой информации ответственно. Я не знаток эзотерики и восточных практик, но есть прием, который работает с фантастическим эффектом. Решает психологические проблемы и позволяет значительно быстрее принимать различные ситуации, да и просто возвращает вас в нормальное состояние из тильта, причем сильно снижает вероятность рецидива.

Итак, ниже изображено человеческое лицо, на нем отмечены три точки. Первая точка – это место, где заканчивается бровь на лобной кости, нужно нащупать именно кость. Вторая – это височная кость, а третья – тоже косточка под глазом, там мягкие ткани, но ее можно нащупать. Есть еще четвертая точка – солнечное сплетение.

Четко представьте себе эмоциональное состояние и ситуацию, когда вас трясет, вы теряете самообладание, когда чувствуете психологический дискомфорт. Вы должны его себе представить и постараться воссоздать эти ощущения. Чем острее вы их почувствуете, чем лучше. Уместно использование этой техники саморегулирования в момент, когда у вас случается тильт. Правда, в подобном состоянии люди часто об этом забывают.

Берем указательный палец, ставим его в точку 1, надавливаем на кость, но не очень сильно. Закрываем глаза и держим ощущение и ситуацию, от которой хотим избавиться. Делаем три глубоких вдоха и выдоха. Ставим указательный палец во вторую точку, тоже на кость, снова делаем три сильных вдоха и выдоха. Затем то же самое повторяем в точке 3. Вспоминаем про точку 4 – солнечное сплетение, туда ставим уже большой палец и делаем три глубоких вдоха и выдоха.

Теперь проверяйте свои ощущения. Вспомните ситуацию, которая только что приводила вас в негативное состояние, и почувствуйте разницу. Если контроль над эмоциями восстановлен не полностью, повторите операцию на следующий день. Эта методика работает фантастически, понятия не имею почему, но эффективность у нее сногсшибательная. Моментально приводит в чувство и нормализует эмоциональное состояние. Так что пользуйтесь на здоровье. Главный плюс, что разница в ощущениях видна сразу, и понятно, что техника работает. По крайней мере, мне еще не встречались люди, у которых она не срабатывала. Если по какой-то причине она не сработает у вас, придется бороться со своими эмоциональными кризисами традиционным психоанализом.

Обретение контроля над собой ускорит ваше становление как трейдера, поможет быстро наладить необходимые связи с реальностью, вернуться к трезвому мышлению, и самое главное – к принятию убытков и началу действий уже в новой парадигме.

Я надеюсь, что вы хорошо усвоили теорию психологии и у вас хватит силы воли пройти этот путь хотя бы потому, что это полезно лично вам – и это лучший коучинг личностного роста, начало регулярных занятий с персональным личным тренером – рынком.

Ваша первая цель – найти оптимальную для себя стратегию и научиться работать только по ней, встроить ее в свою систему понятий «хорошо» – «плохо», причем не привязывая это к деньгам. Вам нужно научиться не терять деньги. Когда вы научитесь этому, все остальное уже будет проще. Не ждите чуда. Я дал вам очень крутые стратегии, но далеко не все располагают высокой эмоциональной устойчивостью и привычкой к самодисциплине. Поэтому, скорее всего, первые пару месяцев вы будете торговать около нуля или в небольшой минус.