«Мыльные пузыри» тучами

Этим изобретением были финансовые пирамиды, аналогичные тем, что в перестройку в нашем Отечестве расплодились, как тараканы у нерадивой хозяйки: МММ, «Чара-банк», «Хопер-инвест», «Русский дом селенга» и прочие лохотроны. Сходство поразительное…

Застрельщиком в этом увлекательном бизнесе по облапошиванию простаков стала Компания южных морей, основанная в 1711 г. личностью известной: сэр Роберт Харли, граф Оксфордский (тот самый куратор Даниэля Дефо по внутриполитическому сыску). Все происходило в полном соответствии с песенкой Лисы Алисы и Кота Базилио из советского детского фильма «Приключения Буратино»:

Врали действительно с три короба – будто испанский король вот-вот согласится открыть для торговли с английскими купцами, конкретно с Компанией, четыре порта на побережье Мексики и Перу, а это значит, что в Англию вот-вот хлынет потоком золото и серебро с богатейших тамошних рудников и акционеры получат сказочные дивиденды.

Одно время переговоры об этом действительно велись, но испанский король Филипп Пятый был человеком умным и в коммерции разбирался. Единственное, на что он согласился, – дал англичанам привилегию на поставку в американские колонии негров-рабов в течение тридцати лет. И еще разрешил раз в год отправлять корабль (ограниченный по тоннажу) для торговли с Мексикой, Чили и Перу (но не золотом и серебром!).

Первое плавание такого корабля состоялось в 1717 г. Оно оказалось и единственным – уже в следующем году дипломатические отношения меж двумя странами были разорваны из-за очередного конфликта, и ни о какой торговле, тем более драгоценными металлами, речи быть не могло. Если не считать крайне мизерной прибыли, которую принес этот единственный рейс корабля Компании, в 1711–1720 гг. Компания не совершила ровным счетом никаких сделок, принесших хотя бы шиллинг дивидендов акционерам. Однако ее акции на сумму в десять миллионов фунтов по-прежнему высоко котировались, покупались и продавались очень живо. Ну подобная ситуация и нам с вами прекрасно знакома – когда лохотрон держится на плаву и гребет немаленькие денежки простофиль исключительно за счет пустых обещаний – причем довольно долго…

В январе 1720 г. Компания выдвинула прямо-таки наполеоновский план: она бралась погасить государственный долг (составлявший, на минуточку, ни много ни мало 30 981 712 фунтов). Разумеется, не даром, а за вознаграждение в пять процентов, которые через семь лет должны были снизиться до четырех. Откуда она намеревалась взять такие деньги? По Лондону широко распространились завлекательные слухи (несомненно, распространявшиеся агентами Компании). Будто в самое ближайшее время отношения с Испанией не просто наладятся – станут самыми сердечными. И в Англию хлынет могучим потоком серебро с боливийского рудника Потоси-ла-Пас, а Мексика за изделия из английского хлопка и шерсти будет расплачиваться золотом, полной горстью. Слухами дело не ограничилось, был применен метод, опять-таки нам прекрасно знакомый: хорошо проплаченные журналисты опубликовали массу статей, в которых повторяли то же самое, расцвечивая еще более заманчивыми подробностями и уверяя, что акционеры будут получать ежегодные дивиденды в несколько фунтов в год на каждый вложенный фунт.

Халява – явление интернациональное, и англичане исключения не составляют. Предложение Компании должно было принять форму очередного парламентского закона. Слухи и газетная шумиха свое дело сделали: за два месяца, пока законопроект обсуждался и наконец был принят, курс акций взлетел со ста тридцати фунтов до трехсот тридцати…

Были, конечно, и среди парламентариев здравомыслящие люди – но их, увы, оказалось слишком мало. Чуть ли не единственным противником законопроекта в палате общин оказался виг, сэр Роберт Уолпол, в своих выступлениях говоривший, что план поощряет «опасную практику биржевых спекуляций и отвлечет дух нации от торговли и промышленности. Он вызовет опасный соблазн завлечь и разорить легковерных, принеся их сбережения в жертву перспективе иллюзорного богатства. Основной принцип этого проекта – первостатейное зло; он призван искусственно повысить цену акций за счет возбуждения и поддержания массового слепого ажиотажа, а также за счет обещаний выплат дивидендов из фондов, недостаточных для этого в принципе».

Одним словом, как в воду смотрел человек. Однако его элементарно не слушали, мало того, в лицо называли «лжепророком» и «хриплым вороном, накаркивающим беду». Прежде Уолпол пользовался в парламенте большой популярностью, и его выступления слушали с величайшим вниманием – но теперь, едва выяснялось, что Уолпол собирается говорить о Компании и законопроекте, скамьи депутатов пустели. Палата общин приняла законопроект большинством в 172 голоса против 55…

Однако он должен был быть принят еще верхней палатой лордов.

Там тоже нашлись трезвомыслящие люди. Лорд Норт-энд-Грей сказал, что законопроект несправедлив по своей природе и может иметь роковые последствия, поскольку «направлен на обогащение немногих и обнищание многих». Граф Каупер сравнил законопроект со знаменитым троянским конем – его тоже втащили в город с превеликим торжеством, но печальные последствия общеизвестны.

На их стороне выступило еще несколько пэров, но они оказались в меньшинстве. Палата лордов законопроект приняла большинством в 83 голоса против 17…

Уже через пять дней после того, как закон был принят, руководство Компании объявило, что выпускает дополнительно десять тысяч акций номиналом в сто фунтов каждая – при ежегодных дивидендах в триста фунтов за акцию. Знаете, чем это кончилось? Акций было продано на два миллиона. Еще через пару недель Компания заявила, что выпускает еще на миллион акций того же номинала – но дивиденды обещает уже в четыреста фунтов.

В течение каких-то нескольких часов акций было продано на полтора миллиона. На дурака не нужен нож…

Дурной пример, как известно, заразителен. Акционерных обществ появилось превеликое множество. Некоторые носили вполне респектабельные названия, вроде бы говорившие, что люди намерены заняться серьезным делом: «По импорту шведского чугуна», «По торговле шерстью», «По изготовлению стеклянных бутылок и другой стеклянной посуды», «По производству картона и упаковочной бумаги». Другие своими названиями должны были отпугнуть человека здравомыслящего: «По созданию вечного двигателя», «По извлечению серебра из свинца», «По превращению ртути в ковкий и чистый металл». Появилась и компания по изготовлению машины Пакла – пушки, которая будет стрелять прямоугольными ядрами и пулями.

Англичане прозвали эти компании «мыльными пузырями» – умные англичане, которых оказалось гораздо меньше, чем лохов, одержимых неистребимой жаждой халявы. Как бы компании ни назывались, финал всегда был один – владельцы очень быстро исчезали в неизвестном направлении с деньгами вкладчиков, которые несли свои трудовые фунты и в компанию по производству стеклянной посуды, и в ту, что собиралась делать серебро из свинца. Всего таких компаний за короткое время набралось около сотни. Самые «долгоживущие» трудились по сбору денежек с лохов аж недели две – но многие исчезали уже через день-два.

По-моему, рекорд жульнического изящества побил владелец очередного «мыльного пузыря» с интересным названием: «Компания по получению стабильно высокой прибыли из источника, не подлежащего разглашению». Как вы думаете, понесли к нему деньги? Правильно, ринулись толпой, оттаптывая друг другу ноги. Человечек оказался ловким и не зарывался. Он объявил, что выпускает пять тысяч акций по сто фунтов каждая с ежегодным дивидендом в сто фунтов. Причем пока берет только задаток – два фунта за акцию, а через месяц опубликует подробный финансовый отчет, и акционеры заплатят остальное.

Деньги он собирал ровно шесть часов – с девяти утра до трех дня. Собрал две тысячи фунтов – цена приличного поместья. После чего повесил на дверь замок, объяснил толпившимся у дома халявщикам, что сходит пообедать, а потом вернется и продолжит, – и растворился в воздухе. Со стопроцентной вероятностью можно полагать – уплыл на континент, благо никто его не искал и не ловил. Его никогда больше не видели, неизвестно ни его имя, ни национальность: англичанин? шотландец? валлиец? ирландец? еврей? еще кто-то? Один бог ведает. Но проделано было изящно, надо признать…

В эти махинации с удовольствием окунулись и представители высшей аристократии – скажем, герцоги Бриджуотер и Чендос. Владельцем одного из «мыльных пузырей» (конечно, через подставных лиц) стал не кто иной, как наследник престола принц Уэльский, срубивший кругленькую сумму в 40 000 фунтов.

Людям здравомыслящим оставалось одно оружие – смех. Джонатан Свифт написал язвительную эпиграмму:

А один типограф выпустил партию игральных карт, где, кроме мастей и достоинства, красовались еще карикатуры на всевозможные конкретные «мыльные пузыри» со стихотворными эпиграммами. В прозаическом переводе сатира на «Компанию машины Пакла» звучит так: «Замечательное изобретение для уничтожения толпы дураков доморощенных вместо дураков заграничных. Не бойтесь, друзья мои, сей ужасной машины, ранены только те, кто на нее скинулся».

И все же лохотронщики правили бал недолго, неполных четыре месяца. Сэр Роберт Уолпол и его единомышленники, видя этот разгул, как могли, давили на парламент, на правительство, на короля. И добились своего: 11 июля 1720 г. король выступил с декларацией, в которой объявил все «мыльные пузыри» противозаконными, и закон обязан их преследовать, а брокерам под угрозой штрафа в пятьсот фунтов запрещено торговать их акциями. Хозяева «мыльных пузырей» и жуликоватые брокеры, не особенно испугавшись грозного королевского указа, попросту ушли в подполье – но 12 июля появился приказ Тайного совета лордов-судей, распускавший все «дутые» компании и отклонявший все прошения об учреждении новых. Вот тут уж за владельцев «пузырей» взялись не по-детски, искоренили довольно быстро.

И тем не менее «мыльные пузыри» регулярно появлялись в Англии еще более ста лет – только в 1825 г. с ними покончили окончательно и бесповоротно. Как уж они обходили приказ Тайного совета все эти сто лет, я так и не выяснил, но ведь как-то обходили, появлялись во множестве, срубали деньги с простаков, некоторым удавалось смыться, других все же ловили и сажали.

Из всех «мыльных пузырей» второго периода, безусловно, стоит рассказать об одном – фантазия его основателя оказалась весьма дерзкой. Как вам название: «Общество по организации воздушного сообщения между Лондоном и Бомбеем»? И ведь оно существовало в конце XVIII в., и хозяин загреб неплохие денежки. Вообще-то в то время уже взлетели первые воздушные шары-монгольфьеры, надутые горячим воздухом, – но до регулярных воздушных сообщений оставалось еще добрых полторы сотни лет. Вероятнее всего, сыграла свою роль вера во всемогущество технического прогресса. Люди наверняка рассуждали примерно так: если то и дело появляются всевозможные технические новинки, почему бы кому-то и не изобрести машину, способную возить пассажиров по воздуху из Лондона в Бомбей? Это единственное объяснение, которое мне приходит в голову, когда я думаю о простаках, приносивших денежки в это Общество.

Между прочим, пионера воздушных пассажирских перевозок так и не поймали. Он успел вовремя сбежать в Соединенные Штаты. А отношения меж США и Великой Британией тогда были хуже, чем у кошки с собакой, – и американцы из принципа не выдавали в Англию никого, при любой погоде, что бы этот персонаж у себя на родине ни натворил. О его дальнейшей судьбе сведений нет, но вряд ли столь оборотистый субъект закончил дни в пошлой бедности…

Компания южных морей, хотя тоже была классическим «мыльным пузырем», под раздачу не попала. Ее погубил, если можно так выразиться, естественный ход событий. Купленные журналисты и красноречивые бизнесмены продолжали старательно пудрить мозги сказочками о потоках золота и серебра, которые вот-вот прольются на Англию. Так что курс акций только рос: 29 апреля – пятьсот фунтов за акцию, 28 мая – пятьсот пятьдесят, еще через четыре дня – восемьсот девяносто!

Вот этот феерический рост котировок Компанию и сгубил. Очень уж многие решили, что выше курс уже не поднимется, а значит, самое время продавать, пока цена держится на таком уровне. С тем же энтузиазмом, с которым раньше покупали, принялись продавать. 3 июня продавцов оказалось так много, а покупателей так мало, что акции упали с восьмисот девяноста до шестисот сорока. Встревоженные директора Компании отправили своих агентов скупать акции. Прежний курс восстановить не удалось, но акции подорожали до семисот пятидесяти. Посредством разнообразных махинаций, которые здесь нет нужды описывать, правлению Компании к началу августа удалось поднять курс до тысячи фунтов.

Однако стало точно известно, что председатель правления сэр Джон Блант и несколько членов правления потихоньку «сбросили» все свои акции. Вот тут у облапошенного народа стали понемногу открываться глаза. Компания стремительно теряла доверие, котировки медленно, но неуклонно поползли вниз и к 29 сентября упали до ста тридцати пяти.

Это был крах. Не буду подробно излагать последовавшие перипетии, это достаточно скучно, перейду к финалу: было назначено парламентское расследование, сэра Джона Бланта и еще нескольких директоров Компании арестовали. Казначей Компании Найт, посвященный во все ее финансовые секреты, успел сбежать на континент, прихватив изрядное количество документов. Дальше случился чистой воды детектив: по запросу английских властей Найт был арестован в герцогстве Брабантском, принадлежавшем тогда австрийскому эрцгерцогскому (еще не императорскому) дому, но некоторые старинные вольности сохранившем. Одной из них была привилегия: всех преступников, что бы они ни наворотили и где, судить непременно в Брабанте. Вот Найт и потребовал, чтобы его в Брабанте и судили – явно рассчитывал как-нибудь выкрутиться. Брабантцы из принципа решили так и поступить, в ответ на многочисленные послания английских властей отвечая, что сочувствуют, конечно, но пойти на нарушение своих старинных вольностей никак не могут: дело чести, понимаете ли. Пока тянулась вся эта тягомотина, Найт ухитрился сбежать из крепости, где сидел. А может, побег ему устроили сами брабантцы, чтобы не связываться с этим грязным делом. Как бы там ни было, Найта англичанам изловить так и не удалось.

Однако и в тех бухгалтерских документах, что остались, расследование накопало немало интересного. Обнаружили кучу подчисток, фиктивных записей, свидетельства многочисленных махинаций, которые здесь описывать вряд ли имеет смысл. Некоторые бухгалтерские книги особой важности оказались вообще уничтожены. Обнаружилось, что несколько высоких государственных чиновников и влиятельных при дворе людей получили акции бесплатно, на сумму от 50 000 до 10 000 фунтов – граф Сандерленд, герцогиня Кендлская, графиня Плейтенская и две ее племянницы, видный чиновник Крэгс. Несомненно, это была плата за лоббирование интересов Компании в коридорах власти.

Но особенно жирный куш сорвали двое высокопоставленных чиновников Казначейства (то есть министерства финансов): член палаты общин Айлеби и один из секретарей Казначейства Стэнхоп. Стэнхоп получил 250 000 фунтов, не акциями, а деньгами, Айлеби как лицо гораздо более высокопоставленное – около миллиона.

Наказания грянули серьезные. Айлеби с позором изгнали из палаты общин, заключили в Тауэр и конфисковали все его имущество, чтобы выплатить компенсации пострадавшим. Сэра Джорджа Кэсуэлла, одного из совладельцев компании «Тёрнер, Кэсуэлл энд К^о» (она принимала большое участие в финансовых махинациях Компании южных морей), тоже отправили в Тауэр, исключили из палаты общин и оштрафовали на 250 000 фунтов. Стэнхопу удалось отвертеться – правда, оправдали его большинством всего в три голоса. Крэгс скоропостижно скончался. Есть разные версии: то ли он принял яд, то ли умер от апоплексического удара в страхе перед дальнейшими разоблачениями, которые вполне могли последовать. Как бы там ни было, его состояние в полтора миллиона фунтов конфисковали в пользу пострадавших от афер Компании, в которых Крэгс принимал самое деятельное участие.

Сэра Джона Бланта и других директоров Компании не судили, но для выплаты компенсации пострадавшим ободрали как липку, оставив на жизнь сущую мелочишку: Бланту – 5000 фунтов из 183 000, сэру Джону Феллоузу – 10 000 от 243 000, с несколькими другими поступили не гуманнее – но как-то их и не жалко…

Графу Сандерленду, как это частенько случается с политиканами, удалось выкрутиться. Он был видным деятелем партии вигов и членом кабинета министров (сплошь состоявшим из членов той же партии). Были серьезные опасения, что политические противники-тори используют обвинительный приговор лорду и кабинет падет, а к власти придут тори. Хотя вся Англия была убеждена в виновности графа, его все же (большая политика, ага!) оправдали – 233 голосами против 172, то есть не с таким уж большим перевесом.

Конфиската хватило, чтобы выплатить всем пострадавшим акционерам компенсацию в 33 фунта за сотню – ну все-таки кое-что…

Интересно, что среди пострадавших акционеров оказался и великий ученый Исаак Ньютон. Вот уж кто никак не походил на рассеянного ученого из голливудских кинокомедий. Человек был серьезный: долгое время занимал пост управляющего Королевским монетным двором (и в период краxа Компании) и провел на этом посту большую и важную работу по осуществлению денежной реформы. Рассказывали, что в начале биржевой лихорадки, связанной с акциями Компании, Ньютон сказал: «Я могу рассчитать движение небесных светил, но не степень безумия толпы». И продал принадлежавшие ему акции Компании за 7000 фунтов, получив прибыль в 100 процентов. Однако, когда курс акций взлетел вовсе уж до небес, Ньютон не удержался и вновь купил акции. И потерял 20 000 фунтов.

Что поделать, от тяги к халяве не застрахованы ни серьезные люди, ни толковые администраторы, ни великие ученые. Такая уж это притягательная штука – халява…

(Забавный факт. В свое время мне многие люди рассказывали, что от участия во всевозможных МММ их удержало исключительно то, что в детстве они читали «Незнайку на Луне», так что вспомнили об описанной там афере с «Обществом гигантских растений» и сделали для себя соответствующие выводы…)