Отлучение Ирана от СВИФТ: что дальше?

5 ноября вступила в силу новая серия экономических санкций Вашингтона против Ирана. Она включает блокировку золотовалютных резервов Тегерана, запрет на использование иранских портов и экспорт иранской нефти. Также произошло отключение иранских финансовых организаций от системы передачи платежных сообщений СВИФТ.

Ирану не привыкать к экономическим санкциям Вашингтона. Впервые они были введены почти четыре десятилетия назад. Напомню, что это произошло в 1979 году: президент США Джимми Картер подписал указ о санкциях после того, как иранские студенты захватили посольство Вашингтона в Тегеране. За эти четыре неполных десятилетия не было ни одного дня, чтобы санкции были отменены в полном объеме. После того, как в 2015 году было подписано многостороннее соглашение по ядерной программе Ирана, началось поэтапное сворачивание санкций. Однако оно не было завершено полностью (в частности, так и не были разморожены все арестованные международные резервы Ирана). А в этом году в связи с выходом США из указанного соглашения начался новый раунд санкций.

Хочу остановиться лишь на такой санкции, как блокировка системы СВИФТ. Блокировка охватывает операции 70 иранских финансовых организаций, включая 14 крупнейших в стране банков. В их числе оказались Bank Melli, Arian Bank, Future Bank B.S.C, Export Development Bank of Iran, Ghavamin Bank, Bank Sepah, Bank of Industry and Mine, Europaisch-Iranische Handelsbank AG и другие. Это вторая блокировка в истории экономических санкций США против Ирана. Первая была введена в 2012 году. Данная санкция относится к разряду одной из наиболее жестких, и она действовала до 2016 год. Введение ее Вашингтоном также не было простым. По той причине, что система СВИФТ не относится к американской юрисдикции, она управляется кооперативным обществом, зарегистрированным в Бельгии. Членами общества и пользователями являются финансовые организации большинства стран мира. На сегодняшний день к СВФИТ подключены более 10,8 тысячи крупнейших организаций (преимущественно банковских) в более чем 200 странах. Вашингтону тогда пришлось приложить немало усилий для того, чтобы общество заблокировало операции Ирана. Действовать пришлось через руководящие органы Европейского Союза и власти Бельгии, которые уже давали окончательную команду на блокировку.

Когда в мае этого года президент США Дональд Трамп обнародовал свой ультиматум в отношении Ирана, его встретил в штыки не только Иран. Категорически против была Европа и другие страны, с которыми у Ирана после заключения ядерного соглашения стали выстраиваться торговые и экономические отношения. В том числе общество СВИФТ неоднократно торжественно заявляло, что оно – вне политики, своей репутацией рисковать не будет и на повторное отключение Ирана от системы не пойдет. Ан, нет! Пришлось пойти. В официальном заявлении общества СВИФТ даже не упомянуто, что отключение обусловлено американскими санкциями. В нем лишь сказано: «Этот шаг, хотя и вызывает сожаление, был сделан в интересах стабильности и целостности глобальной финансовой системы в целом». При этом зачем-то добавлено, что его (общества) «миссия по-прежнему заключается в том, чтобы быть нейтральным глобальным поставщиком» услуг. Принятое обществом решение о повторном отключении Ирана от системы никак не подтверждает заявление о его «нейтральности».

Возмущенная готовящимися санкциями против Ирана Европа еще летом заявила, что начнет в срочном порядке создавать альтернативную систему СВИФТ – такую, которая будет находиться под полным контролем Брюсселя. Глава МИД ФРГ Хайко Маас в августе сказал, что работа над предложениями о создании независимых платежных систем в Европе уже начата. «Мы должны укреплять автономию и суверенитет Европы в торговой, экономической и финансовой политике. Это будет непросто, но мы уже начали это делать. Мы работаем над предложениями о (…) платежных каналах и создании более независимых от SWIFT систем, создании европейского валютного фонда», – сказал министр на конференции послов во внешнеполитическом ведомстве в Берлине. Немножко смешно было слышать заявления о создании европейского аналога СВИФТ, поскольку уже имеющаяся система СВИФТ вообще-то находится в европейской юрисдикции. И если будет создана система СВИФТ-2, где гарантия, что она также не «прогнется» под давлением Вашингтона?

После заявления германского министра иностранных дел в СМИ появились некоторые подробности подготовки к созданию альтернативы СВИФТ. Европейцы договорились о создании Специальной структуры (special purpose vehicle, SPV) для обхода антииранских санкций, через которую проводились бы платежи по экспортно-импортным операциям.

Глава внешнеполитического ведомства ЕС Федерика Могерини вместе с министром иностранных дел Ирана Джавадом Зарифом 24 сентября (после встреч в ООН всех сторон, по-прежнему приверженных соглашению по ядерной программе Ирана – Ирана, ЕС, Великобритании, Франции, Германии, России и Китая, всех, кроме США) анонсировали создание SPV. По словам Могерини, план создания SPV «будет означать, что государства-члены ЕС создадут юридическое лицо для облегчения законных финансовых операций с Ираном, и это позволит европейским компаниям продолжать торговлю с Ираном», несмотря на оппозицию США. Могерини отметила, что Германия, Франция и Великобритания создадут многонациональную финансовую посредническую структуру, которая будет заниматься компаниями, заинтересованными в сделках с иранскими контрагентами. Такие сделки, предположительно в евро и фунтах стерлингов, будут непрозрачными для американских властей. Европейские компании, имеющие дело с государственным посредником, технически не могут быть обвинены Трампом в нарушении санкций США. Планировалось, что SPV будет запущена до введения санкций 5 ноября.

На инициативу Евросоюза немедленно отреагировал госсекретарь США Майк Помпео. Он заявил, что создание Специальной структуры для обхода санкций является «одним из самых контрпродуктивных решений, какие только можно вообразить, с точки зрения глобальной и региональной безопасности».

Примечательно, что Россия сразу же проявила интерес к созданию Специальной структуры и выразила готовность присоединиться к проекту. Россия готова присоединиться к независимой от США платежной системе, заявил 5 октября первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов. «Это будет выход и ответ на те ограничения, которые вводятся США и к предприятиям, и к финансовым институтам, рассчитывающимся в американской валюте», – объяснял он. Спустя две недели глава Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что ЦБ РФ пока не получал приглашение присоединиться к европейскому аналогу платежной системы СВИФТ.

Как выяснилось чуть позднее, присоединяться было не к чему. В конце октября стало понятно, что план создания SPV не будет реализован. СМИ сообщили: ни одна страна ЕС не согласилась разместить в своей юрисдикции Специальную структуру для обхода ограничений в отношении Тегерана. Ни одно из государств не захотело брать на себя роль «козла отпущения». Очень яркий пример «европейской солидарности»!

Европейский бизнес очень болезненно прореагировал на решение Вашингтона о блокировании операций Ирана системой СВИФТ и на провал Брюсселя организовать систему СВИФТ-2. Информационное агентство Блумберг достаточно широко распространило заявление исполнительного директора Немецкой Федерации машиностроительной промышленности (VDMA) господина Тило Бродтмана. В своем выступлении он сказал, что Федерация обеспокоена тем, что Россия может быть следующей страной после Ирана, которую отключат от Международной межбанковской системы передачи данных СВИФТ. Он назвал решение СВИФТ «серьезным ударом» по свободной торговле. «Сегодня Иран, завтра Россия, а в дальнейшем Китай?», – поинтересовался глава VDMA, указав, что из-за решения SWIFT могут пострадать около 3200 фирм, заключивших международные сделки, в том числе и с Россией.

Заявление господина Тило Бродтмана лишний раз заставляет задуматься над следующими вопросами. Насколько вероятно отключение России от системы СВИФТ? Какие последствия могут возникнуть для России в результате такого отключения? Насколько Россия готова к отключению?

Отвечая на первый вопрос, скажу, что вероятность эта не настолько мала, как это считают некоторые наши чиновники и эксперты. Вашингтон явно намерен наращивать давление на Россию. И такая опция, как блокирование системы СВИФТ в планах Минфина США имеется. Кроме того, отмечу, что первый раз Вашингтону «ломать» руководство общества СВИФТ было сложнее. Второй раз сопротивления со стороны общества почти не было. Так что при желании Вашингтон сможет добиться блокирования России. Побочные действия от подобной акции, в том числе для самих США? – Конечно, они обязательно будут. Но, как мне кажется, Вашингтон вообще перестал просчитывать последствия тех или иных акций и санкций для себя. Взять ту же торговую войну с Китаем. Шума много, а негатива для самих США еще больше. Дефицит торговли США с Китаем за год не уменьшился, скорее всего, по итогам 2018 года он будет больше прошлогоднего.

Отвечая на второй и третий вопросы, скажу следующее. Россия к отключению стала готовиться еще с 2014 года. Началось создание российской альтернативы СВИФТ. Она получила название Система передачи финансовых сообщений (СПФС). С конца 2016 года началось поэтапное внедрение СПФС. Правда, в настоящее время СПФС обслуживает почти исключительно те платежи и расчеты, которые проходят между российскими организациями. Т. е. снижены риски отключения системы СВИФТ для функционирования внутреннего рынка.

Но вот риски, связанные с обслуживанием международных расчетов, остаются высокими. Делаются попытки сделать СПФС международной системой. Первый зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова в середине мая 2018 года заявила, что Банк России рассматривает возможность подключения нерезидентов к СПФС. Технически компании и банки-нерезиденты могут подключаться к российской системе уже сейчас; ведутся переговоры с зарубежными Центробанками. Планы Центробанка, курирующего СПФС таковы, чтобы на первом этапе добиваться перехода на обслуживание этой системой компаний и банков ближнего зарубежья, прежде всего из Евразийского экономического союза. На втором этапе планируется превратить СПФС в аналог системы СВИФТ, который будет обслуживать расчеты России со странами-членами БРИКС. Среди иных государств, потенциальных участников СПФС, Банк России в первую очередь называет Иран и Турцию. Но расширение международной сферы действия СПФС должно осуществляться быстро. В противном случае экономические потери России будут колоссальными, могут быть заблокированы или крайне затруднены сделки по внешней торговле (достаточно сказать, что внешнеторговый оборот России за прошлый год составил 584 млрд. долл., или почти 37 % ВВП за 2017 год).

P.S. Дополнительной защитой от блокирования системы СВИФТ для России может быть более широкое использование бартерных схем в торговле (товарообменные сделки). Здесь полезен опыт Ирана, который использовал бартерный механизм во время последнего раунда американских и европейских санкций, которые действовали с 2012 по 2016 гг. Судя по всему, в ближайшее время значительная часть российско-иранской торговли будет осуществляться на бартерной основе, т. е. без использования валюты. Россия уже выразила готовность покупать у Ирана по 100 тысяч баррелей нефти в сутки, расплачиваясь за нее техникой, продовольствием и инвестициями в иранский нефтяной сектор. Возможность более широкого использования бартерных схем в торговле Москва сегодня обсуждает с такими своими торговыми партнерами, как Китай и Турция.