Биткойн, Финансовый интернационал и Силиконовая долина

Кому не известно модное словечко «биткойн»? Оно вошло в обиход общества всего несколько лет. До сих пор однозначного определения термина «биткойн» нет. Одни называют биткойн деньгами, другие – финансовым инструментом, третьи – активом, четвертые – товаром, пятые – платежной системой. Но всегда добавляются примерно одни и те же определения. Например, применительно к слову «деньги»: «виртуальные», «электронные», «цифровые», «неофициальные», «частные», «альтернативные» и т.п.

Надо сказать, что отдельные свойства биткойна были у денег и раньше. Например, еще в последние десятилетия прошлого века большая часть официальных денег приобрела электронную форму. Это безналичные деньги на счетах банков, которые хранятся в памяти компьютеров. А их перечисление на другие счета осуществляется с помощью электронных сигналов по специальным каналам связи.

На протяжении последнего века в разных странах мира появлялось (и до сих пор появляется) большое количество денег частных, неофициальных, альтернативных. Т.е. таких, которые выпускаются параллельно с деньгами, эмитируемыми центральными банками, получившими на то специальные полномочия у государства. Биткойн – нечто принципиально новое по сравнению с тем, что уже было в истории человечества. Принципиальное отличие биткойна от предыдущих видов денег можно свести к ряду характеристик. Разработчики и пропагандисты биткойна выделяют следующие его признаки (которые, по их мнению, выгодно отличают биткойн от других видов денег):

– любой человек может участвовать в создании (эмиссии) этого вида денег (на языке специалистов это называется «добыча», или «майнинг»);

– владелец данного вида денег имеет возможность обеспечивать свою анонимность при осуществлении операций с валютой;

– данный вид денег создается и обращается в электронной сети, где все участники равны (данный вид сети называется пиринговой);

Дополнительно к перечисленным свойствам системы биткойн можно добавить, что новый вид денег, по мнению разработчиков и защитников проекта, обладает всеми функциями традиционных денег. Т.е. биткойн является мерой стоимости, средством обмена (обращения), платежа, накопления (образования сокровищ). Данная денежная система не является замкнутой; существует возможность обмена биткойн на традиционные валюты, у биткойна есть свой валютный курс. Биткойн – лишь один из видов виртуальных (цифровых) денег. Общее их название – криптовалюты. Данным термином подчеркивается, что это деньги, операции с которыми анонимны. Конфиденциальность обеспечивается с помощью криптографии (шифровки). Биткойн – наиболее распространенный на сегодняшний день вид криптовалюты.

По мнению лоббистов биткойна, этот новый вид денег идеально соответствует той модели денег, о которой мечтал австрийский экономист и философ Фридрих Август фон Хайек (1899-1992). Он – лауреат Нобелевской премии по экономике, ярый пропагандист экономического либерализма, видный представитель австрийской экономической школы, неутомимый борец с государством и социализмом. Хайек также известен тем, что он вместе с раскрученным на Западе представителем школы монетаризма Милтоном Фридманом учредил в конце 1940-х годов общество «Монт Пелерин» (Mont Pelerin). Общество предназначено для насаждения в мире идей экономического либерализма. Оно тесно связано с Бильдербергским клубом, фондом «Открытое общество» Джорджа Сороса и другими мондиалистскими структурами.

В 1975 году Хайек опубликовал свою знаменитую книгу «Частные деньги». О частных деньгах писали и до Хайека, но австрийский экономист занял по данному вопросу радикальную позицию. Частные деньги не только имеют право на существование и обращение параллельно с официальными. Они должны полностью упразднить официальные деньги, эмитируемые государством. Без этого нельзя будет добиться экономической свободы, ослабить (а еще лучше – упразднить) государство. Хайек, конечно, понимал, что во многих странах мира официальные деньги были уже не вполне государственными. Так, в США доллар эмитировался (и продолжает эмитироваться) Федеральной резервной системой, которая является частной корпорацией. Но и это не устраивало Хайека. Во-первых, потому, что ФРС осуществляет денежную эмиссию на основе полномочий, которые она получила от Конгресса США (от себя добавлю, что передача этих полномочий осуществлена вопреки Конституции США). Во-вторых, потому, что денежная эмиссия в США и других странах мира монополизирована. А Хайек выступал за полную децентрализацию денежной эмиссии.

Возвращаясь к теме биткойна, отметим, что это тот самый вид денег, который, по мнению сторонников новой валюты, может расшатать существующие официальные денежные системы и заместить их со временем децентрализованными деньгами. Т.е. с помощью биткойна совершить революцию сначала в мире денег, а потом и во всем общественном порядке (демонтаж государства). События в начале XXI века развиваются по Хайеку, хотя австрийский экономист тогда еще не мог предвидеть, что частные деньги будут иметь цифровую (электронную) форму.

Проект биткойна имеет историю, не превышающую одно десятилетие. Подготовительная фаза началась в 2007 году. Если верить вышедшим на Западе книгам, то инициаторами проекта был некий американец японского происхождения по имени Сатоши Накамото. 31 октября 2008 года он опубликовал статью «Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System». В ней он дал описание новой валюты «биткойн» (над проектом которой, согласно его версии, он работал с 2007 года). В начале 2009 года он выпустил первую версию биткойн-кошелька и запустил сеть «Биткойн». Примечательно, что с середины 2010 года Сатоси Накамото перестал выходить на связь. Его участие в работе над проектом «Биткойн» закончилось. К проекту подключилось большое количество участников, он начал жить своей жизнью, на первый взгляд, стихийной, но при этом на удивление успешной.

Количество публикаций по теме «биткойна» зашкаливает. Причем из них 90% (условно) достаточно позитивные и даже восторженные. Есть, конечно, и скептики. Их голоса плохо слышны. Признаюсь, что я также отношусь к тем 10 процентам (условно), кто выражает сомнения по поводу восторженных оценок новой цифровой валюты.

Сомнения начинаются уже по поводу инициатора проекта Сатоши Накамото. Справедливости ради следует признать, что не только я, но и 90% людей, пишущих о биткойне, полагают, что это мифологическая фигура. Никто «живьем» этого японца не видел. А в информационное пространство он выходил, профессионально соблюдая все меры предосторожности. За именем Сатоши Накамото скрывается кто-то другой. Даже называются имена реальных людей (список «подозреваемых» состоит из 5-10 имен). Но дело даже не в том, как именно зовут этого секретного человека. Я не специалист в компьютерных технологиях. Но профессионалы говорят, что для подготовки программ в рамках проекта биткойна (программа так называемой «добычи» валюты и программа так называемого «кошелька биткойн») одного человека недостаточно. Нужна слаженная команда профессионалов, насчитывающая несколько десятков человек. Что это за команда, кто ее формировал, кто определял ей задание, кто проплачивал ее работу, остается только гадать.

Обращает на себя внимание то, что разработчикам и участникам проекта биткойн всегда везло. На пути новой валюты всегда горел (и продолжает гореть) «зеленый свет». Хотя, по логике вещей, должен гореть «красный», а участников проекта, двигающихся по дороге, должны были остановить и доставить в полицейский участок. Проект биткойн является грубым и дерзким вызовом существующему уже более века законодательству, допускающему выпуск денег лишь центральными банками (в прошлом веке иногда это разрешалось также казначействам). Все остальные деньги, называемые «частными», «параллельными», «альтернативными», «местными», «корпоративными» и т.п., – вне закона (за редкими исключениями). На протяжении последнего века попыток создания «альтернативных» денег было много тысяч. Подавляющее число попыток кончалось плачено. Проекты закрывали, а их инициаторов привлекали к суду и даже заключали в тюрьму.

А вот с биткойнами ситуация иная. Поначалу действительно власти многих стран на проект биткойна прореагировали привычным образом. Объявили о незаконности новой валюты и предупредили участников проекта о возможных для них последствиях. Реакция была одинаковой и со стороны ФРС США, и со стороны Европейского центрального банка (ЕЦБ), и со стороны Народного банка Китая, и со стороны Банка России. Все Центробанки мира строго погрозили пальцем сторонникам этой денежной инновации.

Ситуация стала еще более серьезной, когда на начальной стадии реализации проекта выяснилось, что к биткойнам повышенный интерес проявляют криминальные элементы. В первую очередь, торговцы наркотиками, «живым товаром», человеческими органами, оружием и т.п.

Одной из торговых площадок, где велась такая торговля, была Silk Road (в переводе «Шелковый путь»). Площадка активно функционировала в течение 2,5 лет (2011-2013 гг.), основным товаром были наркотики, расчеты велись в биткойнах. Управлял площадкой некто Уильям Росс Ульбрихт по кличке «Ужасный пират Роджерс». Ульбрихт был арестован лишь осенью 2013 года в Сан-Франциско. К тому моменту через сайт Silk Road было осуществлено более 1,2 млн. сделок на сумму 9,5 млн. биткойнов. Комиссия площадки составляла от 8 до 10%, всего было заработано более 600 тыс. биткойнов (порядка 80 миллионов долларов по ценам того периода). По документам судебного дела над Ульбрихтом, Silk Road использовался несколькими тысячами продавцов наркотиков и более 100 тысячами покупателей. 29 мая 2015 года судья приговорил Ульбрихта к пожизненному заключению. Вдумчивые аналитики задают справедливый вопрос: почему Федеральному бюро расследований (ФБР) потребовалось так много времени для того, чтобы вычислить торговую площадку, ее менеджера и осуществить его задержание?

– Одна из наиболее очевидных версий заключается в том, что торговая площадка Silk Road (или подобная ей) изначально задумывалась как часть проекта «Биткойн». Проект был задуман, подготовлен и запущен спецслужбами США – прежде всего, Агентством национальной безопасности (АНБ). Другие спецслужбы (ЦРУ, ФБР и т.д.) обеспечивали «зеленый свет» проекту. Проект Silk Road должен был обеспечить приток денег в систему БК из серого и черного секторов экономики. Своеобразный start-up всего проекта БК. Дальнейшая связь БК с преступным миром была уже нежелательна, т.к., с одной стороны, подрывала престиж новой валюты, а, с другой стороны, делала неприличным затянувшееся бездействие со стороны ФБР и других спецслужб. А также со стороны ФРС и иных финансовых регуляторов, проявлявших избыточную толерантность в отношении новой валюты.

На протяжении 2013-2015 гг. американские СМИ регулярно обнародовали детали криминальной истории Silk Road и судебного процесса над «ужасным пиратом Роджерсом». Забавно, что этому «пирату» американские журналисты приписали заслугу создания всего проекта БК. Мол, Уильям Росс Ульбрихт и есть тот самый мифический Сатоши Нака-мото. Мои друзья, знакомые с деталями истории, говорят, что американские журналисты вместо одного мифа создали другой. Дело в том, что, судя по многим признакам, «пират» не обладал достаточной квалификацией, чтобы подготовить проект БК к запуску. Думаю, что шумиха по поводу Silk Road – спектакль, призванный поднять рейтинг правоохранительных органов США и одновременно доказать, что отныне биткойн будет гарантированно «белым и пушистым». Выражаясь профессиональным жаргонов, биткойн «отмывали».

Пока правоохранительные органы США занимались «пиратом» и его «шелковым» проектом, ФРС и финансовые регуляторы осуществляли плавный разворот своей позиции по новой валюте. Этот разворот стал результатом нового консенсуса, достигнутого между разными группами интересов в Америке. Конечно, Федеральному резерву такой разворот был не нужен, за сто лет своего существования он привык к своему монопольному положению в мире денег, и в целом оно его устраивало. Но в Америке незаметно встала на ноги другая группа бизнеса, которая связана с высокими технологиями и которая включилась в разработку и реализацию суперпроекта под названием «информационное общество» (или «цифровое общество»). Условно эту часть бизнеса можно назвать группой «Силиконовой долины». Кстати, начиная с конца 50-х гг. прошлого века эта калифорнийская группа креативных айтишников стала выстраивать мосты с Вашингтоном и Нью-Йорком. С Вашингтоном – на предмет получения заказов от Пентагона, ЦРУ, АНБ, ФБР, других федеральных ведомств. С Нью-Йорком – на предмет получения денег под венчурные проекты от некоторых банков Уолл-стрит. Многие идеи, касающиеся «цифровой экономики», «цифрового общества», «цифровых денег», которые озвучивают чиновники из Вашингтона и советники американских президентов, первоначально рождаются в головах креативных инженеров и технарей из Силиконовой долины. Именно Силиконовая долина и стала с некоторого момента времени вмешиваться в дела Федерального резерва и финансовых регуляторов Вашингтона.

Есть много признаков того, что за именем легендарного Сатоши Накамото скрывается не «ужасный пират Роджерс», а весьма профессиональный коллектив программистов и айтишников Силиконовой долины.

История с биткойном высветила некоторые детали современного механизма формирования внутренней и внешней политики США. В максимально упрощенном виде его можно представить в виде трех основных субъектов (треугольника): 1) Федеральная резервная система и банки Уолл-стрит; 2) государственные ведомства США (при особо большом влиянии со стороны АНБ, ЦРУ, ФБР и других спецслужб, число которых приближается к двадцати); 3) бизнес-сообщество в сфере высоких технологий (под условным названием «Силиконовая долина»).

Обратим внимание, что новый президент США Дональд Трамп уделяет особое внимание выстраиванию отношений с IT-бизнесом Силиконовой долины. Но, увы, этому ему плохо удается. А без этого у него нет шансов приступить к реализации своей программы.

Как бы там ни было, мы становимся свидетелями того, что начинается «полоса признания» новой цифровой валюты. Признания вопреки всем нормам права, складывавшимся на протяжении многих десятилетий представлениям о мире денег и здравому смыслу. Вот последняя новость: в Японии только что принят закон, который позволяет с апреля 2017 года использовать биткойн в качестве законного платежного средства. Единственное ограничение: физические лица и компании не могут использовать криптовалюту в преступных целях (можно подумать, что японское законодательство разрешает обычную иену использовать в таких целях). Некоторые наблюдательные эксперты справедливо подмечают такую закономерность: чем более толерантно власти той или иной страны относятся к биткойнам, тем эта страна более зависима от Вашингтона. Та же Германия решением своего Минфина узаконила биткойн еще в 2013 году. Что касается России, то пока никаких реальных законодательных мер по запрету биткоина в России предпринято не было (хотя законопроекта о запрете этой валюты подготовлен).