Можно ли заработать на бирже криптовалют?

Биржевой трейдинг сегодня – один из популярнейших способов заработка на теме криптовалют. Биржевая торговля является самым развитым элементом криптовалютной экономики. Самый простой вариант заработка для новичков – это покупка недооцененного молодого актива, с прицелом продать его через несколько месяцев или даже лет. Для этого можно обойтись и без биржи – например, купить интересующую монету на ICO или поучаствовать в прямой сделке. На бирже же можно задействовать простейший инструментарий – приобрести актив по сегодняшней цене и выставить ордер на продажу по цене в несколько раз выше. Если когда-то цена достигнет искомого значения ордер сработает и вы получите свою прибыль. Также можно заработать и на падении, открывая короткие позиции. Стратегий заработка на криповалютных биржах достаточно много: есть агрессивные и высокорисковые, есть консервативные и менее рискованные. По общему мнению активных участников биржевой торговли, доход на депозит в размере 10 % в месяц – легко достижимая величина. Для меня биржевая торговля – процесс не очень знакомый во всех деталях, я не могу выступить профессиональным консультантом и тем более взять в управление чужие средства для торговли. Но есть в данном секторе профессионалы, готовые за вознаграждение управлять вашими средствами и извлекать прибыль. Возможны и убытки, если доверенный трейдер выберет неправильную стратегию торговли. При этом, торгуя самостоятельно, не имея практического опыта и профессиональных знаний, этот риск может быть во много раз выше. Общаясь в профильных чатах, я часто вижу отчеты разных пользователей об их успешных сделках, порой фигурирующие суммы вполне достаточны, чтобы сравниться с хорошей зарплатой в российской глубинке, иногда переваливают за цифры с шестью нулями. Что точно можно сказать, криптовалютный рынок – это рынок возможностей.

Еще одним вполне понятным способом заработка на торговле криптовалютой является покупка доли в бирже. Только за 2018 год я был свидетелем более пяти ICO, призванных собрать средства на открытие очередной биржи. Токены популярных бирж, появившихся в 2017 году, продемонстрировали очень хорошую доходность. Многие площадки предлагают выплату доходов от деятельности биржи для держателей токенов либо существенные скидки на биржевые комиссии, в зависимости от количества токенов во владении.

Ряд бирж, например Poloniex, предоставляет возможность пользователям кредитовать сделки других пользователей с помощью специального аккаунта. С баланса основного счета вы переводите свои средства на кредитный и отдаете их в долг на короткий срок. Процентную ставку формирует рынок. Чаще всего она низкая, но в период больших скачков курса ставка может достигать вполне ощутимой величины – до 1 % в день. Для точного расчета необходим длительный эксперимент, но мой короткий опыт работы с долговым аккаунтом на Poloniex в 2016 году показал, что от 0,5 до 1 % в месяц можно было получить, ничем не рискуя. Если ваши средства ждут лучших времен, например возможного роста в 2021 году, небольшая гарантированная доходность может быть весьма кстати. Биржа не даст заемщику спустить ваши деньги, в опасной ситуации его заявки будут принудительно закрыты, и ваши средства вернутся на кошелек. Но сегодня размер дневной ставки не превышает 0,01 % в день, или чуть более 3,5 % годовых, что может быть выгодным только для развитых стран с низким уровнем инфляции.

Глава 7

Собственная криптовалюта

Как создать свою монету

Многих моих друзей интересует вопрос: можно ли создать собственную монету и выпустить ее на рынок? И если три года назад я бы назвал технический процесс сложным, то сегодня с уверенностью могу сказать – создать свою криптовалюту легко. На сегодняшний день самый простой способ – это создать токен, который был бы встроен внутрь инфраструктуры специализированной платформы, например, Ethereum и Waves. Вскоре к списку платформ для создания токенов могут добавиться возможности китайской NEO и спорной (по разным причинам) EOS. Если под созданием монеты понимать именно выпуск токена, то проще процесс выглядит на Waves: вам нужно лишь заполнить 4 поля с базовыми параметрами токена в официальной программе-кошельке Waves, оплатить комиссию в 1 waves и нажать кнопку «Выпустить». Все, ваш токен готов, и он сразу доступен для торгов на внутренней бирже Waves DEX. Им можно сразу начать торговать, если ваш потенциальный круг клиентов уже знаком с системой Waves и имеет монеты Bitcoin или Waves на счету кошелька. Биржа Waves DEX встроена в кошельки как для настольных компьютеров, так и приложений для мобильных устройств. Первый раз процесс может показаться немного сложным, потребуется какое-то время на знакомство с системой, установку кошельков, однако при определенном опыте он занимает не более 5 минут. Платформа Waves не имеет такого широкого распространения, как всем известный Ethereum, и выбор в пользу токенов Waves для создания собственной монеты или проведения ICO сделали лишь несколько процентов. Сегодня существует несколько площадок, готовых провести листинг токенов платформы Waves, но их перечень очень узок.

Наибольшую популярность для создания токенов получила платформа Ethereum, во многом благодаря широкому распространению самой монеты ETH среди майнеров и криптоэнтузиастов. Так же, как и в Waves, токен в Эфириуме – это цифровой актив, созданный внутри платформы, с тем лишь отличием, что процесс эмиссии токена более сложный, но при этом и более гибкий. До недавнего времени создание смарт-контракта токена требовало некоторой предварительной подготовки и базовых навыков программирования, а теперь есть автоматические инструменты для создания контрактов «на лету», с возможностью выбора дополнительных параметров монеты. Если задача стоит сугубо экспериментальная, базовый код смарт-контракта токена вполне подойдет. Его необязательно публиковать в главной сети – Mainnet, для экспериментов существуют тестовые сети, как публично доступные, так и создаваемые пользователями свои локальные версии – Testnet. Если бы каждый разработчик для создания токена использовал отдельный код, можно было бы предположить сложности в интеграции разных токенов с разными сервисами, биржами, кошельками. Поэтому и появились стандарты, применяемые для создания токенов, называемые Ethereum Request for Comments – запрос на комментарии (в сообществе) Эфириум, или сокращенно ERC. Это своего рода предложения по улучшению системы, которым присваивается порядковый номер. Сегодня существуют два основных стандарта токенов – ERC20, подходящий для большинства решений, и ERC721 для невзаимозаменяемых токенов или NFT (от англ. Non-Fungible Tokens). ERC20 описывает все базовые потребности сторон, предъявляемые к токену, и постоянно дополняется новыми правилами и рекомендациями, что делает работу разработчиков новых монет более простой и понятной. Имеется и более продвинутая версия стандарта – ERC223, позволяющая возвращать токены со смарт-контракта, отправленные туда по ошибке, а также удешевляющая стоимость обработки запросов, которые осуществляет смарт-контракт. По сути, в ближайшее время стандарт ERC20 вберет в себя весь функционал ERC223. Второй популярный стандарт токенов появился в ключе необходимости создания уникальных цифровых активов, где все выпускаемые токены – разные и несовместимые с любыми другими токенами, они чаще всего представляют из себя некий предмет для коллекционирования. Этот стандарт под номером ERC721 также часто называют стандартом NFT. Ярчайший пример применения такого токена – игра «КриптоКотята» или «CryptoKitties», наделавшая много шума в 2017 году и ставшая лидером по числу транзакций в сети Ethereum. Каждый котенок уникален, имеет собственные отличительные признаки, которые можно увидеть в официальном приложении. Чуть раньше появился подобный проект КриптоПанки, также предлагавший уникальные токены, которые были привязаны к пиксельным картинкам голов панков. В более практической плоскости стандарт ERC721 может быть использован для подтверждения права владения уникальными вещами ручной работы, коллекционными ценностями. Также реально использовать токен в качестве членства в закрытом клубе, проведения голосований, подтверждения прав владения активами. Токен NFT является неделимым, его нельзя разделить на части, как, например, любой ERC20 токен или монету эфира, биткоина, дэш и других представителей криптовалют. Кстати, число знаков после запятой может быть задано произвольно. Вам необязательно делить свой актив на миллион частиц, всегда можно ограничиться и двумя знаками после запятой, хотя признанным стандартом является наличие восьми знаков после запятой, как у биткоина. Стоимость внедрения смарт-контракта токена может составить от небольшой суммы в эфире, требуемой для исполнения контракта, до сотен ETH на привлечение команды, способной создать связку нескольких смарт-контрактов в единое целое, если такая необходимость продиктована целями и задачами проекта. На создании токенов я остановлюсь чуть подробнее в одном из следующих разделов.

Следующий вариант – это сделать форк монеты, то есть взять исходный открытый код проекта, который общедоступен на специализированных ресурсах, например на GitHub. Форк (от англ. fork – вилка) – это разветвление кода проекта. Фактически вы копируете проект и переделываете его под себя, устраняя недостатки или снабжая полезными нововведениями. Практически любой разбирающийся в программировании человек может «форкнуть» монету за один день, пользуясь доступными в Интернете пошаговыми текстовыми инструкциями и видеоруководствами. По сути, большинство имеющихся сегодня монет – это форки исходного кода биткоина, либо форки его форков, как бы странно это ни звучало. Кажущаяся простота этого процесса не означает, что после копирования кода не придется попотеть над базовыми настройками, установкой первых нод – узлов сети, тестированием кошелька, внедрением отличного от изначального алгоритма майнинга или форжинга, внедрением элементов безопасности и т. д. Сегодня существует масса предложений от команд разработчиков, предлагающих осуществить форк той или иной монеты за плату, чаще всего от 1 BTC и выше. За минимальную сумму вы получите и минимальный функционал. Существуют автоматические сервисы наподобие cryptonotestarter.org или forknote.net для простого форка монет, основанных на Bytecoin и его самом известном последователе – Monero.

Пойти самым сложным путем и сделать новую монету с уникальным блокчейн-решением, авторским кошельком и обновленным вариантом применяемого языка программирования – самый сложный и затратный путь. Такая задача под силу только большому коллективу разработчиков и при большой поддержке сообщества. Трудно оценить временные и финансовые затраты на внедрение подобного решения. А самое главное, спорным остается вопрос необходимости существования еще одной монеты. По мне игра стоит свеч, только если в команде есть талантливые люди, выдвигающие революционные идеи, и исполнители, готовые реализовать данные идеи в готовый продукт. Сегодняшний выбор монет настолько широк, что удивить рынок можно только чем-то из ряда вон выходящим, прорывным. В 2018 году есть как минимум две амбициозные заявки – это не раз упомянутые EOS Дэна Ларимера и TON Павла Дурова. Оба этих проекта привлекли миллиарды долларов на реализацию поставленных задач. Если с такими деньгами им это не удастся – криптовалюту ждет серьезное потрясение. При этом история криптовалют знает примеры появления нестандартных проектов и новых монет, которые не обладали подобным стартовым капиталом, при этом смогли сделать нечто из ряда вон выходящее, полезное сообществу и продвинутое в технологическом плане. Стержнем таких проектов стали либо новые усовершенствованные алгоритмы хеширования, либо расширенные возможности анонимной отправки и использования монет, либо решение вопросов пропускной способности сети, либо привязка монеты к инновационной бизнес-идее. Выбор в пользу создания собственной монеты, помимо реализации авторских амбиций, может быть продиктован и сугубо экономическими мотивами. При создании собственной монеты команда разработчиков имеет возможность создать большое количество монет для своих нужд при генерации 0-го блока (генезис-блока), а также поучаствовать в ее добыче на ранних стадиях, с низкой сложностью и высоким количественным вознаграждением. Максимальный контроль над блокчейн и его развитием – также весомый аргумент в пользу своего собственного решения.

В создании собственных монет под бизнес-проект есть один существенный нюанс: важно понять, действительно ли нужна собственная монета или токен для становления и развития этой идеи? Может оказаться так, что монета будет никому не нужна, а ее поддержка будет отнимать силы и средства. История криптовалют знает сотни подобных историй, а в ближайшем будущем тысячи проектов окажутся заброшены. Пока вы не научились создавать монеты, или токены, вам кажется, что главное для монетизации проекта – это именно некий цифровой актив на блокчейн, остальное уже не проблема. Да, создать монету просто, но нужно дополнить ее идейным содержанием, создать вокруг идеи сообщество последователей, привлечь к проекту инвесторов, а это уже не так легко. При этом зачастую проще привлечь инвесторов в проект стандартным путем, испытанным, понятным, законодательно оформленным. Распределение долей может произойти с помощью простой компании с ограниченной ответственностью, учет затрат и доходов может вестись с помощью стандартных бухгалтерских программ, а перечисления средств – через стандартную фиатную систему. Я лишь пытаюсь сказать, что манипулировать словом «блокчейн» и создавать какой-то блокчейн-актив без понимания его места в бизнесе, без наличия у монеты утилитарной ценности – не стоит. Если речь идет лишь о привлечении инвестиций – лучше ограничиться простым ERC20 токеном, с возможностью его обратного выкупа у инвесторов в будущем периоде и последовательного сжигания выкупленных токенов.