Финансовый фитнес
• Знаете ли вы, сколько у вас денег? Учтите все – сбережения, дом, имущество, инвестиции.
• Представляете ли вы себе размер ежемесячных/годовых расходов?
• Сколько у вас кредитных карт? Накапливаются ли на них мили или баллы?
• Выплачиваете ли вы всю необходимую сумму по кредитной карте каждый месяц?
• Есть ли у вас личные сбережения (вне зависимости от того, замужем вы или нет)?
• Есть ли у вас план выплаты ипотечной ссуды?
• Знаете ли вы точный размер своих пенсионных накоплений на данный момент? Знаете ли, сколько денег вам понадобится для пенсии?
• Есть ли у вас бюджет?
• Чувствуете ли вы себя достаточно компетентным человеком для контроля за собственными финансами?
• Нужно ли вам изучить еще что-то?
• Изучаете ли вы все свои финансовые документы каждый месяц?
• Является ли финансовая независимость для вас основным приоритетом?
• Понимаете ли вы политику налоговых вычетов? Используете ли вы ее в полной мере – все ли полагающиеся вам вычеты вы получаете?
• Есть ли в вашей семье банковские счета и кредитные карты на ваше имя?
• Есть ли у вас сбережения, достаточные для полугодовых расходов?
• Есть ли у вас план благотворительной деятельности?
• Есть ли у вас страховка, которая защитит вас и ваших иждивенцев, если произойдет нечто такое, что повлияет на вашу способность зарабатывать?
• Есть ли у вас актуальное завещание, которое обеспечит распределение вашего имущества в соответствии с вашими пожеланиями?
Если на большинство вопросов вы ответили «нет», не отчаивайтесь. Предлагаю вам финансовый план, который быстро выведет вас на верный путь.
