Глава 1
Иллюзия равновесия

Как и многие другие города, расположенные на огромных равнинных просторах Среднего Запада США, Оверленд-Парк, штат Канзас, не понаслышке знаком с экстремальными погодными явлениями. Каждый год весной и в начале лета теплый, влажный воздух, пришедший от Мексиканского залива, проникает сквозь слои холодного воздуха и преодолевает Скалистые горы. Физики «из народа» часто об этом говорят так: «теплый воздух поднимается наверх», и в данном случае это находит вполне практические воплощение: гравитация заставляет обширные потоки более легкого теплого воздуха подниматься, проходя через более холодные слои, на высоту до 16 км. Это первый ингредиент рецепта приготовления атмосферного стихийного бедствия. Второй – приземные ветры, дующие на север и с запада, которые заставляют воздушные потоки раскручиваться, подобно турникету. В результате несколько миллиардов тонн влажного теплого воздуха приходят в движение, создавая почти идеальные условия для возникновения мощных торнадо. При этом некоторые из них достигают полутора километров в диаметре и скорости ветра до 600 км/ч.

Большинству из нас торнадо кажется нелепым, неестественным и, безусловно, ненормальным явлением. Тем не менее только в одном штате Канзас оно возникает сотни раз за год, что объясняется обычными для данного региона атмосферными процессами. Другими словами, это лишь форма проявления процессов, протекающих в атмосфере, когда одно событие является следствием другого, приводя затем к возникновению третьего, и вскоре небо меняет свой привычный цвет и обрушивает на землю разрушительный торнадо. Переходя на более профессиональный язык, мы могли бы сказать, что атмосфера склонна к проявлению того, что ученые называют «положительной обратной связью», последствия которой нам трудно себе представить.

Возможно, вам уже приходилось сталкиваться с данным термином. Понятие положительной обратной связи издавна используется в научных работах для описания процесса, при котором небольшие изменения, происходящие в конкретной системе, могут усиливаться и приводить к гораздо более значительным последствиям. Эта концепция широко применяется при обсуждении проблемы глобального потепления. Таяние ледников превращает белый лед в голубую воду, при этом обратно в атмосферу отражается меньше солнечного света, и это может вызывать ускорение процесса планетарного потепления. Проявления последствий положительной обратной связи описаны в таких дисциплинах, как психология, биология, электроника, физика, информатика, и во многих других. Тем не менее, несмотря на общее признание этой концепции, мы не можем похвастать успехами, когда дело доходит до оценки степени ее воздействия.

Возьмите 1 тыс. долл. и вложите эти деньги в какой-либо инвестиционный инструмент, приносящий доход, скажем, в размере 10 % годовых. Сохраняйте эту инвестицию на протяжении 30 лет, каждый раз добавляя к ней получаемые проценты. Сколько вы получите в итоге? Десять процентов от 1 тыс. долл. дают нам 100 долл., поэтому вы можете предположить, что сумма инвестиции должна увеличиваться ежегодно на 100 долл., или около того. Таким образом, за 30 лет общий прирост составит примерно 3 тыс. долл., что с учетом первоначально вложенной суммы дает нам 4 тыс. долл. Конечно, поскольку сумма инвестиции постепенно возрастает, вы будете получать каждый год 10 % от все более увеличивающейся суммы, поэтому вы можете рассчитывать, что получите немного больше, чем 4 тыс. долл. Не прибегая к помощи калькулятора, вы могли бы предположить, что итоговая сумма составит 5 или 6 тыс. долл. Возможно, ваша интуиция подскажет вам, что речь может идти даже о 10 тыс. долл. Однако человеческая интуиция не в состоянии тягаться с математикой. На самом деле через 30 лет сумма инвестиции составит немногим более 20 тыс. долл. Количественный рост, подпитывая сам себя, ускоряет процесс накопления сильнее, чем вы могли бы ожидать.

Данный пример иллюстрирует не только отношение к деньгам, он значительно шире, он показывает нам особенности человеческого мышления и объясняет, почему мир так часто нас удивляет.

Человеческий мозг плохо приспособлен для того, чтобы представить, какими могут быть последствия положительной обратной связи. Возьмите лист бумаги и сложите его пополам, затем еще раз пополам и так еще 30 раз. Впрочем, не тратьте свое время. Вы все равно обнаружите, что не можете это сделать, поскольку, если бы вам это удалось, вы получили бы свернутый лист толщиной около 100 км. Договоритесь со своим другом, что сегодня он даст вам одно яблоко, завтра два яблока, послезавтра – четыре, и так далее, каждый раз удваивая количество яблок на протяжении месяца, в котором 31 день. Вам придется арендовать огромный склад, поскольку за один только последний день месяца вы должны будете получить более двух миллиардов яблок. В этом и проявляется сила положительной обратной связи: каждый шаг не только приводит к увеличению количества, но и ускоряет сам процесс роста, что приводит к последствиям, далеко превосходящим наши самые смелые ожидания.

Положительная обратная связь имеет гораздо большее значение, чем нам кажется, поскольку в той или иной форме именно она лежит в основе практически всего, что делает наш мир богатым и удивительным, изменчивым и динамичным, живым и непредсказуемым. Она проявляется в том, как из маленьких семян вырастают огромные деревья, как из одной спички возникает бушующее пламя и как отдельные клетки, делясь и размножаясь, обеспечивают жизнедеятельность человеческих существ. Она приводит к возникновению политических революций и новых религий, и именно из-за нее еще недавно чистое спокойное небо начинает быстро темнеть и рождается разрушительная стихия, такая как торнадо в Канзасе. Наш мозг не в состоянии охватить все это. Ученым-метеорологам и представителям некоторых других наук пришлось годами учиться на собственных ошибках, чтобы осознать, как и почему положительная обратная связь играет настолько важную роль в возникновении событий, которые мы не ждали.

Однако во многих областях степень влияния положительной обратной связи все еще остается непознанной. Это в полной мере относится к социологическим наукам, и особенно к экономике и финансам. Для примера давайте рассмотрим события, происходившие 6 мая 2010 года.