Контрольный список часто служит предупреждением, если с инвестицией что-то не так. Когда люди говорят мне, что чувствуют себя защищенными, если у них есть работа и пенсионный план 401(k), наполненный взаимными фондами, я уже знаю, что они не прошли через этот простой пятиэтапный контрольный список. И их не только ожидают убытки от налоговой системы и компаний, в которые они инвестируют, но их деньги оказываются лишены рычагов и защиты, а когда они выходят на пенсию, то – если они преуспевали в финансовом отношении, – на них обрушится вся мощь налоговой системы.