Всегда следите за трендами

Почему я назвал эту главу «Спросите Ньютона»? Дело в том, что все тренды подчиняются законам природы. Богатый папа учил нас с Майком внимательно следить за трендами. Он говорил: «С той же уверенностью, с какой вы можете разглядеть рябь на поверхности совершенно спокойного пруда, профессиональный инвестор может вовремя заметить легкое, практически незаметное движение на рынке, что даст ему возможность принять соответствующие меры. Если вы сориентируетесь своевременно, то эта легкая „рябь“» может сыграть вам на руку. Если же вы проигнорируете это оживление, то рябь со временем превратится в штормовые волны, которые нанесут вам большой ущерб».

Сегодня как никогда важно следить за трендами и не нарушать законов природы. Далее я расскажу вам о тех видах трендов, которые я наблюдаю в настоящее время и которые всегда стараюсь использовать, когда нужно принять решения по финансам. Если вы будете следить за этими трендами, то сможете скорее сделать деньги, а не потерять их.

Тренд № 1. Демография

«Демография – это судьба», – сказал Огюст Конт, французский философ XIX столетия. Одна из причин, почему я тяготею к инвестированию в недвижимость в Америке, несмотря на то что на рынке недвижимости, естественно, были и будут подъемы и спады, заключается в том, что Америка – страна растущего населения. В 2000 году, когда в США проводилась перепись населения, его численность составляла 281 миллион человек. Демографический прогноз таков: к 2025 году население страны может увеличиться до 350–400 миллионов человек.

Чтобы вы имели более полное представление о том, насколько стремительно растет численность населения США, приведу следующие цифры, которые демонстрируют эту тенденцию:

1867 – 37 миллионов

1900 – 76 миллионов

2000 – 281 миллион

2025 – 350–400 миллионов

Если эти прогнозы близки к истине, то, как вы думаете, что произойдет с ценами на недвижимость к 2025 году? Если вы считаете их слишком высокими сегодня, то, готов биться об заклад, что к 2025 году недвижимость подорожает еще больше.

В Японии же, наоборот, численность населения уменьшается. В статье под названием «Япония: население стареет и возникают финансовые проблемы», напечатанной в марте 2001 года в журнале Международного валютного фонда «Finance & Development», сообщается, что к 2025 году в Японии на двух работающих граждан будет приходиться по одному пенсионеру. В статье также говорится:

В ближайшем будущем определяющей особенностью Японии станут демографические изменения. Неуклонное снижение рождаемости лежит в основе стремительного старения и сокращения населения Японии, и эти процессы, как предполагается, будут стремительно нарастать в текущем столетии. Этот поистине драматический демографический сдвиг, похоже, будет иметь глубокий социальный и экономический подтекст, включая замедление темпов экономического роста. Большой государственный долг и неблагоприятная динамика численности населения лишают правительство возможности маневрировать, вследствие чего можно предполагать, что в конце концов потребуется ввести строгое регулирование, чтобы стабилизировать экономическую ситуацию. Недавно проведенные реформы в системе пенсионного обеспечения и здравоохранения являются шагом в верном направлении, но потребуются дальнейшие меры, чтобы избежать чрезмерного увеличения налогов и отчислений государству, что перечеркивает все стимулы в экономике и затрудняет ее развитие.

Если эти прогнозы относительно обеих стран оправдаются, то в какой стране, по вашему мнению, инвестиции в недвижимость будут лучшей стратегией?

Тренд № 2. Долги

Много лет назад доллар США представлял собой реальные деньги. Будучи еще ребенком, я смотрел на банкноту достоинством в один доллар и видел, что по верхнему ее краю идет надпись «Серебряный сертификат». А это означало, что доллар США был реальной денежной единицей, поддерживаемой серебром или золотом – материальными активами. 15 августа 1971 года президент Никсон заявил, что Соединенные Штаты больше не будут обменивать валюту на золото. И сегодня сверху на долларовой купюре США мы можем прочесть слова «Банкнота Федерального резерва». Это означает, что доллар больше не является реальной денежной единицей, подкрепленной активами. Сегодня наши деньги – это долг, пассив, просто расписка за долг, взятый правительством США.