5.6
Афера века
Если вы провели успешное ICO, то даже не обязательно что-то разрабатывать, можно сразу ехать на острова. Море полезно для здоровья.
Да-да, именно так. К сожалению, успешное качественное ICO от аферы века отличает только то, как дальше поведут себя фаундеры и другие ключевые лица проекта. Примеров самого неожиданного поведения предостаточно. Бывало, что самые невзрачные балбесы упорно разрабатывают продукт, собрав три копейки. А бывает, что известные уважаемые люди «соскамились» уже спустя месяц и чуть ли не в открытую показывают всем языки на манхэттенских благотворительных ужинах, а затем и в зале суда. Так уж устроено правосудие, когда ты уважаемый человек.
Бывают и вполне ожидаемые развязки: мы вот прямо-таки знали, что авторы того или иного проекта всех наебут. Ну они и наебали.
А сколько еще будет таких историй дальше! Многие фаундеры еще только ожидают судебных исков, а кто-то готов встретить перо под ребро – кому как повезет. Авторы книги рекомендуют жить честно. Такая жизнь, как правило, дольше и более счастливая. Но решать в любом случае вам.
5.7
Когда покупать? Когда продавать?
Наконец, вы заполучили заветную крипту. Что же делать? Многим приходит в голову, что ей можно торговать – как на обычной бирже. Идея интересная, но не новая. Особенно смешно смотреть, как молодые люди наступают на те же грабли, что и желающие резко обогатиться на форексе в начале 2000-х. Как быстро я смогу удвоить свой капитал? Сколько я смогу заработать с 1000 вложенных долларов? Вопросы такие мы очень любим и ценим: они означают полное отсутствие опыта, мозгов и при этом огромную отвагу.
ТАКИЕ ЛЮДИ НА КРИПТОРЫНКЕ ОЧЕНЬ И ОЧЕНЬ НУЖНЫ, ПОТОМУ ЧТО НАДО ЖЕ КАК-ТО ЗАРАБАТЫВАТЬ.
Теперь серьезно: самое демотивирующее в торговле на финансовых рынках – это даже не потерять, а недозаработать. Психология – бич малолетних спекулянтов. Они видят успехи других (часто незаслуженные), срываются и делают глупости – например, торгуют на заемные деньги. А с учетом того, что на криптобирже опытных людей практически нет, юные трейдеры наступают ровно на те же самые грабли, что и их старшие товарищи на традиционной фондовой бирже за последние несколько десятков лет. Об этом написана куча книг, но криптотрейдеры читать не любят – они любят торговать. Впрочем, для особо одаренных один из авторов этой книги написал отдельное произведение, называется «Хулиномика» – почитайте, если еще не прочитали, сразу многое из мира финансов прояснится.
Есть ряд правил, которые помогут вам избежать крупных потерь, а может быть, даже спасут вас от проеба депозита.
1) На бычьем рынке все вокруг дико умные. Не надо обольщаться распиаренными историями успеха – это с огромной вероятностью случайность. На постоянно растущем рынке (а крипторынок всю дорогу был именно такой) заработать было несложно. Гораздо интереснее доходность тех, кто покупал биток по 20 тысяч долларов. Тысячи рыночных «гуру», появившихся в прошлом году, проебут свои деньги так же быстро, как и заработали, но будут упорно считать свой прошлый успех закономерным, а потерю – случайностью. Не будьте как эти гуру.
2) Нет большого смысла «выходить в доллар» и пытаться перекупить подешевле. Подойдем к процессу рационально – с ростом крипторынка в долларах ваш портфель растет в любом случае. А особенно хорошо он растет, если вы перестанете мыслить отрезками в неделю, и начнете мыслить отрезками в квартал и в год. Если вы считаете, что «монета Х упадет к баксу», есть достаточное количество инструментов, чтобы на этом заработать или захеджировать свою позицию без выхода в фиат. В конце концов вы решили вложить в крипту определенную часть своего портфеля, с чего вдруг эту долю уменьшать?
3) Избегайте резких движений. Криптомир и так дико волатилен, и не нужно добавлять в этот хаос дополнительный риск. Если вы считаете, что монета имеет потенциал к росту (или просто стоит слишком дешево для своей крутейшей технологии и растущей популярности), набирайте ее постепенно, кусками. Продавать и фиксировать прибыль нужно точно так же, постепенно. Так вы никогда не купите слишком дорого и не продадите слишком дешево, а главное – сохраните рассудок. Да и в целом такая политика избавляет от дорогих решений, «размазывая» дисперсию происходящих между вами и рынком случайностей.
НЕ НАДО ПРОВЕРЯТЬ КУРС БИТКОИНА КАЖДЫЙ ЧАС, ЭТО ВРЕДНО ДЛЯ ПИЩЕВАРЕНИЯ.
4) Купить всего понемногу или купить ту монету, про которую вы вчера читали в мейнстримных или крипто-СМИ – не очень здравая идея. Совет еще хуже – покупать монеты на основе постов в многочисленных slack/telegram-каналах, или, упаси боже, в «группах с сигналами». «Памп-энд-дамп», может быть, и работает, но только в первый раз – да и то лишь для создателей оных групп. Дальше они будут впаривать вам «успех» как доказательство своей пользы, хотя в реальности все наоборот – это вы им приносите пользу, а они вас немилосердно фронтранят (и это в лучшем случае, чаще просто сливают вам свое говно).
5) Нет большого смысла измерять доходность инвестиций к доллару, даже если кажется, что на «Ламборгини» (фу, какая безвкусица!) в долларах копить сподручнее. На самом деле, доходность вы все равно сравниваете с «просто держать биткоин», которая сама по себе была очень высока. Можно оставаться спокойным и веселым, наблюдая, как ваш любимый альткоин по-прежнему стоит 100 долларов, а на самом деле он сделал к битку -70 %, если сам биток значительно вырос. И вы потеряли кучу возможностей в вашей неудачной позиции.
В ИДЕАЛЕ, КОНЕЧНО, ЛУЧШЕ ПРИНИМАТЬ РЕШЕНИЯ, ОПИРАЯСЬ НА КУРС И К БИТКУ, И К БАКСУ, НО ПЕРВЫМ ДЕЛОМ ПРОЩЕ ОРИЕНТИРОВАТЬСЯ НА БИТКОИН.
6) Если вы начинающий инвестор, устанавливайте понятные цели для выхода из позиции и придерживайтесь этих целей. Неважно, покупаете ли вы монеты на неделю или на год, ставьте конкретные задачи и не давайте жадности или страху поменять ваше мнение. Комбинация из твердости и гибкости – ключ к принятию правильных решений. Не надо слушать соседа, читать биржевой чат и паниковать от фейковых новостей. У вас ведь изначально были основания принять какое-то решение (были же? были?) – вот о них и думайте.
7) Профессиональные крипторейдеры не держат более 20 % портфеля в ордерах / на биржах. Нет смысла хранить на непонятной онлайн-площадке те активы, насчет которых вы даже не уверены, когда именно хотите (и хотите ли) продавать. Тем более нет смысла хранить на бирже весь объем монеты целиком. Цена выросла или упала на нужный уровень? Пару часов ничего не изменит, позвольте себе принять взвешенное решение, пока переводите крипту на биржу.
БИРЖА – НЕ ВАШ БАНКОВСКИЙ СЧЕТ. У ВАС НЕТ КЛЮЧЕЙ К ЕЕ РЕАЛЬНЫМ КОШЕЛЬКАМ.
8) Если вы купили что-то действительно много и надолго – положите свои монеты вместе с ноутбуком в банковскую ячейку. А резервные копии в другую ячейку, другого банка, в другой стране. Но это тема для отдельной книги, называется «Спиздил денег – сиди тихо и не высовывайся, а не храни дома в чемоданах». Многие до обидного мало внимания уделяют капитализации монеты. В безумном мире крипты мало что можно предсказать, но именно поэтому вдумчивый анализ значительно уменьшает фактор случайности, все дальше передвигая ползунок от положения «казино» к положению «инвестиции». Монеты из топ-10 двигаются медленно (к битку) по сравнению с теми, что находятся в конце первой сотни или за ее пределами. На лидерах хит-парада нечасто можно заработать +100 % за месяц, они ведь и так уже в топе. А вот что-то сравнительно дешевое подорожает с большей вероятностью. Конкретную методику дать невозможно, но важно понять сам принцип.
9) Уделяйте внимание количеству транзакций по интересующей вас валюте. Если инструмент удобен, люди будут им пользоваться и пересылать его друг другу. Еще более важна тенденция: количество сделок стабильно растет? Отлично, монета набирает популярность, даже если курс ее падает. А вот если она никому не нужна (подсказка: дэш!), количество пользователей покажет реальную ситуацию, несмотря на высокий (или растущий) курс.
10) Ключ к стабильности – диверсификация. Об этом в «Хулиномике» есть целая глава, но пока что вспомните, что это фактически бесплатное снижение риска. Поэтому совершенно нормальная ситуация иметь 50 и более различных проектов в портфеле. Иметь при этом 50 % стоимости портфеля в биткоине и производных инструментах – тоже нормально, ведь на начало 2018-го биткоин (с отпочковавшимися товарищами) – это около половины капитализации всей крипты, вместе взятой.
11) Внутридневной трейдинг – вряд ли хорошая идея. На обычной бирже 95 % людей теряют деньги в течение первого года. А на криптобиржах с учетом ввода/вывода комиссии даже больше. Между трейдером и инвестором большая разница. Инвестор крут. Будьте как инвестор.
12) Сейчас не время инвестировать в ICO. По текущим временам лишь один проект из двадцати достоин внимания, но даже если вы научитесь находить такие проекты, заработать на инвестициях в ICO «с улицы» – задача очень нетривиальная. Главная причина – непредсказуемость и абсолютная непрозрачность поведения холдеров даже у хороших проектов.
ЕСЛИ ВЫ В КРИПТОИНВЕСТИЦИЯХ НЕДАВНО, ОТ ICO ЛУЧШЕ ДЕРЖАТЬСЯ ПОДАЛЬШЕ.
13) И последнее: если вам внезапно удалось заработать космическую сумму денег – подождите. Не надо бежать ее обналичивать. Не надо делать безумные инвестиции по все подряд. Не надо повышать ставки. Просто подождите и подумайте о вечном. Все уже хорошо.
Да будет в вашем криптопортфеле всегда зеленый свет.
Ну, пожалуй, хватит советов. Принимайтесь за дело. Только помните, что показывать на людях свой приватный ключ некрасиво.
