22.5. Ошибочная выборка

Умными словами это называется «эвристика доступной выборки». Опять Канеман и Тверски, плюс тут есть некоторая связь с якорением. Речь о склонности оценивать события на основе их сходства с некоторым представлением в нашем сознании, не обращая внимания на их реальную жизненную вероятность. Сейчас расшифрую.

В одном из примеров участникам предлагали назвать наиболее вероятную профессию девушки по описанию ее характера. Она была «артистичная, утонченная, чувственная» и т. д. Нам-то с вами понятно, о какой профессии идет речь, но выбор был ограничен: кассир, скульптор, библиотекарь, инженер и еще какие-то. Очень много людей выбрали скульпторшу – ну типа она же артистичная и все такое. Но это серьезная ошибка: в мире очень, очень мало скульпторш, и гораздо более вероятно, что эта несчастная телка работает кассиром в Пятере, у нее двое детей, а вместо мужа – потребительский кредит на айфон. А скульптура у нее в доме всего одна, и та лежит в тумбочке у кровати. Это означает, что люди не обращают внимания на вероятность самого события, а подменяют один вопрос другим. В нашем сознании редкий, но красочный пример изменяет рациональность суждения.

Еще один пример: в последнее время частенько вспоминают Великую депрессию и крах 1929 года. И хотя это было экстраординарное событие, некоторые аналитики постоянно ищут сходства на графиках того периода с нынешними котировками. И находят. Надо только как следует поискать.

У ЛЮДЕЙ УЖЕ ЕСТЬ ЯРКИЕ ПАТТЕРНЫ В МОЗГУ – И ПУСТЬ В ДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТИ ОНИ ОЧЕНЬ РЕДКИ, НО ЗА СЧЕТ СВОЕЙ ЯРКОСТИ ИМ ПРИСВАИВАЕТСЯ КУДА БОЛЕЕ ВЫСОКАЯ ВЕРОЯТНОСТЬ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ.

То есть нам кажется, что событие вероятно, потому что оно ярко и понятно. Отсюда и мысли про постоянный дефолт: он так покорил сердца людей, что его теперь все время ждут, не обращая внимания на экономическую ситуацию.

Даже если посмотреть на график случайного движения цен – абсолютно случайного! – он все равно многим покажется реальным. Спецам по теханализу захочется продолжить его, они найдут уровни поддержки и сопротивления, тренды, фигуру «голова и плечи», «тройную вершину», а кое-кто – даже и «диамант». Они не поверят, что график случайный, а еще, чего доброго, отыщут, какой ценной бумаге он принадлежит. Это все потому, что люди сильно преувеличивают значимость того, что им запало в душу раньше. Но вы теперь знаете, что это просто информационный шум.

22.6. Игромания

Антропологи давно обнаружили приверженность людей к игромании; это было свойственно человеку на всем протяжении истории. Каждая человеческая цивилизация играла в кости, карты, фишки, орлянку и рулетку – и эти игры мощно влияли на разум. Зависимость есть не у всех, но у 1,1 % мужчин и 0,5 % женщин проблема эта является патологической. Она как алкоголизм: люди не могут контролировать игроманию и вся их жизнь катится по наклонной. Они разрушают семьи, закладывают последние трусы, но не могут перестать играть.

Финансы тоже привлекают таких людей, особенно игра на форекс-кухнях и «торговля» бинарными опционами, хотя и то, и другое по факту является азартной игрой в привлекательной упаковке. Надо следить за тем, чтобы стимул случайного, лотерейного выигрыша не защекотал вам яйца. В этом случае в финансах вам делать нечего. Лучше делайте ставки против нашей сборной, тут вам двойная выгода: выиграет – хорошо. Проиграет – еще лучше.

22.7. Магическое объяснение реальности

Был такой чувак по фамилии Скиннер, он проводил знаменитые эксперименты с голубями в начале сороковых. Он обнаружил страннейшие модели поведения голубей после одного простого эксперимента. Опыт был такой: голодный голубь сидел в клетке и ему машинка выкидывала зернышко кукурузы каждые 15 секунд. А пятнадцать секунд – это ужасно долго для голодного голубя. Скиннер со временем обнаружил, что голуби после такой диеты начали вести себя дико странно. Он держал клетки отдельно, чтобы они друг у друга не могли подсмотреть поведение.

Один голубь подпрыгивал, другой кривил голову, третий вытанцовывал тверк. Короче, выяснилось, что голуби пытались понять, что именно вызывает появление зернышка: что они сделали, чтоб то появилось? «Что я, голубь, сделал последнее перед появлением еды? Я наклонил голову, поэтому, наверное, наклоню-ка я ее еще раз». И действительно! Через некоторое время новое зернышко появляется! И ученый решил, что эти голуби выделывали свои странные фишки для появления еды. Каждый делал что-то свое – как раз поэтому он сделал такой вывод.

Финансовые рынки очень похожи на этот эксперимент. Люди разрабатывают какую-то инвестиционную стратегию: например, торговать по гороскопу или в полнолуние, и схема один раз случайно дает прибыль. И они начинают верить, что магическим образом стратегия действительно работает. Они думают, вот я вундеркинд какой-то, все раскрыл! Я умен! Я гениален! Они занимают деньги и вваливают все в свою торговлю. Провалы они объясняют чем-то другим, а вот прибыли – как раз своей гениальной схемой. Это все довольно быстро заканчивается, хотя иногда кому-нибудь везет несколько раз подряд, и тогда это заканчивается не так быстро.

Многие из вас слышали про карго-культ на островах Тихого океана. Туземцы считали, что грузы с неба предназначены для них великими богами, и строили деревянные аэродромы, чтобы привлечь металлических птиц с пропеллерами. Чтобы те сбрасывали им на парашютах ящики с ништяками. Белые люди кощунственно захватили почти все небесные дары! Поэтому надо еще лучше стараться повторить их ритуалы: зажечь посадочные огни, построить деревянные самолеты в натуральную величину, возвести метеовышки и надеть деревянные наушники. Но после Второй мировой самолеты почему-то перестали прилетать. Что тут поделаешь? Остается только построить новый деревянный аэродром, еще лучше прежнего.

Есть известная история из 1930-х про длину юбок и стоимость акций. В 1920-е годы в американской моде случилось нечто необычное: женщины стали носить мини-юбки. Ну, тогда это еще были не такие мини, как сейчас, но все равно скандалов было много. Пик высоты юбок пришелся на 1929 год, а потом подол начал опускаться вместе с курсом акций. Некоторые думали, что тут дело в эйфории от экономического роста, типа, оптимизм был мощнейший, а потом телки скуксились. То же самое произошло в 1970-х: тогда настоящие мини-юбки появились. Хотя непонятно, как на них повлиял крах 1974-го. Вроде никак не повлиял. Еще кто-то тестировал толщину галстуков – ну, типа, не толще ли галстуки в тучные годы. Нет, не толще.

Я ВАМ ВОТ ЧТО СКАЖУ: ОПАСАЙТЕСЬ ОВНА, РЕБЯТА. НЕ СВЯЗЫВАЙТЕСЬ С ОВНОМ. НЕ НАДО ИСКАТЬ ЗАКОНОМЕРНОСТИ ТАМ, ГДЕ ИХ НЕТ, ХОТЯ НЫНЧЕ ЭТО ЧРЕЗВЫЧАЙНО ПОПУЛЯРНОЕ ЗАНЯТИЕ.