Войти в систему
Войти с помощью соц. сетей:
Как пример в рамках The Financial Action Task Force (FATF) ниже приведен перечень наиболее широко применимых комплаенс-требований, соблюдение которых возложено на финансовые учреждения.
В настоящее время в ФАТФ входят 36 стран-участниц и две международные организации. Российская Федерация принята в члены в июне 2003 года.
ФАТФ
(Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег – Financial Action Task Force, FATF) учреждена «семеркой» при участии Европейской комиссии в ходе Парижской встречи G7 в июле 1989 года. Создание Группы стало ответом на возросшие объемы отмываемых преступных доходов во всем мире. С учетом сложности работы по выявлению грязных денег в международной финансовой системе возникло понимание неотложности разработки коллективных мер противодействия финансовым преступлениям.
Рекомендации FATF обязательны для всех государств – членов этой международной организации (включая РФ). Для стран-участниц FATF разработала 40 основных рекомендаций по противодействию легализации денежных средств. Государства – участники FATF обязуются применять указанные рекомендации в своей национальной системе права.
Среди таких рекомендаций можно выделить самые существенные, применимые непосредственно к бизнесу.
\ На финансовые организации возлагаются функции сбора, проверки и хранения информации о клиентах и бенефициарах (конечных выгодоприобретателях) по операциям.
\ Финансовые организации обязаны выявлять клиентов, имеющих отношение к госслужбе, и членов их семей, проявлять в работе с ними особую осторожность.
\ Необходимо требовать письменное объяснение во всех случаях, когда операция вызывает подозрение или не имеет явной экономической цели.
\ Финансовые организации должны сообщать о подозрительных операциях.
\ Финансовые организации при сообщении о подозрительных сделках освобождаются от ответственности перед клиентами за раскрытие его тайны.
С учетом всеобъемлющей природы комплаенс-требований их рекомендуется учитывать на ранних стадиях бизнес-проекта.
Это предоставляет бизнесу возможность определиться с перечнем документов, которые необходимы как для реализации самой бизнес-задачи, так и для прохождения комплаенс-процедур, что в результате помогает предотвратить потенциальные неблагоприятные последствия, связанные со сложностями в реализации и перемещении бизнес-активов.
Например, в Великобритании после введения в силу нового закона «О криминальных финансах» с 1 января 2018 требования комплаенс существенно ужесточились, и иностранные владельцы имущества «неясного происхождения» (unexplained wealth orders) обязаны объяснять происхождение средств. На практике сейчас это означает предоставление информации о запрошенных транзакциях последних 15 лет, информацию о контрагентах, участвовавших в транзакциях, копии всех договоров и финансовой документации, а также личную информацию в отношении активов, принадлежащих членам семьи. Очевидно, что немногие предприниматели сохраняли у себя информацию и документы в отношении прошлых транзакций, в особенности которые были старше пяти лет, поэтому сейчас к вопросу подготовки комплаенс-досье привлекаются квалифицированные специалисты, которые помогают восстановить историю происхождения капитала.
Ни для кого не секрет, что российский бизнес уже давно предпочитает обращаться в зарубежные юрисдикции для разрешения различных видов споров.
По данным доклада британского консалтингового агентства Portland за год, с 2017 года по 2018-й, россияне делят третье место с американцами в списке самых активных спорщиков в Коммерческом суде Англии и Уэльса. К неоспоримым преимуществам английского суда относится право выдавать судебные запреты, например, запрет на ведение параллельного судебного процесса в другой юрисдикции или на отчуждение активов ответчика до вынесения судебного решения не только в Великобритании, но и во многих других странах. В случае, если стороны договора желают выбрать суды Англии и Уэльса для рассмотрения спора, крайне желательно указать в договоре английское право в качестве применимого права и коммерческий суд в качестве суда для разрешения споров.
Одним из минусов обращения в английский суд, помимо высоких затрат, является так называемая стадия приведения в исполнение решения английского суда за рубежом. Если для стран ЕС или бывших английских колоний, с которыми существуют двусторонние соглашения о признании судебных решений, это не составляет трудностей, то между РФ и Великобританией такого соглашения нет. Тем не менее арбитражные суды РФ нередко приводят английские судебные решения в исполнение.
В Лондоне также находится древнейший третейский суд, рассматривающий все виды торговых споров, – Лондонский международный арбитражный суд (LCIA). В соответствии с Регламентом LCIA стороны имеют право на выбор места арбитражного разбирательства, применимого права, включая выбор права, применимого к арбитражному соглашению, и языка арбитражного разбирательства. Одним из преимуществ LCIA над национальным коммерческим судом является то, что российской компании не придется тратить усилия на признание решения LCIA в РФ и его принудительное исполнение, так как LCIA является международным арбитражем, а Россия и Великобритания присоединены к Нью-Йоркской конвенции об исполнении решений международных арбитражных судов.
Когда дело доходит до судебных разбирательств, связанных с патентными спорами, правообладатели патентов, зарегистрированных в РФ, выбирают иностранные юрисдикции. Из наиболее подходящих можно выделить США и Великобританию. В США при рассмотрении судебных споров используется суд присяжных, который более благосклонен к патентообладателям. Зато в Великобритании быстрее рассматривают заявки. Преимуществом английских судов над американскими являются также возможность затребовать информацию о деле и точная исполнимость решений английских судов не только в самой Великобритании, но и в ряде других стран, которые признают английскую юрисдикцию. Более того, в пользу английских судов играют такие факторы, как вариативность формы доказательств и наличие вышеупомянутых судебных запретов.
Одной из самых популярных и надежных мировых инвестиционных систем современности по праву считается американская. Прежде всего потому, что иностранные инвесторы имеют такие же финансовые права и возможности, как и национальные.
В США контролем за рынком ценных бумаг и защитой инвесторов занимаются как государственные органы, так и некоммерческие организации и даже сами брокеры. В целом правовые механизмы, используемые в США, обеспечивают предоставление равных условий и возможностей как для национальных инвесторов, так и для иностранных. Иностранные инвесторы могут свободно инвестировать во многие отрасли экономики в США и свободно вывозить капитал и прибыль.
Войти с помощью соц. сетей: