§ 3. Расследование мошенничества

Под мошенничеством как одной из форм хищения законодатель понимает хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана потерпевшего или злоупотребления его доверием (ст. 159 УК РФ).

Предметом преступного посягательства при мошенничестве, кроме чужого имущества в собственном смысле (денежные средства, ценные бумаги, документы, предметы искусства, товарно-материальные ценности и т. д.), является право на чужое имущество, закрепленное в различных документах (завещании, страховом полисе, доверенности и пр.).

В последние годы отмечается бурный рост мошеннических действий при относительно низком уровне раскрываемости данного вида преступлений (на уровне 57–58 %). Около 30 % данного вида преступлений совершаются в сфере финансовой деятельности.

Способ хищения чужого имущества путем мошенничества, как правило, носит полноструктурный характер (подготовка, совершение, сокрытие) и состоит в обмане потерпевшего либо злоупотреблении его доверием. Под обманом в судебной практике понимается умышленное искажение или сокрытие истины с целью введения в заблуждение лица, во владении которого находится имущество, чтобы таким образом добиться от него добровольной передачи имущества, а также сообщение с этой целью заведомо ложных сведений. При злоупотреблении доверием мошенник использует в целях хищения особые доверительные отношения, сложившиеся между ним и собственником (владельцем) имущества.

На практике встречаются самые разные по содержанию способы хищения чужого имущества путем мошенничества. В числе наиболее распространенных можно выделить деяния, совершаемые с помощью обманных операций с ценными бумагами, кредитными карточками, поддельными чеками, фальшивыми банковскими авизо; под предлогом займа денег, оказания услуг, продажи имущества, поддельных товаров, ювелирных изделий; создания финансовых пирамид, всевозможных инвестиционных фондов и др. Кроме того, многие деяния реализуются преступниками с использованием современных компьютерных технологий.

Действия мошенников по сокрытию преступлений, как правило, характеризуются их быстрым исчезновением с места криминальной деятельности, ликвидацией фирм, выводом денежных активов на счета зарубежных компаний, сменой места жительства, составлением новых подложных документов (договоров, контрактов, доверенностей, актов сдачи-приемки и др.), уничтожением материальных следов, изменением внешности и т. д.

Место и время мошеннической деятельности в основном определяются способом ее совершения и сокрытия. Иногда эта деятельность, например в финансово-хозяйственной сфере, может носить длительный и межрегиональный характер.

Личность преступника отличается незаурядным мышлением, коммуникабельностью, широким кругозором, значительным жизненным опытом, способностью быстрой адаптации в различной социальной среде. Как правило, это мужчины зрелого возраста, хотя по сравнению с другими видами преступлений здесь велика и доля женщин (более 30 %). Более половины преступлений, связанных с мошенничеством, совершаются группами лиц, в том числе и организованными. Потерпевшими по делам о мошенничестве обычно выступают беспечные, излишне доверчивые граждане, а также лица, стремящиеся к быстрому и легкому обогащению.

Обстоятельствами, подлежащими установлению по делам о мошенничестве, являются место, время и способ совершения преступления; данные о личности преступника либо преступников; наличие умысла и степень вины каждого из участников; предмет преступного посягательства и размер причиненного материального ущерба; личность потерпевшего и причиненный ему в результате преступных действий ущерб; обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества.

Типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования находятся в прямой зависимости от наличия сведений о лице (лицах), подозреваемом (подозреваемых) в совершении мошенничества.

Первая ситуация характеризуется наличием сведений о подозреваемом, и расследование строится по пути доказывания его причастности к совершению преступления. Во второй ситуации, когда лицо, совершившее преступление, не установлено, приоритетом расследования становится решение этой задачи.

Наиболее типичными следственными версиями по делам о мошенничестве могут быть следующие:

1) мошенничество имело место при обстоятельствах, изложенных в заявлении потерпевшего;

2) имеет место не преступление, а нарушение гражданско-правовых имущественных интересов заявителя;

3) имеет место инсценировка мошенничества.

В ходе расследования рассматриваемого вида преступлений производятся определенные следственные действия.

1. Допрос свидетелей и потерпевших. В качестве свидетелей и потерпевших на первоначальном этапе расследования допрашиваются собственники имущества и лица, в распоряжении которых находилось имущество, полученное мошенником. Кроме того, необходимо выявить и допросить лиц, видевших преступника и контактировавших с ним. При допросе детально выясняются все обстоятельства совершения преступления, признаки внешности преступника, перечень и особенности похищенного и т. д.

2. Выемке чаще всего подлежат вещи, предметы и документы, переданные мошеннику потерпевшим. Кроме того, это могут быть предметы и документы, используемые преступником при совершении преступных действий (например, учредительные документы по созданию фирм-однодневок, поддельные штампы, печати, пластиковые карты и т. д.).

3. Обыск должен производиться не только по месту жительства мошенников, но и в помещениях организаций, предприятий, учреждений, в которых они осуществляли свою деятельность.

4. Следственный осмотр. Предметом следственного осмотра по данной категории дел в основном являются предметы и документы, использовавшиеся подозреваемым в ходе осуществления преступной деятельности, в редких случаях это может быть место происшествия (для получения общих сведений о нем).

5. Задержание и допрос подозреваемого. При задержании необходимо обеспечить его внезапность, а при условии, что это группа лиц – одновременность его производства. После задержания сразу необходимо провести личный обыск задержанных и их допрос.

6. Допрос подозреваемого и обвиняемого в мошенничестве в большинстве случаев требует тщательной подготовки, включающей сбор доказательственной базы, в ряде случаев – привлечение для участия в допросе специалистов из различных областей знаний с учетом содержательной характеристики конкретных мошеннических действий.

7. Предъявление для опознания личности подозреваемого. Следует учитывать, что мошенники часто изменяют свою внешность для совершения преступления, используя парики, накладные усы, очки, грим и т. д., что в значительной степени осложняет возможность его опознания потерпевшим.

8. Назначение и производство экспертиз чаще всего связано с необходимостью исследования различных документов и иных предметов, используемых мошенниками для совершения хищения. Наиболее типичными экспертизами в данном случае являются технико-криминалистическая экспертиза документов, почерковедческая, биологическая, бухгалтерская, компьютерная, товароведческая, дактилоскопическая экспертизы, экспертиза материалов, веществ и изделий, техническая, химическая и др. В свою очередь, учитывая все многообразие возможных исследований, для грамотной постановки вопросов эксперту следователь вправе обратиться за помощью к специалисту.