Все признают, что самая серьезная проблема молодой индустрии ICO – огромное количество мошеннических проектов. Анонимная продажа цифровых токенов, подогреваемая всеобщим ажиотажем, и огромное количество неопытных инвесторов, готовых отдать свои деньги любому, кто предложит красивую идею и составит хоть сколько-нибудь убедительную White Paper, создают весьма благодатную почву для мошенников.

В самом деле, зачем взламывать защищенные сети, подделывать документы, покупать и красть учетные записи в соцсетях, рассылать вирусы и требовать выкуп за возвращение доступа к информации или, наоборот, за сохранение ее в тайне, когда можно обойтись гораздо более простой схемой? Ведь проведение мошеннического ICO может обойтись гораздо дешевле и принести гораздо больше денег. Достаточно создать посадочную страницу, смарт-контракт, поместить в раздел «Команда» вымышленных специалистов, скопировать и слегка изменить чужую документацию и, наконец, провести небольшую рекламную кампанию через соцсети и форумы. При разумной экономии и наличии технических навыков все это обойдется в жалкие тысячи долларов. И что самое главное, при должном соблюдении анонимности шансы быть пойманными для преступников гораздо ниже, чем в любых других видах онлайн-мошенничества, поскольку все денежные потоки проходят в криптовалютах.

В период бума 2017 года мошеннические ICO так же, как и добросовестные команды, собирали сотни тысяч и даже миллионы долларов. Затем их организаторы продавали полученную криптовалюту и исчезали.

Общие потери инвесторов на мошенничестве в области ICO оцениваются по-разному. Согласно исследованию компании Diar, за первую половину 2018 года мошенники украли у инвесторов ICO около $100 млн, причем только одному проекту, Puyin Blockchain Group, удалось выманить у них $68 млн с помощью трех ICO. А предприимчивые и весьма циничные жулики из проекта Block Broker собрали $3 млн на… борьбу с мошенническими ICO, после чего бесследно исчезли.

Но сумма $100 млн выглядит слишком скромной, реальные потери, разумеется, гораздо больше. Согласно исследованию Satis Group, опубликованному в июле 2018 года, доля мошеннических ICO составляет 81 % от общего числа проектов, однако большинству из них не удается собрать значительные суммы. Однако в денежном выражении Satis Group приводит сумму почти $1,5 млрд, которая выглядит более реалистичной. Причем львиная доля потерь пришлась всего на три проекта: вьетнамские Pincoin и Ifan, создатели которых в общей сложности украли $660 млн, и поддельный криптобанк AriseBank, ICO которого был остановлен SEC после того, как ему удалось собрать $600 млн. В этом случае большая часть средств все же была арестована на счетах мошенников.

В июне 2018 года Федеральная торговая комиссия США (FTC) сделала прогноз, что общие потери инвесторов на мошеннических схемах ICO за весь 2018 год могут достигнуть $3 млрд.

Что касается российского рынка, то, по данным РАКИБ, только за 2017 год отечественные ICO собрали $300 млн, из них половина была потеряна в финансовых пирамидах и других мошеннических проектах.

Мошенничество – острая проблема, в решении которой участвуют как крупнейшие финансовые регуляторы, так и отдельные энтузиасты, и даже сами организаторы ICO.

Регулятор американского фондового рынка Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) для этой цели создала отдельный сайт. На нем рекламировался новый «революционный» ICO и были представлены все основные уловки мошенников – от команды из знаменитостей до впечатляющей, но ничего не разъясняющей «Белой книги». Инвесторы, которые не смогли распознать подделку и нажимали кнопку «купить токены», перенаправлялись на страницу сайта, объясняющую, как распознать мошенничество в ICO.

Похожий сайт был создан и правительством Бельгии. Его назвали Too Good to Be True, и на нем опубликована информация о способах незаконного использования криптовалют, включая и мошеннические продажи токенов несуществующих проектов.

В мае 2018 года Ассоциация регуляторов ценных бумаг Канады и США (NASAA) запустила программу международного преследования криптовалютных мошенников под названием Operation Cryptosweep. В качестве вопиющего примера мошеннического ICO они привели техасский проект Wind Wide Coin, который разместил фотографии знаменитостей под видом своих клиентов, включая актрису Дженнифер Энистон и бывшего премьер-министра Финляндии Матти Ванханена.

Помимо традиционных мер по поиску и поимке мошенников, надо признаться, не очень эффективных, борцы с киберпреступниками используют даже юмор. Приведем здесь несколько самых интересных случаев.

В апреле 2018 года разработчики немецкого стартапа savedroid, который на собственном ICO собрал $50 млн, решили попугать своих и чужих инвесторов, для чего устроили не совсем безобидный розыгрыш с собственным ICO. Уже под конец кампании в один прекрасный день сайт стартапа перестал работать, а главная страница была заменена сценой из шоу South Park – «Aannd It’s Gone». На следующий день сайт снова заработал в обычном режиме, а генеральный директор компании рассказал, что хотел просветить сообщество, чтобы оно было внимательнее при оценке вложений в ICO. Некоторые горячие головы сочли шутку неудачной и даже собирались подать в суд, но постепенно история затихла.

Но самой тонкой шуткой над бумом ICO, вероятно, стал проект «Бесполезный токен Ethereum» (Useless Ethereum Token, UET), запущенный в июле 2017 года и закрытый в апреле 2018-го. Его создатель поступил противоположно SEC. Он назвал свой проект «единственным честным ICO» и написал на главной странице сайта, что он мошенник, который хочет собрать деньги и не собирается ничего делать. Каждый может купить у него токены, получить их и послать кому угодно, и… все. Больше ни на что они не пригодны, «как и все токены всех ICO». Несмотря на такое весьма красноречивое описание, нашлись люди, которые купили «бесполезных токенов» на 310 ETH, или $62 750. Зачем они это сделали, никто, вероятно, так и не узнает.

Как начинающему инвестору не стать жертвой мошенников? Это не так уж сложно, если использовать здравый смысл, не быть слишком доверчивым и не поддаваться жадности.

Самое важное – не верить слишком заманчивым обещаниям и перед покупкой токенов провести собственный анализ, подкрепленный мнениями более опытных людей. Надо соблюсти всего несколько простых правил:

●  Оценить реальность обещаний и действительную востребованность проекта, а также необходимость использования в нем блокчейна, если таковая заявлена.

●  Проверить проект на наличие в команде известных в сообществе людей (но не каких-либо знаменитостей). Лучше всего, если ими окажутся разработчики или основатели блокчейн-проектов, и на их реальных страницах в социальных сетях найдется информация о данном проекте.

●  Проверить информацию о проекте на ICO-трекерах или в рейтинговых агентствах. Разумеется, оценкам трекеров и рейтингам нельзя доверять полностью, но плохая репутация должна быть серьезным аргументом против покупки.

●  Разыскать отзывы о проекте на специализированных форумах, в блогах игруппах соцсетей. Если положительные отзывы не стоит воспринимать слишком серьезно, то отсутствие отрицательных будет плюсом. Но необходимо проверить, не является ли тема или группа проекта самомодерируемой, из которой негативные отзывы попросту удаляются.

●  Наконец, если вы даже решили купить токены, не следует вкладывать средства в один проект. Диверсификация спасет от потерь в одной-двух неудачных ICO, если остальные принесут прибыль.

●  В конце концов, возможно, следует подождать, пока ситуация утрясется. Покупка токенов на вторичном рынке может быть менее выгодной, но в этом случае появится возможность понаблюдать за развитием проекта. Мошенники обычно исчезают сразу после окончания ICO.