Глава 7
Вот тебе лыжи, вот тебе Швейцария: как менеджер Credit Suisse обобрал российских миллиардеров
Истории Мязина, Локтионова и им подобных наглядно показывают, что российские мошенники и коррупционеры являются желанными клиентами для менеджеров западных банков, работающих в России, – у них получается вполне взаимовыгодный бизнес. В то же время честные бизнесмены, наслушавшиеся легенд о безупречной репутации партнеров и решившие доверить им свои капиталы, очень сильно рискуют.
В январе 2016 года в Женеве был арестован Патрис Лескодрон, один из портфельных менеджеров Credit Suisse. Этот интересный персонаж родился в 1963 году во Франции. Школу окончил в Сен-Назаре, в 1986 году получил диплом по менеджменту Высшей коммерческой школы Лиона. Переехал в Париж, до 1990 года делал карьеру в консалтинговых компаниях Peat Marwick (вошла в состав KPMG) и Ernst & Young, потом перешел в фармацевтическую дистрибьюторскую компанию OCP Repartition, а в 1994-м начал работать на производителя косметики Yves Rocher. В 1999 году его назначили генеральным директором ООО «Ив Роше Восток» и командировали в Москву, где он выучил русский. В 2003-м Лескодрон ненадолго возглавил российское подразделение французской сети магазинов по продаже дешевых шмоток Tati, которое вскоре закрылось из-за банкротства материнской компании, а после этого устроился в московское представительство Credit Suisse по направлению private banking – собирать средства частных клиентов. Уже через два года после начала работы в Credit Suisse Лескодрон управлял портфелем на 1,6 млрд долларов.
Юрист, знакомый с банковской практикой в Швейцарии, рассказал информагентству RNS, что банк создавал для своих обеспеченных клиентов трастовые структуры через подразделение Credit Suisse Trust, затем эти трасты открывали счета в самом Credit Suisse. Владельцем трастов становился сам Credit Suisse, а клиенты банка получали документы, подтверждающие не право собственности, а факт внесения денег и активов на баланс и право получать отчеты о результатах управления активами по истечении отчетного периода. Для снижения налогов, в частности, чтобы не платить stamp duty – пошлину, взимаемую в Швейцарии при заключении ряда контрактов (например, по купле-продаже ценных бумаг, недвижимости и т. п.), с клиентами обычно заключались договоры страхования жизни, по которым и проводились выплаты.
Как выяснилось в ходе расследования, Лескодрон систематически обманывал своих клиентов, среди которых были бывший премьер-министр Грузии Бидзина Иванишвили и российские бизнесмены, распоряжаясь их деньгами по личному усмотрению. К счетам клиентов Лескодрон открывал субсчета, по которым проводил сделки. Более того, трейдер использовал для покупки бумаг маржинальные кредиты Credit Suisse, по которым клиентам начисляли проценты, причем часть средств переводил лично себе. Одну и ту же бумагу в течение короткого времени покупали, продавали и снова покупали по несколько раз. Истцы утверждают, что не санкционировали эти операции, а прав проводить их самостоятельно у Лескодрона не было, так как ограниченная доверенность такого не предусматривает. Объектами всех этих активных инвестиций выступали в том числе фармацевтическая группа Raptor и ориентированный на вложения в недвижимость фонд Meinl, которым руководил Мишель Наги.
Согласно публикации Bloomberg, сделанной в 2017 году, речь шла об акциях американской биотехнологической компании Raptor Pharmaceutical, которые Лескодрон активно предлагал своим клиентам с 2012 года. Иванишвили последовал этому совету наряду с другими клиентами и должен был остаться доволен – в 2013 году акции Raptor подорожали в два с половиной раза. Однако из текста внутреннего расследования Credit Suisse, с которым ознакомилось агентство Bloomberg, следует, что Лескодрон купил еще миллионы акций Raptor Pharmaceutical без согласования с клиентами на заемные средства, взятые в банке от их имени. В течение нескольких лет он фиксировал часть прибыли и вкладывал в Raptor все новые деньги. Пирамида рухнула 14 сентября 2015 года, когда Raptor сообщила о неудачных клинических испытаниях нового препарата от болезни печени у детей. Акции сразу подешевели на 37 %. Убыток Иванишвили только по одной неизвестной ему сделке с бумагами Raptor составил 128 млн долларов. Через несколько дней управляющий признался во всем коллегам из Credit Suisse, и в декабре банк подал на него жалобу в прокуратуру Женевы. Следователям прокуратуры, как выяснил Forbes, Лескодрон подробно рассказал о том, как зарабатывал на обмане клиентов.
Как рассказал агентству RNS источник, знакомый с процессом, помимо Иванишвили, ранее заявлявшего о претензиях к Credit Suisse публично, в споре с банком принимают участие Сергей Егоров и Зураб Лысов – экс-советники главы «Нефтегазмонтажсервиса», ликвидированного в 2014 году подрядчика «Газпрома». Сергей Егоров – уроженец Ухты, с 1993 по 2003 год занимал пост гендиректора входящей в «Газпром» компании «Севергазлес». С 1999 по 2003 год был депутатом Государственного совета Республики Коми второго созыва и депутатом Совета города Ухты. В 2003 году стал генеральным директором ЗАО «Севзаптрубопроводстрой» – дочерней компании «Газпрома». В 2008 году был назначен советником гендиректора по региональным вопросам ООО «Нефтегазмонтажсервис», в настоящий момент ликвидированного. Сейчас занимает пост председателя совета директоров «Арктикморгео».
Другой советник гендиректора «Нефтегазмонтажсервиса» Зураб Лысов менее известен. Судя по информации из открытых источников, в 2007 году он работал заместителем директора по персоналу ЗАО «Севзаптрубопроводстрой». Наравне с Егоровым значится в списке учредителей ООО «Нефтегазмонтажсервис» (доля обоих составляет 19 %), вместе с Егоровым возглавлял женский баскетбольный клуб ЦСКА, закрытый в 2009 году из-за прекращения финансирования со стороны ЗАО «Севзаптрубопроводстрой». Согласно выписке из ЕГРЮЛ, является учредителем ООО «Харт» – предприятия в сфере розничной торговли и ресторанного бизнеса. Адрес ООО «Харт» совпадает с адресом московского бара White Hart на Неглинной – популярного английского паба, расположенного рядом с Банком России.
Как писал Forbes, «Зураб Лысов, который стал клиентом Credit Suisse в 2005 году, испытывал полное доверие к банку и своему менеджеру, при этом лично с ним все эти годы общался мало – его финансовыми делами занимался советник в России. Доверие Лысова к Лескодрону не подорвала даже странная история, произошедшая в сентябре 2013 года, когда его советник запросил в банке выписку по счету клиента. Из автоматически сгенерированной выписки следовало, что на счете Лысова появилось 51,8 млн долларов, инвестированных в акции семи не известных ему компаний. Лескодрон в ответ на вопросы советника Лысова сообщил, что произошла техническая ошибка и система выдала выписку со счета полного тезки Зураба Лысова, якобы тоже клиента Credit Suisse. Вскоре Лысов получил новую выписку за подписью Лескодрона и еще одного менеджера, Патриса Клауса, – там об инвестициях на эти 51,8 млн ничего не говорилось.
Лысов тогда отнесся к инциденту с недоумением. Но 15 сентября 2015 года ему позвонили из Credit Suisse и сообщили о маржин-колле на 8 млн долларов по позиции, открытой по счету его делового партнера Сергея Егорова. По электронной почте из банка пришло генеральное соглашение об использовании средств со счета Лысова в качестве залога по операциям со счета Егорова, якобы подписанное в Женеве в мае 2010 года. На самом деле Лысов никогда не был в Женеве. Когда возмущенный клиент прилетел разбираться в женевский офис Credit Suisse, ему показали аналогичное залоговое соглашение об использовании средств Егорова в качестве обеспечения по операциям с его счета. Егоров до этих событий в Женеве тоже никогда не был. Их подписи на документах оказались грубо подделаны. Лескодрон оценивал совокупные активы обоих клиентов, близких к «Газпрому», максимум в 200 млн долларов. Но это были одни из первых клиентов, которых он привлек самостоятельно, при этом они всегда требовали от Лескодрона высоких результатов и не потерпели бы убытков. Между тем, как говорил в СМИ Джорджио Кампа, юрист Егорова и Лысова (имен своих клиентов он никогда не называл), в 2007–2008 годах их потери по акциям австрийской Meinl European Land составили не менее 17 млн долларов. Тогда Лескодрон взял 60 млн долларов из прибыли от не согласованных с Иванишвили операций и перечислил деньги требовательным клиентам. Они, как и внутренние службы Credit Suisse, ничего не заметили, говорил он в ходе внутреннего расследования».
С Meinl в истории Лескодрона связано еще несколько примечательных поворотов. Как видно из материалов дела, в 2007 году он познакомился с Михаэлем Наги, менеджером этой компании, инвестировавшей в недвижимость, – Наги проводил в Credit Suisse презентацию ее акций. В июле 2007 года акции Meinl European Land резко упали (владелец Meinl Bank, наследник австрийской кофейной империи Юлиус Майнл, был арестован через полтора года за обман инвесторов – его банк тайно скупал на рынке акции Meinl European Land, чтобы удержать их от падения, и скрывал свою аффилированность с компанией). В 2009 году Meinl обанкротилась. Но еще в 2008 году Наги ушел из компании и вместе с Моникой Мандл основал в Вене инвестиционную фирму Centris Capital. При этом, согласно показаниям Лескодрона, Моника Мандл была знакома с его начальником Бабаком Дастмалчи, управляющим директором Credit Suisse по России, Центральной и Восточной Европе. В 2013–2015 годах Лескодрон вкладывал деньги пострадавших клиентов в хедж-фонды через Centris Capital, хотя мог и должен был делать это напрямую через Credit Suisse.
«Банк не проводил собственного расследования, адвокат Лескодрона – бывший юрист Credit Suisse, а знакомая топ-менеджера банка выступает бизнес-партнером человека, через компанию которого проводился поток сделок, необъяснимых с точки зрения экономического интереса клиентов. Почему?» – задается вопросом источник, по данным которого Дастмалчи не так давно приезжал в Москву, где вел переговоры о привлечении новых клиентов из России.
Одной из жертв мошенничества со стороны Лескодрона стал известный российский бизнесмен, основатель банка «Российский кредит» Виталий Малкин. Результатом внутреннего аудита, а также независимых аудиторских проверок стало обнаружение неавторизованных счетов, открытых на компанию Малкина без ведома клиента. Их названия специально дублировали названия известных клиенту счетов для сокрытия неавторизованной деятельности. Например, вместо компании Advisor фигурировала Advisor IPO, Privat – Private, Greenvale Resources Ltd. – Credits Greenvale Resources Ltd. и т. д.
Действовал Патрис Лескодрон, по обыкновению, довольно брутально – просто подделывал банковские документы и подпись клиента. Данный факт был обнаружен в ходе внутреннего и независимого аудитов и подтвержден Лескодроном во время слушаний по уголовному процессу. Со слов самого Лескодрона, он использовал предыдущие подписанные клиентом документы, из которых вырезал подпись, наклеивал ее на неавторизованные документы, после чего отправлял такой документ сам себе по факсу с пометкой «для исполнения». Для финансирования инвестиционной деятельности на неавторизованных счетах Лескодрон использовал кредитную линию, предоставленную клиенту банком. Объем кредитов только с апреля 2007-го по октябрь 2008 года составил более 4,8 млрд долларов, объем уплаченных Малкиным процентов исчисляется миллионами. Без ведома клиента часть кредитов размещалась на депозитах банка, процентная ставка по которым была меньше ставки по кредитам, вследствие чего Малкин нес большие финансовые потери. Деньги, полученные за счет кредитной линии, Лескодрон вкладывал в рискованные рыночные инструменты. Объем неавторизованных торговых операций составил более 160 млн долларов, при этом со счетов Малкина в пользу Credit Suisse списывались брокерские комиссии и проценты по займам.
В ходе уголовного разбирательства Лескодрон мотивировал свои действия желанием открыть собственный финансовый бизнес после ухода из Credit Suisse. Для этого он создавал офшорные компании, в том числе на имя жены, и переводил на их счета средства, похищенные у клиентов или заработанные на позициях, открытых без их ведома. Были у него и счета в европейских банках – Лескодрон заявил, что рассчитывал со временем уплатить налоги со своих тайных накоплений. Бывший менеджер признал, что с 2012 по 2015 год вывел на свои счета примерно 15 млн долларов от скрытых комиссий, а также учредил несколько фондов на деньги, выведенные из-под управления в Credit Suisse, – общая сумма составила не менее 35 млн евро.
Кроме махинаций имело место и прямое воровство со счетов клиента менеджерами Credit Suisse. Помимо уголовного процесса в Швейцарии в данный момент во Франции расследуется уголовное дело по факту хищения денежных средств со счета Малкина и отмывания этих денег через несколько банков и компаний в разных юрисдикциях. В том числе французская прокуратура расследует факт получения 9 млн евро наличными и дальнейшего вывода этой суммы в неизвестном направлении, а также перевод 20,9 млн долларов со счета Малкина на счет подставной компании. В этом уголовном деле Лескодрон фигурирует как подозреваемый в мошенничестве в составе организованной группы.
Лескодрон стал фигурантом еще одного дела, возбужденного во Франции несколько лет назад по иску Малкина. Тогда бывшего сенатора обманул Пьер Гротц, доверенное лицо Малкина в Люксембурге, – убедил его купить за 18,6 млн евро кусок земли на острове Корсика, где, как оказалось впоследствии, запрещено что-либо строить. «Это красивый участок на море, и мне его продали как землю, на которой можно строить. Для этого было подделано письмо местного мэра, создан архитектурный проект и т. д., – рассказывал Малкин журналу Forbes в 2013 году. – Он просто украл у меня деньги на покупку и еще большую сумму украл под предлогом развития этих земель». Как выяснилось позже, платежи по сделке шли через Лескодрона, который не стал проверять, кому направляются деньги. Сейчас это дело квалифицируется не просто как мошенничество, а как мошенничество, совершенное группой лиц с последующим отмыванием украденных средств. Помимо Франции в расследовании участвуют Швейцария, Люксембург, Сан-Марино и Багамы.
Хотя руководство Credit Suisse всячески открещивается от преступной деятельности Лескодрона и даже пыталось выставить банк пострадавшей стороной, в ходе расследования к нему появляется все больше и больше вопросов. Так, один из управляющих счетами Малкина в Credit Suisse неоднократно обращался в банк с целью осуществления заведомо невыгодных торговых операций, причем выданная этому управляющему доверенность не покрывала сами сделки и не распространялась на счета, по которым эти сделки проводились. Банк не только не уведомил клиента о поступившем запросе, но и на протяжении нескольких лет проводил эти незаконные торговые операции. Совокупный объем сделок составил более 1,2 млрд долларов, а потенциальный нанесенный ущерб, по самым скромным прикидкам аудиторов, достигает как минимум 45 млн долларов.
Очевидно, что Патрис Лескодрон и другие менеджеры Credit Suisse не смогли бы на протяжении многих лет заниматься своими махинациями, если бы не попустительство и, возможно, прямая заинтересованность со стороны руководства банка. Вообще непонятно, почему человек, не имеющий соответствующего финансового образования и опыта работы в банковском учреждении, буквально за один-два года стал самым успешным инвестиционным менеджером, генерирующим для компании огромную прибыль. Не потому ли, что Лескодрон обирал клиентов и незаконно обогащался, обращая при этом в доход банка огромные комиссии – как за счет Малкина, так и за счет еще четырех клиентов банка, которые также являются потерпевшими в рамках текущего уголовного процесса?
Не случайно сегодня банк всячески препятствует процессу, не направляя Малкину запрашиваемые им и его представителями документы, вынуждая дублировать многочисленные запросы через адвокатов. Часть документов содержит пометки от сотрудников банка, что Credit Suisse не отвечает за точность информации ввиду подготовки документов вручную. Другая часть не была предоставлена со ссылкой на сроки давности, тогда как на аналогичные документы по другим счетам подобная «проблема» не распространилась.
Более того, Credit Suisse докатился до того, что предъявил обобранному им клиенту встречные обвинения: адвокаты банка заявляют, что Малкин «в прошлом был связан с банковской деятельностью» и, следовательно, был в курсе всех преступных махинаций Лескодрона. Это несмотря на то, что сам Лескодрон на перекрестном допросе с Малкиным заявил, что действовал без его ведома. В сентябре 2016 года Credit Suisse даже подал в суд на Малкина, вменяя ему незаконное получение денег другого клиента, хотя представителям Credit Suisse прекрасно известно, что средства переводились Лескодроном на счета, открытые без ведома Малкина. Более того, именно эти деньги Лескодрон отправлял на подставную компанию, связанную с его женой. Такая позиция банка удивила самого клиента, который отметил, что вернуть деньги должен именно Credit Suisse, а не Малкин.
Сам Лескодрон недавно заявил, что решил продать с аукциона принадлежащие ему вещи, включая содержимое винного погреба, чтобы компенсировать потери клиентов. Невиданная щедрость со стороны человека, укравшего сотни миллионов долларов! Странно, что банк, который неплохо заработал на этом мошеннике, отказывается признавать свою ответственность и возмещать убытки, порождая большие сомнения в качестве и надежности всей банковской системы Швейцарии, которой так дорожит Альпийская республика.
