Когда эта книга готовилась к печати, президент Джордж У. Буш высказался в пользу повышения льготируемых лимитов для пенсионных планов. Более того, он предложил заменить множество существующих пенсионных планов на два основных, чтобы упростить выбор. Согласно его предложению каждый человек получает возможность вносить до 7500 долл. (для семейной пары — 15 000 долл.) на счет пенсионных накоплений (Retirement Savings Account — RSA), который заменит существующий Roth IRA. Второй предложенный им инструмент, счет пожизненных сбережений (Lifetime Savings Account — LSA), будет еще более соблазнительным. Каждый член семьи сможет вносить по 7500 долл. из любых источников. Таким образом, семья из четырех человек сможет ежегодно вносить до 45 000 долл. в сберегательные планы с льготным режимом налогообложения (15 000 долл. на счет пенсионных накоплений и 30 000 долл. на счет пожизненных сбережений). Эти планы будут работать так же, как нынешний Roth IRA, т.е. отчисления в них не будут уменьшать налогооблагаемый доход. Существующие традиционные счета IRA можно будет конвертировать в RSA, но при этом придется уплатить подоходный налог. Однако доходы от средств, вложенных в пенсионные планы — дивиденды, проценты, прирост капитала, — будут накапливаться без обложения налогом. Налог не будет уплачиваться и при изъятии средств из пенсионных планов. Такие планы освобождают от налогов инвестиции практически всех инвесторов, за исключением горстки самых богатых.

Хотите узнать положение дел на момент, когда вы соберетесь начать льготную программу пенсионных накоплений? Позвоните в любой из перечисленных в правиле IX взаимных фондов по бесплатному номеру 800-.