С чего мы начинаем разработку личного финансового плана? С внесения целей. Переносим все цели из сметы в личный финансовый план в хронологической последовательности, от ранних к более поздним. В таблицу вносим только стоимость. Нам придется работать с формулами, а слова «машина», «квартира» и прочие формула не прочитает.

Чтобы не забыть, какая сумма что означает, будем вставлять примечание. Для тех, кто не владеет программой Excel, придется сделать краткий курс пользования этой гениальной программой.

Смета целей

Ставим курсор в ячейку на пересечении столбца «Название целей» и строки «2017 год» и записываем в нее число 250 тысяч. Чтобы не забыть, что это за цель, пишем в примечании слово «путешествие». Для тех, кто не дружит с Excel, раскрою страшный секрет о вставке примечаний.

Ставим курсор в нужную ячейку, нажимаем правую клавишу мыши, в выпадающем меню выбираем «вставить примечание», нажимаем левую клавишу мыши. В появившемся поле пишем «путешествие – 250 000 руб.». Теперь щелкните мышью по любой другой ячейке. Поле примечаний исчезло, но остался красный треугольник в верхней правой части ячейки. Наведите курсор на ячейку, и снова появится поле примечаний.

Таким же образом вносятся изменения в примечание или оно удаляется. Кликаем правой клавишей мыши, и в выпадающем меню выбираем «изменить примечание» или «удалить примечание». Если в определенный год вы достигаете нескольких целей, то в примечании указываете название и стоимость каждой.

После путешествия вносите в финплан шубу. Учитывая, что в данный год целей больше одной, то лучше ставить не общую стоимость целей, посчитанную на калькуляторе или в уме, а как сумму. Ставите «равно» в соответствующей ячейке или строке формул и вносите слагаемые 250 000 + 104 000. После нажатия клавиши Enter в ячейке окажется число 354 000. Напоминаю, что в примечании к ячейке дописываем к путешествию «шуба за 104 000».

Таким же образом переносим в финплан все цели. Внесли числа и подписали их в примечаниях, чтобы не запутаться. Перенесли все разовые цели. Затем вносим отпуск. Текущий 2016 год мы расписали помесячно, чтобы исключить ситуации, когда деньги нужны в мае, а будут только в декабре. В этом году мы отдохнем на 20 тысяч рублей в июле и на 42 тысячи рублей в декабре. Отпуска, обучение, медицинское обследование, фитнес-центры и прочие ежегодные цели мы вносим в отдельный столбец с ежегодными целями.

Начиная с 2017 года на отпуск примерно записываем по 85 тысяч рублей. Понятно, что от года к году точная сумма может изменяться, но скорректировать ее на несколько тысяч вверх или вниз труда уже не составит.

Перенесите в личный финансовый план все материальные цели. В таблицу занесите стоимость их достижения, а в примечании укажите названия целей.