История умалчивает, какой крови стоило сооружение одного из чудес света - пирамиды фараона Хеопса. Сколько рабов Древнего Египта умерло от непосильных нагрузок, погибло под рухнувшими плитами, скончалось от физического истощения… В этом смысле нам повезло. Примерное число пострадавших по вине создателей финансовых пирамид известно. По оценкам Главного управления по экономической преступности МВД России, фирмы-аферисты обманули более трех миллионов соотечественников.

В последние годы на территории Российской Федерации действовало несколько сотен финансово-инвестиционных компаний и коммерческих банков. Многие из их создателей ставили перед собой единственную цель - путем мошеннических действий, используя все доступные средства пропаганды (телевидение, радио, газеты, листовки и специально организованные группы дезинформаторов-соучастников), похитить денежные средства доверившихся им инвесторов и акционеров. Сейчас следственными органами расследуется более 1 100 уголовных дел, связанных с функционированием всевозможных акционерных обществ, фондов, компаний и банков. Число потерпевших, по различным оценкам, составляет от полутора до трех миллионов, а общая сумма ущерба достигает ни с чем не сопоставимой цифры - 4 760 093 миллионов рублей! Причем 281 человек из числа обвиняемых в мошенничестве скрывается от следствия.

В ближайшее время, вероятнее всего, эти цифры вырастут еще. Более трехсот материалов по аналогичным делам (с числом потерпевших около 750 тысяч человек) находятся на стадии экспертной проверки. Сумма ущерба от этих дел превысит 5 триллионов рублей.

Только в Москве уголовные дела возбуждены в отношении руководителей 120 инвестиционных компаний, с числом потерпевших свыше 650 человек и суммой похищенного 700 миллиардов рублей. Значительная часть обманутых является пенсионерами или представителями малоимущих слоев населения. Наиболее активно деятельность таких компаний осуществлялась в Москве, столичной области, Санкт-Петербурге, Волгограде, на Урале, в Сибири, Краснодарском и Ставропольском краях. По свидетельству начальника Главного управления по экономическим преступлениям МВД России Александра Дементьева, в прошлом году в кредитно-финансовой сфере выявлено более 13 тысяч преступлений. Общая сумма ущерба по ним составляет 2,1 триллиона рублей.

Сейчас в Москве ведется расследование по факту хищения бюджетных средств, выделенных Министерством финансов РФ на восстановление экономики Чеченской республики. Руководители одного из банков зарегистрировали по подложным документам четыре коммерческих структуры, которым были открыты расчетные счета. В течение апреля - мая 1996 года на счета этих фирм поступили бюджетные денежные средства, выделенные для восстановления экономики Чечни. Деньги в дальнейшем были расхищены. Ущерб бюджету составил 12,5 миллиарда рублей.

В Челябинской области сотрудниками подразделения по борьбе с экономической преступностью завершена проверка по фактам мошенничества руководителя одной финансовой компании. Сумма хищения составила 60 миллиардов рублей, из которых 26 миллиардов получили воры в законе и авторитеты.

Из-за отсутствия механизма контроля за выделением и использованием льготных государственных кредитов и ответственности за их нецелевое использование, огромные средства, выделяемые правительством для решения проблемы неплатежей, осели в коммерческих банках, а затем были конвертированы и переведены за рубеж.

"Беловоротничковая преступность" все больше проявляется на рынке ценных бумаг. В прошлом году сотрудники УЭП Москвы предотвратили поступления в банковскую систему столицы четырех поддельных векселей на сумму 20 миллиардов рублей. На документах имелись фальшивые реквизиты Московского Сберегательного банка с подписями и печатями от имени должностных лиц отделения Сбербанка. В ходе дальнейшего расследования уголовного дела сумма предотвращенного ущерба составила 375 миллиардов рублей и 80 миллионов долларов США.

Немало случаев, когда подозреваемые в хищении средств вкладчиков предприниматели скрываются от правосудия за границей. Руководители АОЗТ "1-я финансово-строительная компания", присвоившие более сорока миллиардов, принадлежащих вкладчикам, не только скрылись на территории Чехии, но и умудрились организовать там очередной инвестиционный фонд "Футурум Аурум". Уполномоченным распорядителем фонда является проживающий в Чехии гражданин России Кармов Алим, один из учредителей "1-й ФСК". Сейчас Кармов арестован спецслужбами Чехии. Подобная ситуация сложилась при расследовании уголовного дела, возбужденного в отношении АОЗТ "ХоперИнвест-Центр", руководители которого воспользовались несовершенством действующего законодательства и выехали в Израиль.

В законе "О банках и банковской деятельности" не предусмотрено направление в правоохранительные органы (без возбуждения уголовного дела) информации и документов ведомственных проверок о нарушениях, имеющих признаки преступлений. Пользуясь этим, коммерческие банки под разным предлогом не только не отвечают на запросы органов дознания, но всячески скрывают имеющуюся в их распоряжении подобную информацию.

МВД неоднократно предлагало оговорить недопустимость противопоставления понятия "банковская тайна" интересам борьбы с преступностью. Однако соответствующая статья Закона РФ "О банках и банковской деятельности в России" в итоге оказалась сформулирована так, что лишает милицию права получать упреждающую информацию, в том числе связанную с посягательством на средства вкладчиков и акционеров.

Клиенты банков, компаний и фондов оказались абсолютно беззащитными перед криминальной экспансией. Огромные суммы присвоены и похищены недобросовестными банкирами и дельцами, а ситуация постоянно обостряется и грозит социальным взрывом. Финансовые ресурсы постоянно растаскиваются и разбазариваются под прикрытием различных договоров, соглашений и контрактов. Некоторые опасные тенденции в области денежного обращения не получают должной правовой оценки и в лучшем случае лишь учитываются статистически. Экономика и ее финансовая область становятся для мошенников безопасным источником обогащения за счет государства и его граждан.

МВД России проводило доследственную проверку обращения Промстройбанка и установило, что директор его регионального филиала в Приморье совершил кредитование 70 миллиардами рублей нескольких коммерческих структур, одновременно являясь их соучредителем и совладельцем. Средства банку не возвращаются в связи с кризисным положением заемщиков. Между тем директора приморского филиала Промстройбанка привлечь к ответственности сложно, так как он не является субъектом должностного преступления. Очевидно, не менее трети банковских ссуд не будут возвращены уже никогда, так как еще при заключении кредитных договоров соответствующим руководителям банков было уплачено 15 и более процентов от суммы кредита…

Из аналитических материалов МВД РФ: "Оперативная информация, поступающая в Главное управление по экономическим преступлениям, свидетельствует о резком обострении криминогенной ситуации во внешнеэкономической деятельности. Сохраняются беспрецедентные масштабы разворовывания, незаконных сделок и контрабандного вывоза из России цветных и редкоземельных металлов, нефти и нефтепродуктов и других ресурсов стратегического характера.

Вокруг добычи и экспорта сырья сложилась целая сеть посреднических, в том числе иностранных, коммерческих структур, которые бесконтрольно реализуют его за рубежом, а валютную выручку укрывают на счетах подставных фирм в иностранных банках и присваивают. Действующее законодательство направлено в основном на пресечение нелегального вывоза капиталов за границу, но при этом упущен контроль за их легальным вывозом. Иначе говоря, кажущиеся законными на первый взгляд экспортные операции на поверку часто оказываются мошенническими".

Именно у зарубежных партнеров, в заграничных банках находится информация, позволяющая судить о "чистоте" сделки. Очень часто товары экспортируются по заниженным контрактным ценам, уходят за бесценок. В контракте же, подписанном зарубежным партнером, стоит реальная цена. Разница в ценах двух контрактов уходит на "боковой" счет в зарубежном банке, открытый на имя российского предпринимателя.

Используется и такой вариант. Российский партнер уплачивает зарубежному поставщику крупную сумму валюты за некий товар. Однако реальная стоимость этого товара может быть в несколько раз ниже обозначенной в контракте. И опять-таки настоящую стоимость отражают документы, оберегаемые зарубежным партнером как страшная коммерческая тайна. Разница в суммах уходит на "боковой" счет. Часть "грязных" денег вкладывается в различного рода собственность, в том числе недвижимость.

Сращивание уголовного мира с миром бизнеса на сегодняшний день понятие не новое и в достаточной степени закономерное. Только наивно было бы полагать, что сами "крестные отцы" горят желанием занять ключевые посты в структурах власти, взяв на себя бремя ответственности за политическую, экономическую, социальную ситуацию в стране и поставив на карту свое благополучие, Им вполне достаточно скромной роли дирижера, и они с этой ролью успешно справляются в период развала экономики и раздела имущества.

По мнению Александра Дементьева, отечественная мафия действительно может все. А мечты "крестных отцов" сбываются потому, что тесно переплетаются с интересами власть имущих. В подтверждение своих слов генерал Дементьев рассказал такую историю.

Дважды судимый за экономические преступления генеральный директор индивидуального частного предприятия господин А. (до завершения следствия подлинную фамилию не называю), должно быть, потратил достаточно много денег, чтобы стать членом Совета по промышленной политике и предпринимательству при Правительстве России. "Политику" же он повел отнюдь не на процветание экономики и повышение благосостояния российских граждан.

В конце 1994 года его ИЧП выступило посредником в продаже предприятием Пермской области 150 тысяч тонн удобрений (на сумму 16 миллионов долларов) некой индонезийской фирме. Валютная выручка от первой партии отправленных удобрений в размере 1,5 миллиона долларов была размещена А. на его личных счетах в банках Сингапура, Индонезии и Кувейта. Что касается фирмы-покупательницы, то, по данным НЦБ Интерпола Индонезии, ее в стране просто не существует.

Участие в Совете, а также письменные рекомендации помощника одного из членов Правительства России и других должностных лиц министерств и ведомств позволили А. устанавливать коммерческие контакты с руководством крупнейших предприятий. А. выступал в качестве посредника в погашении неплатежей между отдельными российскими предприятиями и РАО "Газпром", а также АО "Мосэнерго" путем получения прав на истребование долгов за электроэнергию и газ. Долги А. получал "натурой", в том числе автомобилями по ценам заводов-изготовителей, которые затем перепродавал втридорога. В Рязани через филиал его ИЧП было продано свыше десяти тысяч автомобилей, полученных с ЗИЛа, ГАЗа, ВАЗа в счет оплаты их долгов за электроэнергию.

По такой же схеме А. заключил свыше трех тысяч договоров с двумя тысячами предприятий России, где фигурировали крупнейшие ГЭС и ТЭЦ. Только по Московской области должниками А. оказались 330 предприятий. Вместе с тем в финансовых документах ИЧП отсутствовали сведения о реализации этих и других материальных ценностей, расходовании денежных средств. Только по рязанскому филиалу Департаментом налоговой полиции города Рязани выявлено сокрытие налоговых платежей на сумму более 2,4 миллиарда рублей. Годовой оборот фирмы составил свыше триллиона рублей. Деньги отправлялись на счета А. в зарубежные банки, вкладывались в различного рода собственность. А, принадлежала часть аэродрома в Краснодаре, имеются документы, подтверждающие покупку им "Боинга-747".

С благословения А. и ему подобных, чей девиз "хапаю сам и другим не мешаю", растаскивание национального достояния, утечка капитала за границу приобрели в России обвальный характер.

Существует великое множество способов нелегального вывоза валюты из России. Это помещение средств на счета открытых за рубежом СП, авансовые перечисления в счет будущих поставок, которые никто и не собирается осуществлять. Перечисление валюты на счета инофирм для оплаты фиктивных услуг. Внесение страхового депозита в инобанк для получения кредита, который в действительности не берется, а также открытие оффшорных предприятий, позволяющих вести дела с самим собой.

На сегодняшний день российскими предпринимателями создано за рубежом, по оценке специалистов, до 60 тысяч оффшорных компаний, на счетах которых накапливается нелегально вывезенный из России капитал. Официальной информации об образовании таких компаний не имеет ни один государственный орган.

Многие участники внешнеэкономических сделок, в том числе законопослушные, работают "вслепую", не получают достаточных сведений о конъюнктуре рынков и уровне цен, не разрабатывают расчеты экономической эффективности заключаемых с инофирмами контрактов. В результате увеличивается число невыгодных и неконтролируемых сделок.

Недавно МВД России во взаимодействии с Федеральной службой по валютному и экспортному контролю и Федеральной службой налоговой полиции в рамках операции "Бумеранг" выявило 3240 случаев незаконного перевода валюты за рубеж под контракты, которые не были исполнены в оговоренные сроки. Общая сумма средств составила 3,4 миллиарда долларов США, более 30 миллионов немецких марок, 20 миллионов французских франков. По материалам проверки возбуждено 205 уголовных дел, в том числе 31 за сокрытие валюты.

По оценке руководителя ГУЭП Александра Дементьева, в западных банках находится около 40 миллиардов "российских" вкладов. Есть два пути, как вернуть эти деньги в Россию. Первый - амнистия всем, кто перевел средства за рубеж, с условием вложить их в отечественную экономику. Но гораздо действенней, как считает генераллейтенант Александр Дементьев, другой способ.

Нужно ввести уголовную ответственность за невозврат валюты из-за рубежа. В ГУЭП знают, у кого и где есть счета, имеют возможность установить имена вкладчиков. Но перспективен ли такой путь? Не исключено, что многие предпочтут не забирать вклады, а перемещаться к ним поближе в сторону Запада. Дементьев же предлагает выбрать компромиссное решение и, используя оба способа, вернуть максимальные денежные средства в российскую экономику. Правда, никаких действий для этого со стороны законодателей не предпринимается. Нет регламента, нет правовых рычагов, остаются лишь проблемы с банковским законодательством…

Основу организованной преступности и коррупции в стране составляет теневое денежное обращение в экономике. Ставшие обыденными подрывы автомобилей, офисов, убийства коммерсантов, вооруженные разборки среди преступных группировок есть не что иное, как борьба за перераспределение преступно нажитых капиталов. Кто заинтересован в развитии теневой экономики?

Увы, пока у руководителей государства нет политической воли раскрыть этот феномен. На поверхности показывается лишь вершина айсберга, и общенациональная проблема нередко сводится до уровня рыночных спекулянтов. Стоит только арестовать какую-то крупную фигуру, как в прессе, особенно в электронных средствах массовой информации, поднимается волна: милиция бесчинствует, арестован честный, порядочный и законопослушный гражданин. Сегодня ни один крупный жулик не остается без надежного информационного прикрытия. Между тем прогноз экономической преступности (в том числе и латентного сектора) на 1997-2000 годы показывает устойчивую тенденцию роста, по оценкам экспертов - в полтора-два раза. Эти цифры отражают уровень возможного воспроизводства экономических преступлений, а их выявление и раскрытие реально только при резком количественном и качественном укреплении правовых структур. Если в ближайшее время не ввести в законодательство России соответствующие поправки и не разработать правовые механизмы контроля экономических процессов в интересах государства и его граждан, то криминальная экспансия будет расти. К чему она приведет, понять несложно. Сегодня к России уже не относятся как к Великой державе, завтра ею смогут помыкать как банановой республикой. Впрочем, такой итог логичен для государства, создавшего самые высокие в мире финансовые пирамиды.

Помните слова Лени Голубкова, впервые получившего "прибавку" от АО "МММ"; "Е мое! Куплю жене сапоги…" Что ж, от рабов-египтян осталось великое творение - пирамиды Хеопса. От Лени Голубкова, гражданина некогда Великой России, до потомков дойдет лишь первая часть его рекламной фразы.