Глава 7
Зарубежный рынок – голубые фишки
В предыдущей главе мы с Вами уже выяснили, что означает словосочетание « голубые фишки». Разобрали основные их преимущества на российском рынке, а теперь давайте рассмотрим «голубые фишки» на зарубежном рынке.
Итак, многие наверняка не раз слышали словосочетание «Голубые фишки» и для этого не обязательно быть заядлым карточным игроком. Что же означает этот термин?
«Голубыми фишками» на бирже называются или ценные бумаги крупных и надежных компаний, отличающихся наибольшей степенью ликвидности, надежными экономическими показателями и стабильными выплатами .
Термин «голубые фишки» произошел от английского словосочетания blue chips. Так в казино называются самые дорогие фишки голубого цвета. Впервые этот термин был применен в 1870 году в печати. Сначала «голубыми фишками» назывались компании, акции которых были самыми дорогими. В настоящее время этот термин употребляется применительно к надежным, крупным компаниям, имеющим безупречную репутацию и занимающим лидирующие позиции на рынке в течение определенного времени, иными словами к компаниям «первого эшелона». На Уолл-Стрит «голубыми фишками» принято называть такие акции компаний, которые известны в стране как качественные, ликвидные, прибыльные, надежные ценные бумаги, как во время стабильной ситуации на рынке, так и во время кризиса.
Как правило, «голубые фишки» являются своеобразным индикатором биржевого рынка, они определяют настроение его участников. Принято считать, что взлет акций первого эшелона ведет к росту цен на акции других, менее крупных компаний. И наоборот, Снижение стоимости акций «голубых фишек» влечет за собой падение рынка в целом.
Какие компании относятся к разряду «голубых фишек»? Определенных критериев не существует, но, как правило, те компании, которые причислены к данному классу имеют следующие характеристики:
– стабильный рост в течение нескольких лет,
– высокий уровень (то есть увеличение доходов за счёт выгодного вложения средств),
– высокая акций компании (то есть возможность реализовать акции в любое время в короткий срок без потерь).
На мировом фондовом рынке к «голубым фишкам» относятся акции и ценные бумаги таких компаний как: Microsoft, IBM, Coca-Cola, Google, Apple, Johnson&Johnson, Ford, General Motors, Alcoa, American Express, AT&T, Bank of America, Boeing, Caterpillar, Chevron Corporation, Cisco Systems и т. д.
Большая часть из перечисленных компаний входят в Доу-Джонса. Индекс Доу-Джонса, созданный Чарльзом Доу, основателем компании Dow Jones & Company, является средним показателем динамики стоимости акций. В состав индекса входят тридцать крупнейших американских компаний, относящихся к разряду «голубых фишек». Состав индекса Доу-Джонса может меняться, в зависимости от положения компании на рынке. Список компаний «голубых фишек» и соответственно компаний, входящих в состав индекса Доу-Джонса в США составляется официально Wall Street Journal.
Что касается инвестиций в «голубые фишки», они считаются наиболее надежными. Это связано с уже перечисленными преимуществами. А именно, с высокой капитализацией, высокой степенью ликвидности, стабильным ростом, надежностью проверенной временем. Кроме того, компании, акции которых относятся к «голубым фишкам», по большей части являются крупнейшими корпорациями, даже монополиями в той или иной отрасли промышленности и имеют множество партнеров, клиентов, акционеров и инвесторов, поэтому они должны постоянно делать отчеты о своей деятельности и доходности. В результате такой доступности информации о работе компании значительно уменьшается риск упустить из вида зачатки кризисных явлений в компании. Таким образом, с одной стороны стабильная доходность, с другой стороны прозрачность финансовой политики делает компании, принадлежащие к числу «голубых фишек» самыми предпочтительными для инвестирования денежных средств.
Однако существуют и некоторые недостатки. Несмотря на всю свою надежность и стабильность, крупные корпорации не отличаются высокой доходностью. Это может быть связано с большими расходами на развитие и модернизацию в соответствии с существующими на данный момент требованиями рынка, глобальностью масштабов расширения рынков сбыта. Как показывает анализ американского рынка, за последние несколько десятков лет средняя доходность от вложений в крупные корпорации, причисленные к числу «голубых фишек», составила всего 11 % годовых, что, не очень отличается от процентов по вкладам в те же банки. Несмотря на некоторую рискованность вложений в компании «второго и третьего эшелонов», из-за большой конкуренции, а также невозможности спрогнозировать динамику развития новых отраслей производства, эти компании показывают более высокий уровень доходности. Иными словами, чем больше риск вложения в акции, тем больше их потенциальная доходность.
В настоящее время трейдеры нередко сталкиваются с выбором, какой рынок предпочесть, зарубежный или российский? Благодаря доступности любого фондового рынка, через Интернет-ресурсы каждый пользователь может самостоятельно сделать выбор. Зарубежный валютный рынок, с одной стороны, имеет ряд преимуществ перед российским, это:
– более длительный период существования;
– синхронная работа всех механизмов и отлаженные приемы;
– большая капитализация, насчитывающая миллиарды долларов;
– огромное количество компаний, в которые можно инвестировать средства;
– высокая прозрачность и прогнозирование.
Но если мы взглянем на рынки с другой стороны, то будем просто поражены темпом роста российского. Кроме того, на нашем рынке компании-брокеры дают возможность вводить и выводить денежные средства довольно быстро за считанные часы, максимум несколько дней. На зарубежном рынке такой возможности нет, средства приходится ждать более длительное время. Также не забывайте про используемую на рынках валюту, зарубежный рынок – это доллары и евро, на российском можно использовать и рубли.
Многие инвесторы считают, что торговля на зарубежном рынке менее рискованна. Давайте попробуем разобраться, какие трудности ожидают российского инвестора на зарубежном рынке. Если Вы планируете инвестировать небольшую сумму, искать брокера Вам придется самому, здесь придется хорошо потрудиться. Желательно хотя бы базовое знание английского языка. Дальше необходимо открыть счет. Для этого потребуется заключить с выбранным брокером договор. Его необходимо распечатать, подписать и отправить по почте вместе со специальным документом, подтверждающим, что вы не являетесь гражданином США и не проживаете там. Это нужно для того, чтобы не платить налоги в США, но теперь на вас возлагается обязанность ежегодно подавать налоговую декларацию в России. Доставка пакета документов брокеру обычно занимает 2–3 недели. И вот, пакет доставлен, счет открыт, теперь нужно положить на него деньги. Здесь возможны варианты: можно пойти официальным путем и получить лицензию, позволяющую осуществлять валютную деятельность за рубежом. Но это долго и дорого. Можно попытаться разыскать того, кто хорошо сотрудничает с зарубежными компаниями, и попросить его перевести деньги с его зарубежного счета на Ваш, отдав ему взамен наличные.
Ну вот, счет открыт, деньги на нем имеются, теперь выбираем подходящий объект для инвестирования. Сделать это очень удобно прямо на сайте брокерской компании, в специальной форме задаем желаемые параметры и выбираем компанию из длинного списка. Процесс покупки довольно прост и занимает всего несколько минут. Вот и всё, поздравляем – вы зарубежный инвестор!
На зарубежном рынке, также как и на российском, наиболее надежно и менее рискованно инвестировать средства в " голубые фишки".
Сегодня каждый выбирает для себя сам, куда ему вкладывать деньги и что он хочет получить, стабильный гарантированный, но, возможно не очень высокий доход, или немного рискнуть и получить большую прибыль. Но все эксперты сходятся во мнении, что в кризисные периоды деньги с целью их сохранения нужно инвестировать именно в «голубые фишки». Следует отметить, что в общем и целом инвестирование в «голубые фишки» отличается от вложений в акции других компаний значительно меньшим риском.
